Gelecekte bir emeklilik yatırımı yapmak ve gelecekte elektrik riskini satın almaktan korunmak isteyen bir müşteri için hangi yatırım uygun olur?
A . Şirket tahvilleri
B . Tercih edilen hisse senetleri
C . Sabit emeklilikler
D . Değişken yıllıklar
Doğru yanıt " D " dır çünkü diğer üç seçenek enflasyona karşı korunmayacak sabit getiriler sunmaktadır. Müvekkil emeklilik için yatırım yaptığı için değişken emeklilik uygundur. Soru, emeklilikten önce paraya erişimi olan bir müşteriyi içeriyorsa, değişken emeklilik doğru olmayacaktır.
Büyümek isteyen küçük RIA'lar için ipuçları | Büyümek isteyen daha küçük RIA'lar, yeni müşteriler kazanmak, yeni personel kazanmak ve yeni teknolojiye yatırım yapmak ve yeni teknolojiyi kullanmak için uzun vadeli bir hedefe ve yönteme sahip olmalıdır.
Küçük RIA'ların büyümek isteyen ipuçları | Büyümek isteyen daha küçük RIA'lar, yeni müşteriler kazanmak, yeni personel kazanmak ve yeni teknolojiye yatırım yapmak ve yeni teknolojiyi kullanmak için uzun vadeli bir hedefe ve yönteme sahip olmalıdır.
Bir IA'nın müşterisinin birincil bir amacı olan vergi indirimi ve cari gelirin ikincil bir amacı vardır. Hangi yatırım uygun olur?
A. Hazine STRIPS b. Büyüme stokları c. Sabit emeklilik d. Belediye tahvilleri Cevap: DFixed yıllıkları, büyüme stokları ve STRIPS cari gelir sağlamıyor. Ayrıca, sabit emeklilik geliri vergiden ertelemek, belediye tahvilleri ise vergisiz gelir sağlamaktadır.