Zengin yatırımcıların çoğunluğu, mali sağlıkları ve paralarını yönetme ve kullanma becerileri konusunda iyi hissetmekle birlikte, son zamanlarda yapılan bir araştırmaya göre, uçucu piyasalarda yatırımlarını ele almaya gelince, pek çoğu daha az güveniyor Wells Fargo & Co. tarafından yayınlandı (WFC WFCWells Fargo & Co56.26-0.% 16 Highstock 4. 2 6 ile oluşturuldu).

Mali müşavirler için iyi haberler, anketin bu müşteri segmentinin bir finansal profesyonelin hizmetlerini ve onlarla olan ilişkisini istediğini ve değer verdiğini ortaya koymasıdır.

Harris Poll, Wells Fargo adına yatırım yapılabilir varlıklarında (emeklilik ve mülkiyet hakları hariç) 250-000 ya da daha fazla yatırıma sahip olan 30-75 yaş arası varlıklı yatırımcıların 1 993 çevrimiçi mülakat gerçekleştirdi. Finansal sağlık, finansal planlama, tasarruf ve yatırım, finansal danışmanlar, emeklilik hazırlığı ve finansal hizmetler teknolojisi konusundaki tutum ve davranışlarını incelemiştir. Bazı değerli bilgiler için okumaya devam edin. (İlgili okumalar için bkz: Yüksek Net Değerli İstemciler Bulma ve Tutma )

Mali Müşavirlerin Rolü

Zenginlerin pazardaki medyan değeri 450.000 dolardır. Pazarın dalgalanmasıyla birlikte yarısından fazlası (% 54) para kaybetmekten endişe ediyor. 10'da 4'ü pazar türbülansı dönemlerinde yatırımlarını yönetme yeteneklerine güvenmiyor. Zengin kadınların% 49'u kadınlara güven eksikliğini işaret eden kadınlar için de durum böyle. Ankete katılan zengin yatırımcıların beşte birinden biri borsada ne kadar para bulunduğundan emin değil.

Zengin yatırımcıların çoğunluğu (% 65) mali yönlendirme veya tavsiye için en güvenilir kaynak olarak finansal bir profesyonele dönüşmektedir. Wells Fargo Danışmanları'nda Yenilik ve Strateji Başkanı Joe Nadreau, "Bir finansal danışmanın müşterinin piyasa oynaklığına karşı verdiği doğal tepkiyi tanıması ve kabul edebilmesi, rasyonel perspektifin hakim olmasını sağlamanın anahtarıdır ve bu yatırımcıların takdir ettiğini söylüyor" dedi. , Bir açıklamada.

Zengin yatırımcıların çoğunluğu (% 61) finansal danışmanla çalışıyor ve 10'dan 7'si danışmanları doktorları kadar danışmanları kadar önemli. Bir danışmacı ile çalışanların, neredeyse dokuzunun 10'u danışmanlarının finansal planlamasında bir ortak olmasını isterken onlara yalnızca parasıyla ne yapacaklarını söylemelerini istiyorlar. "

" Yatırımcıların finansal danışmanlarını doktorları kadar önemli gördüklerini söyleyerek finansal açıdan hayati önem taşıyan rolü altını çiziyor. (999 Sayılı Tavsiye Kararı, danışmanları müşterilerinin finansal refahında oynuyor "diyen Nadreau," Bir finansal danışman, pazarın türbülansıyla netlik ve yön verme olanağı sunan yatırım planını geliştirerek yardımcı olabilir, böylece yatırımcılar tabii kalabilir ve zenginliklerini mirasçılarına transfer edebilir."

Robo-Danışmanlar, Teknoloji

Bir danışmanla çalışan zengin yatırımcıların teknolojiyi, danışmanlarının hizmetlerini tamamlayarak yerine koymak olarak görme olasılıkları daha yüksektir. Çoğu robo-danışman kullanmamıştır. Aslında, varlıklıların sadece% 22'si robo-danışman hizmeti ile çok ya da biraz tanıdıklarını ve sadece% 33'ünün maliyelerini yönetmek için kullandıklarını ya da kullandığını söylüyor.

Bir danışmanla çalışan zengin yatırımcıların üçte üçünden fazlası, danışmanlarının optimal portföy karmasını belirlemek için otomatik yatırım araçlarını kullanmasını görmek istiyorlar. Aynı zamanda, dörtte üçü, bir roportal danışmanın asla bir danışmanın yerini alamayacağına inanıyor.

Ankete göre, yarısından fazlası (% 52) rop-danışman ile çalışmaktan hiç rahat olmadıklarını söylüyor. Ancak varlıklı yatırımcıların yarısı önümüzdeki beş yıl içinde bir tane deneyeceğini söylüyor. Daha genç yaştaki müşteriler 30'ardakilerden (% 71) ve 40'lardan (% 61) 50'li ve 27'li yaşlardaki kişilerin yalnızca% 46'sına kıyasla daha düşük bir oranla robo-danışman hizmeti vermeye daha çok ilgi duyuyorlar 60-75 yaş arasındaki kişiler için%.

Mali bir danışmana sahip zenginlerin neredeyse üçte ikisi, yatırımlarını yönetmek için teknoloji kullanmayla ilgileniyor ancak yalnızca yardım ile. (999 numaralı telefondan, danışmanlarından. Beşte dörtü, yatırım bilgilerine her an erişebilmenin önemli olduğunu ve üçte ikisinin yatırım hesaplarının tümünü çevrimiçi olarak tek bir yerde takip etmenin önemli olduğuna inanıyoruz.

"Yatırımcılar teknolojik araçların önemli olduğunu ve bunları benimsemeye istekli olduklarını kabul ederken, bir danışmanın bir müşteriye bir insan seviyesiyle bağlantı kurma yeteneği, çevrimiçi araçların tek başına eşleşemeyeceği bir boyut katmaktadır" diye belirtti Nadreau.

Emeklilik Planlamasında Güven

Emekli olmayan varlıklı yatırımcılar emeklilik hedeflerini gerçekleştirirken oldukça eminiz,% 74'ü şu anda emeklilik için ihtiyaç duyduklarını kurtarabileceklerini bildiriyor. Genel olarak, varlıklılar arasında güven oldukça yüksekken,% 92'lik bir kesim, emeklilik süresince istedikleri yaşam biçimini yaşayacak kadar çok paraya sahip oldukları konusunda kendilerine çok güveniyorlar. (Daha fazla bilgi için, bkz. Emlak Planlama Avukatı Bulma Üzerine Top 3 İpuçları. )

Emekli olmayanlar, bir dolarlık ortanca bir ödemeye ihtiyaç duyarlar. Ankete göre 2 milyon 750 bin dolar tasarruf sağladı. Yatırım yapılabilir varlık 250 bin dolarla 1 milyon dolar arasında emekliye ayrılmış zengin yatırımcılar, emeklilik için 1 milyon dolarlık bir ortağa ihtiyaç duyacaklarını ve 500 bin dolar kazandıklarını beklemektedir. Yatırım yapılabilir varlıkları 1 milyon dolardan fazla olan emekli olmayan, yüksek net değerli yatırımcılar 2 milyon dolara mal olacak ve 1 dolar kazandık. 9 milyon.

Bir varlıktan ayrılmak varlıklı yatırımcıların% 57'si için önemlidir ve 10'undan yedisi bunu yapmak için adımlar atmıştır. Olmayanların dörtte biri aileleriyle emlak planı hakkında konuşmaktan rahatsızlık duyduğunu söylerken yüzde 25'i hazineyi bir sonraki nesle aktarmanın karmaşıklığını anlamadıklarını söylüyor.Beşte birinin servetlerini geçmek için hiçbir planları yok çünkü emeklilik yıllarında ihtiyaç duyacaklar.

Ortak Yanlışlar

Mali durumları söz konusu olduğunda, varlıklı arzuların farklı bir şekilde yaptıkları birkaç şey vardır. Son 10 yılda geriye dönüp baktığımızda, en çok üzülen pişmanlık, daha iyi yatırım yapmadığı ve yüzde 37'lik bir oranla bu düşünceyi paylaştığı yönünde. Bazıları ayrıca daha fazla tasarruf etmemek ve daha az harcamaktan (% 29) pişman olduğu halde% 15'lik bir kesim, paralarını daha fazla kullanmamasından pişman oluyor.

Bottom Line

Zengin yatırımcılar genellikle yatırımları konusunda eminiz ki, çoğu değişken pazarlarda gezinirken sınırlarını bilir. Onlar, dürüst oldukları ve teknoloji üzerinde insani bir dokunuş tercih ettiklerinden zengin danışmanlara danışarak, finansal danışmanlarının finansal rehberliğini değerlendirecek ve istiyorlar. (İlgili okumalar için bkz .: Sadece Ultra-Varlık Hedefleyen Tehlike )