Mali müşavir, tüketiciyi kafa karıştırıcı ve sık sık ezici bir yatırım, vergi, emlak ve finansal yönetim peyzajı ile yönlendirmekle suçlanıyor. Tüketicinin nihai amacı, bir yaşamı boyunca harcayacak ve gelecek nesiller için bir bölümünü koruyup koruyacak kadar paraya sahip olmaktır. Mali müşavir, müşterinin, kolej eğitimi almaya veya bir tatil yurdu satın almak gibi belirli hedefleri gerçekleştirmesine yardımcı olur. Sonuç olarak danışman, çok amaçlı bir para danışmanı ve çoğunlukla bir kişisel danışmacı ve kendine güvenen birisi olmalıdır.

Mali müşavir çeşitli akademik geçmişlerden gelebilir. Buna ek olarak, uygun bir kolej majörü, finansal danışmanın ve uzmanlığının belirlenmesinden etkilenebilir. Örneğin, bir yatırım brokerliği şirketi için çalışan bir finansal danışman, kendi dükkanıyla yalnızca bir ücretli finansal planlayıcıdan farklı bir beceriye ihtiyaç duyabilir. Kolejin büyüklüğüne bakılmaksızın, gelecekteki finansal danışman, gerekli lisanslama sınavlarını geçmek için üniversite diplomasına göre uzmanlaşmış bir eğitime ihtiyaç duyacaktır. (Daha fazla bilgi için, bkz. Geleceğinize Mali Planlamada Kariyer mi? )

İşletme ve Finans

Finans danışmanlığı yapmak için üniversiteye giren öğrenciler için, finans alanında yoğunlaşmış bir işletme derecesi idealdir. İşletme öğrencisi, kapitalizm, para, bankacılık ve ekonomi hakkında geniş bir anlayış kazanıyor. Finansal planlamayı ve ilgili konuları anlamak için hepsi önemli konular. Finans yoğunlaşması, bir iş, hisse senedi ya da diğer finansal ürünlerin değerini nasıl değerlendireceğini inceliyor. Bu derece herhangi bir öğrenciyi finansal danışmanlık alanına girmek için sağlam bir temel oluşturacaktır. Uzmanlaşmış finansal danışmanlık eğitimi, işletme büyüklüğünün güçlü niceliksel ve analitik arka planını tamamlar.

Bugün, bazı üniversitelerde de kırpılan 'finansal planlama' ana dalları veya sertifika programları bulunmaktadır. Örneğin, San Diego Eyalet Üniversitesi kişisel finansal planlamada bir sertifika ile Finansal Hizmetler'de B. S. derecesi sunmaktadır. İşletme derecesi ve finansal planlamada yoğunlaşma ile finansal danışman lisansı elde etmek için lisansüstü ders çalışması en aza indirilebilir. Bu derece, yatırımlar, vergiler ve emlak planlaması gibi finansal bir danışmanlık rolünün birçok yönünü kapsar. Ekonomi ve Muhasebe Finans dersleri ile ekonomi derecesi, finansal danışman için bir temel oluşturur. Ekonomi hem parasal hem de maliye politikası gibi önemli mikro konuların yanı sıra hem küresel hem de geniş makro kavramlarını taşır.Ekonomi anlayışına sahip planlayıcı, müşterilerinin iş dünyası ve finansal piyasa döngülerini aşmasına yardımcı olmak için donatılmıştır.

Genel olarak, herhangi bir büyük işletme, mali planlama veya danışma kariyer için sağlam bir temel oluşturur. İşletme büyüklüğü için temel gereklilikler; muhasebe, ekonomi, pazarlama, finans ve yönetim, finansal planlama alanına başarılı bir geçiş için zemin hazırlar. Pek çok finansal danışmanın EBM veya başka bir mesleki isim sahibi olduğunu göreceksiniz. (İlgili okumalar için, bkz:

EBM, CFA veya CFP - Kısaltmalarınızı Dikkatle

seçin.) Mali müşavir için bir işletme derecesi tercih edilmesine rağmen, finansal planlama alanını girdikten sonra Üniversite ya da geç kolej çalışmalarına başarılı bir iş derecesi olmadan devam edebilirsiniz. Bir finansal danışmanlık mesleğinin faydalarından biridir, mesleğe girmek için gerekli olan herhangi bir yüksek okul kolej bulunmamaktadır. Müşteri ile Ilişkiler

Liberal bir sanat, iletişim veya psikoloji derecesi önemli iletişim ve analitik beceriler sunmaktadır. Yatırım ve iş kavramlarını anlamak önemli olmakla birlikte, bir finansal danışman danışmanının görevi insanların ve paranın etrafındaki duygularıyla ilgilenmesidir. Az teknik bölüm, danışmanın iletişim kurmasına ve müşteriyle iyi bir şekilde ilişkili olmasına yardımcı olur.

Psikoloji öğrencisi, duygular, korkular, kaygıları ve zihnin nasıl çalıştığını öğrenir. Açıkçası, para ve finansal konular son derece duygusal sorunlar olabilir. Bu eğitim mali danışmanı müşteri ilişkilerinde destekler.

İletişimi ana dalları aynı zamanda analitik becerilerden ve karmaşık konuları basit hale getirme becerisinden de yararlanmaktadır. Finans ve yatırım konseptleri ile desteklendiğinde, iletişim derecesi olan planlayıcı başarılı bir finansal danışman olabilir.

Liberal sanatlar sağlam akıl yürütme ve analitik becerileri öğretir. Bir finansal planı entegre edip önerirken, mükemmel eleştirel düşünme becerisine sahip danışman, çeşitli seçenekleri eğitmek ve açıklamak için iyi hazırlanmış olacaktır. (İlgili okumalar için bkz.

Finansal Planlama Kuruluşlarına Giriş

. Bottom Line Finansal danışman olarak kariyer için gerekli üniversiteye zorunlu değildir. Bununla birlikte, her tür kolejdeki avantaj ve dezavantajlar var ve başarılı danışmanlar çeşitli geçmişlerden geliyorlar. Lisans almak ve bir finansal danışman olarak uygulamaya başlamak için ek bir çalışma ve sertifikasyon olması nedeniyle, aday herhangi bir üniversite ana dalında finansal danışman olarak başarılı bir kariyer yapabilir. (İlgili okumalar için bkz:

Zorlu Mali Müşavirler Eğilimleri

.