Borsa yatırım fonları (ETF), endeks yatırım fonlarının en iyi özelliklerini bireysel menkul kıymetlerin ticaret esnekliği ile birleştiren bir yatırım yeniliği. ETF'ler, birçok hedefe uyacak şekilde uyarlanabilen esnek bir yatırımda çeşitlilik, düşük harcama oranları ve vergi verimliliği sunmaktadır. Bununla birlikte, ETF'lere yatırım yapmanın gerçek faydalarını elde etmek için stratejik olarak bunları kullanmanız gerekir.

1. Endeks ETF'lerle Yatırım Yapmak

ETF'lerin stratejik açıdan ilk ve en belirgin kullanımı, geniş pazar endekslerine yatırım yapmak için bir araçtır. Öz sermaye tarafında, S & P 500, Nasdaq 100, Dow Jones Endüstri Ortalamaları (DJIA) ve hemen hemen diğer her önemli pazar endeksini yansıtan ETF'ler var. Sabit getirili öncü piyasada, Lehman 1-3 Yıl Hazine, Lehman 20 Yıllık Hazine ve Lehman Agrega Tahvil Endeksi gibi çeşitli uzun vadeli ve kısa vadeli tahvil endekslerini izleyen ETF'ler var.

Büyük pazar sektörlerini kapsamak için ETF'leri kullanarak, düşük maliyetli, geniş çeşitlilik gösteren bir endeks portföyünü hızlı ve kolay bir şekilde bir araya getirebilirsiniz. Sadece iki ya da üç ETF ile, neredeyse tüm hisse senedi piyasasını ve sabit gelirli piyasanın büyük bir bölümünü kapsayan bir portföy oluşturabilirsiniz. İşlemler tamamlandıktan sonra, başka bir endeks ürününde olduğu gibi satın alma ve satın alma stratejisine sadık kalabilirsiniz; portföyünüz, karşılaştırma ölçütüyle birlikte hareket edecektir.

3'ten büyük ->

2. ETF'li Uzun Vadeli Bir Portföyü Aktif Yönetme

Benzer şekilde, büyük ölçüde çeşitlendirilmiş bir portföy oluşturabilir, ancak büyük indeksleri (pasif yönetimi olan) izlemek için basitçe satın almak ve tutmak yerine aktif bir yönetim stratejisi seçebilirsiniz. ETF'lerin kendileri endeks fonları olmasına rağmen (yani portföyünü denetleyen para müdürünün herhangi bir aktif yönetimi yoksa), yatırımcıların varlıklarını aktif olarak yönetmesini durdurmaz. Örneğin, kısa vadeli tahvillerin meteorik bir yükseliş için ayarlandığına inandınız; pozisyonlarınızı daha geniş tahvil piyasasında satabilir ve bunun yerine kısa vadeli konularda uzmanlaşmış bir ETF satın alabilir- hisse senedi beklentileriniz için de aynı şeyi yapabilirsiniz.

Tabii ki, büyük pazar endeksleri, ETF'lerin sağladığı birçok yatırım fırsatının yalnızca bir bölümünü temsil etmektedir. Çekirdek portföyünüz zaten mevcutsa, küçük hisse senedi, sektör, emtia, uluslararası, gelişmekte olan piyasa ve diğer yatırım fırsatları geniş bir yelpazede girişi sağlayan daha özel ETF'ler ile temel varlıklarınızı artırabilirsiniz. Biyoteknoloji, sağlık hizmetleri, GYO'lar, altın, Japonya, İspanya ve daha bir çok alanda endeksleri takip eden ETF'ler var.

Bu niş varlıklardaki varlık pozisyonunuza küçük pozisyonlar ekleyerek, portföyünüze daha agresif bir ek katarsınız.Bir kez daha, uzun vadeli bir portföy yaratmak için satın alabilir ve elinde tutabilirsiniz, ancak daha aktif ticaret teknikleri de kullanabilirsiniz. Örneğin, GYO'ların topallamaya hazır olduğunu ve altınların yükselmeye ayarlandığını düşünüyorsanız, işlem gününün herhangi bir saatinde REIT pozisyonunuzu ve altın haline getirebilirsiniz.

3. ETF'lerle Aktif Ticaret

Uzun vadeli bir portföyü aktif şekilde yönetmek, zevkinize cevap bulamıyorsa, ETF'ler paletiniz için doğru lezzet olabilir. Uzun vadeli yatırımcılar aktif ve günlük ticaret stratejilerini kullanmaktan kaçınabilirken, ETF'ler tüm pazara veya belirli bir pazar alanına sık sık girip çıkmak için bir yol arıyorsanız mükemmel bir araçtır. ETF'ler gün içi ticarette bulunduğundan hisse senedi veya tahviller gibi piyasa hareketlerine tepki olarak hızlı bir şekilde alım satımı yapılabiliyor ve birçok yatırım fonunun aksine ETF'ler belirli bir süre tutmadan sattıklarında herhangi bir ceza ödemiyor.

ETF ticaretinde her bir komisyon ödemek zorunda olduğunuz doğru olsa da, bu maliyetin farkındaysanız ve ticaretinizin dolar değeri yeterince yüksekse nominal değerdir.

Ayrıca, ETF gün içinde ticaret yaptığından uzun süre satılabilir veya kısa satılabilir, hedge stratejilerinde kullanılır ve marjda satın alınabilir. Bir hisse senedi ya da tahvil ile uygulanabilecek bir stratejiyi düşünebilirseniz, bu strateji bir ETF ile uygulanabilir - ancak tek bir şirket tarafından verilen hisse senedi ya da tahvilin ticareti yerine bir piyasa ya da pazar segmentinin tamamını satıyorsunuz demektir.

4. ETF'lerle Yatırım Yapın

Komisyona dayalı ticaret yerine ücret tabanlı yatırımları tercih eden yatırımcılar için ETF'ler çeşitli sarma programlarının bir parçasıdır. ETF sarma ürünleri hala emekleme aşamasındadır, ancak daha yakında geleceklerinden emin bir bahis.

Sonuç

Genel olarak, ETF'ler uygun, düşük maliyetli, vergi verimli ve esnektir. Anlaşılması kolay ve kullanımı kolaydır ve bazı uzmanların yatırım fonlarının popülaritesini aşacaklarını öngören hızlı bir hızda popülerlik kazanmaktadırlar. ETF'ler henüz portföyünüzde bir yer bulamazlarsa, gelecekte onlar için oldukça iyi bir şans var.