Teknoloji sektörüne açıklık isteyen yatırımcılar, seçim yapabilecekleri çok çeşitli ETF'ler veya yatırım fonlarına sahiptir. Kategoride 50'den fazla ETF teklif edildi ve iki katından fazla yatırım fonu var.

Teknoloji sektörü fonları, İnternet servis sağlayıcıları, şebeke ekipmanı ve servis sağlayıcıları, mobil cihaz üreticileri ve servis sağlayıcıları, yarı iletken üreticileri ve yazılım şirketleri de dahil olmak üzere çeşitli mal ve hizmetler sağlayan geniş bir şirket yelpazesini kapsamaktadır.

Burada kategoride iki yaygın olarak tutulan endeks fonları, bir Vanguard yatırım fonu ve State Street Global Advisers'den bir ETF ile karşılaştırma yapılmıştır.

Teknoloji Sektör Seçeneği SPDR ETF

Teknoloji Sektörü SPDR ETF (NYSEARCA: XLK XLKSel Sct Tech63. 63 + 0. 22% Highstock 4. ile oluşturuldu. 4.6.6999) oldu 1998 yılında State Street Global Advisers tarafından başlatılmıştır. Toplam aktifleri 11 $ olan, en çok konuşulan teknoloji sektörü olan ETF'dir. 8 milyar. Bu ETF, S & P Teknoloji Sektörü Endeksini izlemektedir; S & P 500 Endeksinin bir alt kümesi, kamuya açık şirketlerin teknoloji sektöründeki genel performansını yansıtmak üzere tasarlanmıştır. Fon aynı hisse senetlerine yatırım yapan ve aynı oranlarda altta yatan endeks olarak bir çoğaltma stratejisi kullanıyor.

Yazılım ve IT hizmetleri firmaları, varlıkların% 42,5'ini oluşturan portföyü hakim ve bunu bilgisayarlar, telefonlar ve teknoloji donanımı işletmelerindeki şirketler ve telekomünikasyon hizmetleri şirketleri izlemektedir. Fon, 70'in üzerinde hisse senedinden oluşan bir portföyde çoğunlukla büyük ölçekli hisse senetleri bulundurmaktadır. Fonun en büyük holdingleri arasında Apple Inc. (NASDAQ: AAPL

AAPLApple Inc174, 25 + 01.01 Highstock 4. 2. 6 ile oluşturulmuştur), Microsoft Corporation (NASDAQ: MSFT (NASDAQ: FB FBFacebook Inc180. 17 + 0% 70% ile Oluşturuldu.), Facebook, Inc. (NASDAQ: FB AT & T, Inc. (NYSE: T TAT & T Inc32.86-1.% 32 Highstock 4. 2 6 ile oluşturulmuştur) ve Alphabet, Inc'in (Highstock 4. 2. 6 . (NASDAQ: GOOGL GOOGLAlphabet Inc1, 042. 68-0.% 70 Highstock ile oluşturulmuştur. 4. 2. 6 ). Birlikte, bu beş holding toplam portföyün% 41,15'ini oluşturmaktadır. Portföy devir oranı, düşük bir% 5'dir.

Bu ETF için gider oranı% 0,14, kategori ortalamasının% 0,3'ün oldukça altındadır. Fonun temettü randevusu% 1,85'dir.

Fonun beş yıllık ortalama yıllık getirisi% 10.99, kategori ortalamasının% 7.68'den önemli ölçüde üstündür. Morningstar, bu ETF'yi, ortalamanın üzerinde getiri ile düşük risk olarak değerlendiriyor.

Vanguard Bilgi Teknolojisi Idx Adm

En yaygın teknoloji sektörü yatırım fonlarından biri 2004'te Vanguard tarafından 8 $ ile başlatılan Vanguard Bilgi Teknolojisi Idx Adm (VITAX) 'dur.3 milyar aktif. Fon, kamuya açık ticaret bilgi teknolojileri (IT) şirketlerinin performansını temsil etmek üzere seçilen küçük ve büyük ölçekli hisse senetlerinden oluşan bir endeks olan MSCI Investing Market Index / Information Technology 25/50'yi izlemektedir. Bu fon ayrıca, aynı hisse senetlerini tutan, temel göstergede göründükleri oranda aynı oranlarda bir çoğaltma yöntemi de kullanıyor.

Bu fonun portföyü, State Street ETF'dekinden çok daha büyüktür ve toplam 350'den fazla holding mevcuttur. Bununla birlikte, Apple, Microsoft ve Facebook ve üst beş holdingin toplam portföyün% 40,41'ini oluşturan en üst düzey varlıkları tam da aynı, ETF'nin ilk beş hissesinin yüzdesine çok yakın. Fonun varlıklarının çoğunluğu portföyün toplam yatırım varlıklarının% 0,2'sinden daha azını oluşturmaktadır. Portföy devir oranı sadece% 3 düzeyinde son derece düşüktür.

Vanguard Bilgi Teknolojisi Idx Adm'ın gider oranı,% 1,1 olan kategori ortalaması olan% 1,46'ya kıyasla çok düşüktür. Fon,% 1.37 oranında bir temettü verimi sunuyor.

Beş yıllık ortalama yıllık getiri oranı% 10,28, kategorideki ortalama% 7,14'den daha iyi. Morningstar, fonun düşük riskli ETF ile aynı oranlarda ortalamanın üzerinde getiri sağladığı şekilde değerlendiriyor.

Avantaj ve Dezavantajları

ETF'ler ve yatırım fonlarının her birinin avantajları ve dezavantajları vardır. Yatırım fonları sadece gün sonu fiyatlarında satın alınabilir ve satılabilirken, ETF'ler borsalarda işlem gören hisse senetleri gibi daha kolay işlem görürler. Yatırım fonları, komisyonsuz hisseleri satın alabilmenin avantajını sunar. Her iki para türü de küçük yatırımcılara düşük sayıda hisse satın almanın avantajlarını sunar. Vergi avantajlı hesaplarda tutulabilecek fonları dikkate almadan, ETF'ler tipik olarak verimi daha verimli bir yatırımdır. Aynı zamanda, bu durumda kategori ortalamalarının bir karşılaştırması olarak, yatırım fonlarından çok daha düşük harcama oranlara sahip olma eğiliminde,% 0.35'e karşı% 1.46, açıkça gösteriyor.

İki Fon Seçiminin Karşılaştırılması

Bu iki özel fonun karşılaştırılması, her iki fonun da diğer fonlardan daha güçlü bir avantajı olmamasına rağmen, çoğu açıdan çok benzer olduklarını göstermektedir. Vanguard Bilgi Teknolojisi Idx Adm yatırım fonu, ETF'nin% 0,14'e karşı% 0,1'lik düşük harcama oranına ve portföy devir oranının biraz daha düşük olmasına bağlı olarak hafif bir avantaj kazanıyor. Bununla birlikte, Teknoloji Select Sektörü SPDR ETF'nin beş yıllık ortalama yıllık getirisi% 10,99'a karşı neredeyse tam bir puan daha yüksektir ve ETF, 1'e karşı% 85,5 daha yüksek bir temettü getirisi sunmaktadır. 37 Vanguard yatırım fonu için%. Bu iki özel fon arasındaki seçim, muhtemelen daha geniş kapsamlı yatırım fonu portföyü veya daha yoğunlaşmış ETF portföyü için tercih sebebidir.