a:

Güvenilirlik görevini üstlenen mali müşavirler, müşterilerinin her zaman çıkarlarını en iyi şekilde kullanmak için yasayla bağlıdırlar. Bu çok önemlidir, çünkü bireysel yatırımcıları danışmanlardan yararlanmalarını önler.

Sadakat Görevi Nedir?

Sorumluluk, en yüksek hukuki zorunluluk olarak kabul edilir. Bu, mütevelli heyetinin müvekkilinin müvekkilinin menfaati doğrultusunda hareket etmesini gerektirir. Emanet görev avukatlar ve şirket yöneticileri de dahil olmak üzere bir takım profesyoneller için geçerlidir. Bu kişilerin sırasıyla müşterileri ve hissedarları için bir emanet görevi vardır.

Mütevelli heyetlerinin ayrıca, anapara için en iyi sonuca ulaşmalarını engelleyebilecek çıkar çatışmalarından kaçınmaları gerekir. Bu, müdürün menfaatlerinin mütevellinin kişisel kazancı ile çeliştiği durumlarda kaçınmak anlamına gelir.

Örneğin, avukat avukatın kocasının çalıştığı şirkete dava açan bir müşteriyi temsil etmemelidir. Kocasının kariyerini korumak için avukat, işvereninin yargılanmasında verdiği en iyi işinden daha az şey yapmaya ve onu müvekkiline olan sadık görevini ihlal etmeye cazip olabilir.

Mali İşlerde Güvence Vasıtası

Maliye ve yatırım dünyasındaki emanet görevleri inanılmaz derecede önemlidir, çünkü bir danışmanın müşterisinin menfaatleri pahasına haksız kazanç elde edebileceği pek çok durum vardır. Bununla birlikte, tüm finansal danışmanlar, sübvansiyonel görevin kısıtlamalarına tabi değildir. Aslında, sadece Menkul Kıymetler ve Borsa Komisyonu (SEC) ya da benzeri devlet menkul kıymet düzenleyicilerine kayıtlı olan danışmanlar, müşterileri için bir emanet görevine sahiptir. Bu kayıt türü zorunlu olmadığından, yalnızca uygunluk standardına bağlı, müşterilerin hedeflerine ve finanslarına dayalı olarak müşterilerine uygun yatırımları önermek isteyen birçok danışman bulunmaktadır.

Örnek

Yatırım fonlarına yatırım yapmayı, ancak paranızı nereye koyacağınıza karar vermenizi istersiniz. Akılda belirli yatırım hedefleriniz var, ancak doğru yönde sizi yönlendirmek ve bu hedeflere ulaşmanıza yardımcı olmak için bir finansal danışmana ihtiyacımız var. Çok araştırma yaptıktan sonra Danışman Jim ve Danışman Jane'e daraltmış olursunuz. Jim, SEC'ye kayıtlı ve mütevelli bir görevle bağlı olsa da, Jane değildir.

Her iki danışman da ihtiyaçlarınıza ve aynı getirilere sahip üç yatırım fonuna katılıyorum. Bunlardan biri Jim'in firması, bir tanesi Jane's, bir tanesi bir üçüncü firma tarafından sunuluyor. Jim ve Jane, kendi firmaları tarafından sunulan ürünlerle yaptığınız herhangi bir yatırım hakkında bir komisyon alır.

Üç fonun her şekli aynı ise, olası bir çıkar çatışması yoktur, çünkü danışmanlardan birine komisyon yaptıran bir fon seçmek, yatırımınızı veya herhangi bir şekilde geri dönüşünüzü etkilemez.Bununla birlikte, gerçekte, üç fonun gider oranları% 3,% 2 ve% 1.5'tir. Bir harcama oranı, işletme tarafından ve idari masraflar için bir firmanın her yıl koruduğu fon değerinin yüzdesidir ve bu da büyük bir yatırım yaparsanız hızlı bir şekilde toplanabilir.

Jim'i istihdam ediyorsanız, diğer bütün faktörlerin eşit olması nedeniyle karşılıklı fonun en düşük masraf oranına sahip olduğunu önermekle görevlidir. Bir komisyon almasa bile, en kârlı seçeneğe yönlendirildiğinizden yasal olarak mecburdur.

Bununla birlikte, Jane mütevelli heyeti tarafından kısıtlanmış olmadığından, yüksek masraf oranına rağmen firması tarafından teklif edilen fonu önerme hakkına dahildir. Yatırım hedeflerinize uygun olduğundan komisyon ücretini ödeyen fon sizin için daha pahalı olmasına rağmen teknik açıdan uygundur.