Yaşlı, zengin yatırımcılar yatırım tavsiyesi tercihlerini değiştiriyorlar. Artık, tüm varlıklarını yönetmek,% 1'lik bir yönetim ücreti ödemek ve danışmanın önerilerini körü körüne takip etmek için Sertifikalı Finansal Planlayıcı'dan (CFP) finansal tavsiye almak için artık üye olmuyorlar. Hızla artan robo-danışman eğilimi, hem yüksek ücretli fonlara hem de yüksek ücretli danışmanlara verilen artan duyarlılıkla birlikte, eski yatırımcıların paralarını nasıl yönettikleri değişiyor.

Yatırımcıların Tavsiye Ettiği Yerler

Kalpler ve Cüzdanlar,

Sonrası Bir Etüd Sonrası Araştırması 2016: Dijital Alışkanlıklar Açığa Çıktısı , her dört 53'ten birinde - 74 yaşındaki çocuklar hem çevrimiçi kaynaklardan hem de ücretli finansal profesyonellerden gelen rehberliği bir araya getirecek. Ankete katılanların yatırım tutarı 500,000 - 5,000,000 dolardı. Genel olarak, pazarın bu segmenti 8 $ 'a yakın, 4 5 milyon haneye sahiptir. Yatırım amaçlı varlıklarda 5 trilyon.

Araştırma, yaşlı yatırımcıların çevrimiçi bilgi kazanmak için artan bir isteklilik gösterdiğini ve dijital bilgi tüketiminin bir yıl öncesine göre% 8 arttığını gösteriyor. 53 ila 64 yaş arasındaki gençlerin yaklaşık yarısı finansal bilgi için internete giriyor; 2015 yılında% 41'den bir artış. Beş yüzde genç rehberlerin birçoğu gibi finansal rehberlik için dijital bilgilere güveniyor. Açıkçası, çevrimiçi mali tavsiyeleri kullanma eğilimi daha yaşlı Amerikalılar arasında büyüyor. Yine de, finansal danışmanlar, emekliye yaklaşan veya zaten emeklilik aşamasındaki bu grup için hala önemlidir.

Kalpler ve Cüzdanlar anketi ayrıca, eski yatırımcıların danışmanlardan nasıl maddi rehberlik istediğine ilişkin yeni bir eğilim bulmuştur. Belli finansal hizmetler modeli ile bağlantılı sabit bir ücret karşılığında, yönetim altındaki varlıkların yüzde (AUM) üzerinden türetilen ücretlere ilişkin eski yatırımcıların iştahı azalmaktadır. Bu, tazminat modellerini yeniden değerlendirmeye ihtiyaç duyan finansal danışmanlar arasında oldukça konuşmaya neden oluyor. (Daha fazla bilgi için, bkz.

Danışma Sektöründe Bir Kaygılar Geliyor. Bu Kaydırıcının Şıkları

Sonuçta, internet bu değişiklikleri yönlendiriyor. Daha fazla finansal bilgi çevrimiçi her zamankinden daha fazla mevcuttur. Yüksek ücretlerin uzun vadeli getiriler üzerindeki olumsuz etkisini gösteren araştırma, finansal web sitelerinde yaygındır. Otomatik danışmanlık endüstrisi ve hibrit robo-danışman modelleri arasında daha düşük ücretli yatırım tavsiyesine erişim de yatırımcı davranışlarındaki değişikliklere yol açmaktadır. (İlgili okumaya bakınız:

Neden Zenginlerin İnsan Danışmanlarına Her Zaman İhtiyacı Var ) Finansal kararlar zordur ve bu seçimlerin sonuçları önemlidir. Örneğin, Sosyal Güvenlik yardımlarını daha erken değil daha erken zaman talep ederseniz, daha küçük bir sosyal güvenlik yardımından daha büyük bir aylık prim ödeyerek kurban ödersiniz.Bu karmaşık kararlar için, tüketiciler en bilinçli seçimler yapmak için çeşitli kaynaklardan bilgi istiyorlar.

Hearts & Wallets'in kurucularından Laura Varas, yatırımcıların son zamanlarda

InvestmentNews makalesinde finansal tavsiyeler için bir ihtiyaç olduğunu belirtti. Yatırımcıların, yatırımları seçme konusundaki rehberlikten, yatırım sularında gezinirken bilgi, uzmanlık bilgisi ve destek kazanma arzusuna geçtiğini söyledi. Danışmanlar İçin Sonuçlar

Yatırımcı davranışlarını değiştirme, danışmanları iş yapmanın başka yollarını bulmaya teşvik etmektedir. Spectrem Group, bu görüşmeye,

Danışman İlişkileri ve Değiştirme Önerileri Gereksinimleri adlı yeni bir raporda eklendi. Çalışma, yatırımcıların mutlak getirilerden çok danışmanlarıyla olan güvenilir bir ilişkiden daha çok ilgi gördüklerini buldular. Spectrem, yatırımcıların finansal danışmanlarından istedikleri en önemli özelliklerden birinin düzenli iletişim ve proaktif bir yaklaşım olduğunu buldu. Spectrem çalışmasına katılanların yalnızca% 30'u, danışmanı iki yıllık bir süre zarfında kovacaklarını söyledi. Alt satır

Daha yaşlı varlıklı yatırımcılar çevrimiçi ve insani önerileri giderek daha fazla birleştiriyor. Bütüncül finansal planlama rehberliği ve düzenli iletişim tercih ediyorlar. Mali müşavirler, müşterilerinin hedefli ihtiyaçlarına esnek ve duyarlı olmalı ve yeni dijital araçların bu tercihleri ​​karşılamasına yardımcı olabileceğini bulabilir. (Daha fazla bilgi için, bkz.

Ne Milyonerler İnsanı Düşünsün Robo-Danışmanlar düşünün.)