2015 yılındaki yanlış başlangıçlardan sonra, Fed'in kısa vadeli faiz oranıyla tırmanmaya hazır olduğu düşünülüyor. Zamanı bir yıldan beri beklediği gibi kimse şaşırtmadı. Ancak soru, piyasaların nasıl tepki vereceği konusunda varlığını sürdürüyor. Birçok analist havanın bir kısmının altı yıldır yapay olarak düşük faiz oranlarının üstünde seyrettiği borsadan çıkmasını bekliyor.

Tahvil analistleri, faizlerde beklenen uzun zamanın getiri eğrisine girdiğini ve bu da tahvil getirilerinin çok hızlı bir artış göstermeyeceğini söylüyor. Birçok uzman uzun vadeli getiride daha kademeli bir artış beklemekle birlikte, etki aynı: düşük tahvil fiyatları ve yüksek tahvil getirileri ile rekabet ederken hisse senetleri üzerindeki baskı. Portföyünüzü yükselen faiz oranları için hazırlayın; Bununla birlikte, toptan bir değişiklik yapmak zorunda kalmamalısınız. Faiz oranı riskine karşı korunma sağlamak için bazı fonlar portföyünüze eklenebilir ve dikkate alınması gereken en iyi beş vardır.

Sadakatsiz Değişken Oranı Yüksek Gelir Fonu

Banka kredileri gibi değişken faizli menkul kıymetlerin her 90 günde bir oranları sıfırlayan kendinden ayarlı bir özelliği vardır. Faiz oranları artmaya devam ettikçe, değişken faizli tahvil getirileri artmaya devam ederek tahvil sahiplerine artan getiri sağlamaya devam etmektedir. Bununla birlikte, faiz oranları düşmeye başladığında değişken faizli notların tutulmasında bir risk vardır. Buna ek olarak, borç alanlar yatırım açısından düşük ölçekli şirketler olma eğilimindedir. Bu nedenle, yalnızca daha yüksek nota sahip şirketlere iyi nakit akışıyla yapılan kredilere yatırım yapan, kredi profillerini ve sağlam teminat kapsamını iyileştiren Fidelity Floating Rate High Income Fund'ı değerlendirmek isteyeceksiniz. Buna bir örnek, ABD'deki en büyük hastane yönetimi şirketi olan HCA'dır. Güçlü bir yönetim ekibi, mükemmel nakit akışı ve savunma sektöründedir. Fon, yaklaşık 400 işletme arasında çeşitlilik göstermektedir. Son beş yıl içinde% 2.98 iade etti.

Lord Abbett Kısa Süreli Gelir Fonu

Artan faiz ortamında, kısa vadeli tahvil fonları, tahvillerin vadelerinin kısa olması nedeniyle uzun vadeli tahvil fonlarından daha iyi performans gösterebilir. Bir yıldan üç yıla kadar vadeli olan kısa vadeli tahvil fiyatları, yükselen faiz oranlarına karşı çok daha az hassas ve daha hızlı bir şekilde devredilebilecekleri için, fonun getirisi, yeni eklenen tahvillerin kupon faiz oranlarının artmasıyla birlikte artabilir.

Birkaç kısa vadeli fon bu stratejiyi, birkaç yıldır fon kategorisinin üst sıralarında ya da yakınında olan Lord Abbett Kısa Süreli Gelir Fonu'ndan daha iyi bir seviyeye çekmektedir. Amacı, sermayenin korunmasıyla tutarlı bir yüksek gelir seviyesi oluşturmaktır.Kısa vadeli borç ve sabit getirili menkul kıymetlere 35 milyar doların üzerinde varlık yatırımı yapılmış ve üçte ikisinden fazlası yatırım amaçlı menkul kıymetlere yatırım yapmıştır. Genel riskini artırabilecek mortgage destekli menkul kıymetler (MBS) ve önemsiz derecede şirket tahvilleri de dahil olmak üzere krediye duyarlı varlıklara olan riskini artırmıştır. Aralık 2015 itibarıyla, fon düşük faizli bir ortamda etkileyici getiriler yaratmış ve son beş yılda% 2.89 ve 10 yılda% 4.51 olarak geri gelmiştir. % 0,59'lık bir gider oranı vardır.

Fidelity Select Perakende Portföy

Artan faiz oranları genel olarak ekonominin iyileşmekte olduğu veya iyileşmesi beklendiği anlamına gelir; dolayısıyla hisse senetleri için iyi bir sonuçtur. Tüketicilerin harcayacakları daha fazla parası vardır ve ekonomiye olan güvenleri artar. Fidelity Select Perakende Portföyü, Home Depot ve Priceline Grubu gibi büyük ve orta boy tüketici döngüsel şirketlerinin geniş bir kesitine yatırım yaptığı için oldukça döngüsel bir oyundur. Fon, son üç yıl içinde% 21,9, son beş yıl içinde ise% 20,67 geri dönüş ile diğerlerinden üstün geldi. Aktif olarak yönetilen güçlü bir performans gösteren fon için% 0,81'lik çok makul bir gider oranı vardır.

Schwab Finansal Hizmetler Fonu

Ekonomideki yükselen oranlarda çok iyi performans gösterebilecek bir diğer sektör ise finansal şirketler, özellikle de borç verme için daha fazla para isteyen bankalardır. Sigorta şirketleri ve yatırım firmaları da daha güçlü bir ekonomiden yararlanabilirler. Schwab Finansal Hizmetler Fonu büyük oranda büyük ölçekli hisse senetleri olan finansal hizmetler şirketlerinin geniş bir kesitine yatırım yapmaktadır. Beş yıllık getiri olan% 10.5 ile akranlarının üçte ikisini aştı. Fonun% 0,90'lık makul bir masraf oranı var, ancak% 2'lik itfa ücreti var.

Vanguard Orta Vadeli Yatırım Sınıfı Fonu

Portföyünüzün gelir elde etmeniz gerekiyorsa, şirket tahvillerini tamamen terk edemezsiniz. Vanguard Orta Vadeli Yatırım Sınıfı Fonu varlıklarının% 90'ından fazlasını yüksek kaliteli kurumsal tahvillere yatırır ve aşırı büyük borçlu şirketlerle olan etkisini sınırlar. Beş ila 10 yıl arasındaki kısa vadeler bazı faiz hassasiyetlerini azaltmaktadır, ancak fon da fiyat değişkenliğini azaltan geniş çeşitlendirilmiştir. Kurulduğu günden bu yana ekonomik döngülerin son çiftinde iyi performans gösterdi. Son 10 yılda, fon yüzde 5, 40, son beş yılda ise yüzde 4, 14 geri döndü.