Çeşitli finansal özellikler, iyi finansal danışmanları kötülerden, başarıyı başarısız olanlardan ayırır. İster finansal bir danışman olmak istersiniz, isterse finansal planlamanıza yardımcı olması için bir tane tutmanız gerekebilir, burada en başarılı finansal danışmanların bulunduğunu akılda tutmak için beş özellik vardır.

Finansal Planlama ve Servet Yönetimi Tutkusu

Başarılı finansal danışmanlar, konuyla ilgili kesin tutkuları vardır. Bu önemlidir, çünkü finansal ve yatırım dünyalarındaki standartlar, yasalar, metodoloji ve ürünler sürekli olarak gelişmektedir. Bir finansal danışman, konuyla ilgili büyük bir tutkuya sahip olduğunda, bu kişi doğal olarak her gün endüstri hakkında daha fazla öğrenmeye doğru çekişir. Bu tutkusuz olanlar sürekli geriler ve endüstri gelişmelerini takip etmek için uğraşırlar. Başarı ve başarısızlık arasındaki tek fark, finansal bir danışman olarak görülebilir. Mali müşavirlere her konuşmada sormak için iyi bir soru "Endüstride yenilikler" mi?

Derin Analitik Bir Yeteneği

Tam ve eksiksiz bir finansal planda yer alan birçok alan bulunmaktadır. Nakit akışı planlaması, emeklilik planlaması, yatırım yönetimi, sigorta planlaması, mülk planlaması ve vergi planlaması, yetkili bir finansal danışmanın müşterilere yardımcı olabilecek birkaç önemli alandır. Bu alanların tamamında derin bir analitik yeteneği önemlidir, ancak yatırım bölümünde belki de en önemlisidir. Başarılı finansal danışmanlar, risk ve getiri ilişkilerinin bir finansal planın neredeyse her yönünü yönlendirdiğini bilirler. Bir yatırım portföyünü doğru bir şekilde yapılandırmak ve varlıkları zaman ve hedef değişikliği olarak yeniden tahsis edebilmek önem taşımaktadır. Bir finansal danışman, bir portföyü standart sapma, beta, stratejik varlık tahsisi, taktiksel varlık tahsisi ve drawdown gibi çeşitli metrikler kapsamında analiz edebilecek ve planlayabilmelidir.

Professional Salesmanship

Bu başarılı finansal danışmanlar için kilit bir gerekliliktir. Finansal danışmanlar gelişmek için iş kitaplarını büyütmelidirler. Mali danışmanların başarılı olması için, yatırım yönetiminden emlak planlamasına kadar tüm finansal planlama yelpazesinde hizmetlerini satabilmeleri gereklidir. Verilen hizmetler veya ürünlerin satışı yalnızca bir satış yapmak için yapılmamalıdır. Hizmet veya ürün, müşteriye gerçekten yardımcı olmalıdır. Bununla birlikte, yine de satışçılık gereklidir. Bir finansal danışman, var olan finansal planındaki sorunu veya boşluğu müşteriye açık bir şekilde iletebilir, çözümü düzgün şekilde aktarabilir ve son bir adım olarak müşterinin veya potansiyel müşterinin işini talep edebilir.İş istemek için cesareti toplayamayan bir finansal danışman hiç şüphesiz hiçbir şey elde etmez. Bunu akılda tutarak, bir sonraki özellik önemlidir.

İlgi Alanlarının Uyumlanması Gerektiği Üzerine Bir İnanç

Başarılı finansal danışmanlar müşterilerinin menfaatlerini öncelikle çıkarmak ve kendi menfaatlerini ikinci etmektir. Danışman, her iki tarafın mali çıkarlarının uyumlu hale getirilmesi gerektiğini veya zararlı bir ilişki olabileceğini düşünmelidir. Müşterinin alakasız sigorta poliçeleri veya çok fazla sigorta poliçesi gibi müşterinin ihtiyaç duymadığı bir müşteri ürünü satması gereksiz ve ahlak dışıdır. Böyle yükleri olmayan sayısız karşılaştırılabilir ve daha iyi yatırım fonları olduğundan, belirli satış ürünleri, yüksek satış yükü olan yatırım fonları gibi bu kategoriye de uymaktadır. Buna ek olarak, gerekli olanı aşan yatırım yönetimi ücretlerini ödemek iyi bir uygulama değildir. Başarılı bir finansal danışman,% 0,5'i aynı hizmet için tipik olduğunda, yönetim altındaki varlıkları% 2 oranında şarj etmemelidir. Başarılı finansal danışmanlar insanlara yardım eder ve adil bir şekilde telafi edilir; müşterilerini zor kazanılan paralarından kurtarmazlar.

Merak

Müşterinin finansal planlama çalışmalarının tüm yönleriyle ihtiyaç duyduğu şeyin ortaya çıkması, dedektif çalışmasına benzer. Küçük ayrıntılar bulunmalı ve birlikte bulunmalıdır ve büyük bir sorunun kapsamlı bir çözümü oluşturulmalı ve iletilmelidir. Başarılı finansal danışmanlar bu sürecin tadını çıkaran ve zorluklarla baş gösteren kişilerdir.