Sabit gelirli araçlar, muhafazakar yatırımcıların makul miktarda risk altında mevcut gelir elde etme imkânı sunmaktadır. Birleşik Devletler'deki borç piyasası, 2015 yılında küresel ekonomik yavaşlamaya ilişkin endişeler birçok yatırımcıyı tahvillerin güvenliğine, özellikle de Hazine yükümlülük araçlarından kaçmaya zorladığı için birkaç oynaklık döneminden geçti. İlk faiz artırımının ardından ABD Federal Reserve, 2016 yılında federal fon oranını kademeli olarak artırmaya devam ediyor ve bu durum tahvil piyasasında sarsıntı yaratıyor. Pasif yönetimi olan çeşitlendirilmiş sabit getirili menkul kıymet portföylerine yatırım yapmak isteyen yatırımcılar, sabit getirili endeks yatırım fonu kullanarak makul maliyetlerle bunu yapabilirler.

Fidelity Spartalı Kısa Vadeli Hazine Bonosu Endeksi Fonu Fidelity Advantage Sınıfı

Aktif Kalemler (AUM): 962 milyon $

2010-2015 yıllık ortalama net varlık değeri (NAV): 1 05%

Net harcama oranı:% 0. 1%

Fidelity Spartalı Kısa Vadeli Hazine Bonosu Endeksi Fidelity Advantage Sınıfı, ABD'den oluşan Barclays US 1-5 Yıllık Hazine Bonosu Endeksi performansını izlemektedir. Bir yıldan beş yıla kadar vadeli vade profillerine sahip olan Hazine yükümlülükleri. Fon, temel endekste izlemek için numune alma tekniklerini kullanıyor ve portföyünün vadesini genellikle üç yıl veya daha az tutuyor. Teminat riski çok düşük ve kısa vadede varlıklarının düşük olması nedeniyle, fonun% 30,03'lük düşük bir SEC getirisi var.% 1,03. Fonun ortalama süresi olan 2.62 yıl, faiz oranı değişikliklerine daha uzun vadedeki diğer fonlara kıyasla daha az hassas olmaktadır.

Fon, kısa hükümet kategorisindeki akranları arasında en düşük net harcama oranlarından birine sahiptir. Fon, risk düzeltilmiş performansı nedeniyle Morningstar'dan dört yıldızlı genel bir derece aldı. Fonun yük ücreti olmamasına rağmen, yatırımcıların fona yatırım yapmaya başlamaları için en az 10 bin dolar ödemelerini şart koşuyor.

Vanguard Orta Vadeli Tahvil Endeksi Fonu Yatırımcı Payları

AUM: 22 $. 5 milyar

2010-2015 yıllık ortalama NAV getirisi:% 3.91%

Net harcama oranı:% 0. 2%

Öncü Ara Dönem Tahvil Endeksi Fonu Yatırımcı Payları, Barclays'ın performansını izlemektedir ABD 5-10 Yıllık Devlet / Kredi Yüzme Değeri Düzeltilmiş Endeks. Endeks, Hazine Müsteşarlığı, yatırım amaçlı yurt içi kurumsal ve beş yıldan 10 yıla kadar vadeli vade profillerine sahip olan yatırım ağırlıklı yabancı bonolarından oluşmaktadır. Fon, mümkün olan en düşük izleme hatasında ticareti en aza indirmek için örnekleme teknikleri kullanıyor. Fon portföyünün yaklaşık% 52'si ABD hükümeti ve acentelik tahvillerine, fon varlıklarının% 25'i sanayi şirketleri tarafından ihraç edilen şirket tahvillerini temsil etmektedir.Finansal hizmetler şirketleri tarafından ihraç edilen tahviller% 13 oranında tahsis edilmiştir.

Fonun ortalama süresi genellikle 6. 5 yıl ve 30 günlük SEC getirisi% 2.66'dır. Fon Morningstar'dan beş yıldızlı genel bir puan aldı.

Schwab Hazine Enflasyon Muhafaza Edilebilir Menkul Değerler Fonu

AUM: 268 milyon $

2010-2015 yıllık ortalama NAV getirisi: 2 05%

Net gider oranı:% 0. 19%

Schwab Hazine Enflasyona Dayalı Menkul Kıymet İndeksi Fon, Barclays ABD Hazine Enflasyon Muhafazalı Menkul Kıymetler (TIPS) Endeksi (Seri-L) SM performansını izlemektedir. Gösterge endeksi, en az bir yıl vade sonuna kadar, yatırım seviyesinde derecelendirmelerle ve 250 milyon dolar veya daha fazla mükemmel yüz değeri ile halka açık TIPS'lerden oluşmaktadır. Fonun tamamına yakını ABD doları cinsindendir ve fon yabancı holdinglerden kaynaklanan kur riskine maruz kalmaz. Fon varlıklarının yaklaşık üçte biri ABD nominal tahvillerine, geri kalanları ise ABD İpuçları'na yatırılıyor.

Enflasyonun ısınmaya devam etmesi nedeniyle TIPS, 2015 yılında negatif getiri elde etti. Schwab Hazine Enflasyon Muhafaza Edilen Menkul Kıymetler Fonu, ortalama süre 7.69 yıl ve 30 günlük SEC getirisi -1. % 52. Morningstar, fona dört yıldızlı genel bir derece verdi. Fonun yükleme ücreti yoktur ve minimum 100 $ yatırım gerektirir.

Vanguard Kısa Vadeli Enflasyona Göre Korunan Menkul Değerler Endeksi Fonu Yatırımcı Payları

AUM: 13 $. 1 milyar

2012-2015 yıllık ortalama NAV dönüşü: -0. 96%

Net harcama oranı:% 0 2%

Vanguard Kısa Vadeli Enflasyona Göre Korunan Menkul Değerler Fonu Yatırımcı Payları, Barclays ABD Hazine Enflasyona Dayanıklı Menkul Kıymetler (TIPS) 0-5 Yıl Endeksinin performansını izlemektedir. Gösterge endeksi, ABD Hazinesinin enflasyonla korunan kamu yükümlülükleri arasında kalan vadelerinin beş yıldan kısa olmasıdır. Kısa sürdüğü sürece, fon reel faiz oranı riskine karşı daha az duyarlı olmasına karşın, uzun vadeli TIPS fonu ile karşılaştırıldığında daha düşük getiri oranına sahiptir. Fonun varlıklarının yaklaşık% 60'ı ABD TIPS'tir, fon varlıklarının yaklaşık% 30'u ABD Hazine nominal tahvillerine yatırılır.

Fon, Schwab muadili ile kıyaslandığında 2. 3 yıl daha kısa sürede faiz oranındaki değişikliklere karşı daha az hassas davranıyor. Fon 30 günlük SEC verimi% 0,25'e sahip. Fon, Morningstar'dan beş yıldızlı genel bir puan aldı. Fonun yükleme ücreti yoktur ve minimum 3.000 $ yatırımı gerektirir.