Yatırımcılar, karlarını artırarak ve risk ve oynaklığı azaltarak portföylerini sürekli iyileştirmeye çalışıyorlar. Bir kişinin yatırım portföyünün performansını artırmak için basit adımlar vardır. Yatırımcıların kazançlarını en üst düzeye çıkarabilecekleri ve kayıpları en aza indirebilecekleri beş alan, varlık dağılımı, yeniden dengeleme, maliyetler, vergiler ve yatırım disiplini içerir. Yatırımcılar genellikle portföylerini, kârlılığı artırmak ve uzun vadeli performansı artırmak için kolayca yeniden yapılandırılacak yatırımlarla ağırlıklandırdığını keşfederler.

Varlık Tahsisinin Ayarlanması

Yatırımcının, tahvil veya hisse senedi gibi çeşitli farklı varlık sınıflarına koyduğu yüzdesi, risk toleransına, finansal istikrarı, zaman çerçevesine bağlı olarak tahsis edilir ve geri dönmek için ne kadar beklemek ister. Bireysel yatırım hedeflerine ulaşmak için varlıkların nasıl tahsis edileceğini belirlemek, portföy performansını artırmada en önemli faktörlerden biridir. Yatırımcılar, uzun vadeli finansal hedeflerini belirlemeli, spesifik bir yatırım planını uygulamalı, risk düzeyini belirlemeli ve pazardaki beklenmeyen durgunluk dönemlerinde koruma sağlamak için gerekli çeşitlendirme düzeyini göz önüne almalıdırlar. Bu faktörler, yatırımcının finansal varlıklarını maksimum fayda için en iyi şekilde nasıl tahsis edebileceğini belirlemesine yardımcı olur.

Sürekli Yeniden Dengeleme

Bir yatırımcı, varlıklarını yatırım hedeflerine ve stratejisine uygun bir şekilde tahsis ettiğinde, değişen piyasa koşullarına ve yatırımdaki herhangi bir değişime uygun olarak bir yatırım portföyünü düzenlemeye devam etmek önemlidir gol. Yatırımlar performans açısından farklılık gösterdiğinden, belirli bir süre boyunca farklı getiriler üretirken, portföyün yatırımcının hedef tahsisinden uzaklaşma eğilimi olabilir. Böylece, portföyün risk ve getiri takas özellikleri dengesiz hale gelebilir ve yatırımcının ihtiyaçlarına uygun olmayabilir. Portföyü tekrar hedefe itmek için tahsisatın yeniden dengelenmesi esastır. Bu adımın arkasındaki amaç, getirileri en üst düzeye çıkarmak değil, daha çok hedeflenen risk düzeyini korumaktır.

Maliyet Kontrolü

Yatırımcılar portföylerinde harcadıkları masrafları da sürekli olarak izlemelidir. Buna vergiler, ticaret masrafları ve yönetim ücretleri dahildir. Bir danışman ücreti ödemeye yönelik harcamalar, bir yatırımcının potansiyel getirilerinden uzaklaştıran maliyetlerin bir parçasıdır. Fon yatırımlarının gider oranı, bir yatırımcının genel karlılık seviyesinin belirlenmesinde kritik olabilir.

Bu tür maliyetleri düşürmeye çalışan yatırımcılar için iyi bir seçenek, düşük maliyetli, döviz ticareti yapılan fonlara, veya ETF'lere ve endeks fonlarına yatırım yapmaktır.Her iki yatırım türü de piyasa endekslerini takip eder ve bir yatırımcı fon giderlerini asgari düzeyde tutmak istediğinde iyi bir alternatiftir.

Vergilerin Yönetimi

Vergiler, karlardan elde edilen en büyük kesintilerden biri olabilir ve dolayısıyla dikkatli bir şekilde yönetilmelidir. Bir portföy için vergi yönetimi üç kategoriye ayrılır: vergi kayıp hasat, varlık tahsisi ve emeklilikte geri çekme stratejisi.

Vergi hasarı hasatı, daha olası vergi tasarrufu sağlamak için yatırımları yönetmeyi içerir. Yatırımcılar, bir vergi indirimi yaratabilecek bir kayıptan satarak değer düşen yatırımlardan yararlanabilir ve böylece bir yatırımcının vergilerini düşürebilir. Vergi zararı gelecekteki kazançları dengelemek için de kullanılabilir.

İyi temel varlık tahsisinin bir kısmı, vergiye tabi olmayan yatırımları en çok vergiye tabi hesaplara, en düşük vergi-verimli yatırımlarını da vergi ertelenen veya vergiden muaf hesaplara yatırmaktır.
Para çekme emri emekliler için geçerlidir. Tipik olarak, yatırımcılar ömürleri boyunca farklı hesap türlerini finanse eder. Her bir hesap türü, varlıkları geri çekerken farklı vergi sonuçları taşır. İyi planlanmış geri çekme stratejisi emeklilere önemli miktarda para kazandırmaya yardımcı olabilir.

Disiplini Sürdürme

Doğru varlık tahsisi, vergi yönetimi, dengeleme ve maliyet yönetimini içeren iyi düşünülmüş bir yatırım planına sahip olmak, yalnızca bir yatırımcı seçtiği yatırım stratejisine ve ticaret planına bağlı kalmak için gerekli disiplini uygularsa yardımcı olur. Analistler, bir yatırım portföyünün en büyük hasarının piyasa durgunluklarında mutlaka görülmediğini, ancak yatırımcılar seçtikleri yatırım stratejilerini terk edince aniden piyasayı tahmin etmeye çalıştıklarını keşfettiler. Yatırımcıların hedeflerinden biri, boğa veya ayı pazarı tarafından dikkat dağıtılmasını önlemek ve bunun yerine uzun vadeli bir perspektif ve yatırım için disiplinli bir yaklaşım sürdürmek olmalıdır.