Kâr payı ödeyen hisse senetlerine yatırım yapmak, güvenilir bir gelir akışı oluşturmak ve zenginlik oluşturmak için stratejik bir yoldur. Yatırımcılar daha yüksek risk derecesine sahip olmakla birlikte, daha fazla getiri potansiyeli de vardır.

Bu yatırımlarla başarının bulunması, mutlaka roket bilimi değildir, ancak bazı temel ilkelerin anlaşılmasını gerektirir. Her aklı başında yatırımcı, temettülere yatırım yaparken farkında olması gereken altı doğruluk ve haklı kuralları. (Daha fazla bilgi için, bkz. Öğretici: Giriş Temettülere .)

1. Kalite Üzerinden Üstünlüğü Seçin

Yatırımcıları yatırımları seçerken en önemli hususlardan biri de temettü verisidir. Verim ne kadar yüksekse, dönüş o kadar iyi olur, ancak sayılar aldatıcı olabilir. Eğer hisse senedinin mevcut ödeme seviyesi uzun vadede sürdürülemez ise, bu piyasada yükselen temettüler hızla kurabilir. GYO'lar, piyasadaki dalgalanmaların temettü ödemelerini nasıl doğrudan etkileyebileceğine iyi bir örnektir.

Daha istikrarı ön plana çıkaran bir yatırım seçmek kısa vadede belli miktarda getiriyi feda etmek anlamına gelebilir, ancak özellikle satın alma ve satın alma yaklaşımını tercih eden yatırımcılar için sonuç daha elverişli olabilir. Düşük riskli temettüler nedeniyle oluşan gelir az olabilir, ancak zamanla daha güvenilir olacağı düşünülmektedir.

2. Kurulan Şirketler İle Yapışır

Borsa döngüsü içinde hareket eder ve şimdi ve sonra kendini tekrarlama eğilimi gösterir. Temettü yatırımlarını seçerken, bir hisse senedi geçmiş performansından daha iyi bir ölçüm çubuğu yok. Özellikle, yatırımcılar "temettü aristokrat" statüsünü kazanmış olan şirketleri hedef almalıdır.

Bu şirketler, yatırımcılara önceki 25 yıl içinde sürekli temettü ödemelerini artıran şirketlerdir. Markaları kolayca tanınabilir ve gelecekte de devam etme ihtimali yüksek, düzenli bir nakit akışı oluşturuyorlar. (Kâr amacı gütmeyen aristokratların neden iyi bir seçim olduğuna ilişkin daha fazla bilgi için, Şimdi Temettü Aristocratlarına Yatırım Yapacak Zamanı.)

. Büyüme Potansiyelini Arayın

Yatırımcılar, yeni şirketlerin etkileyici bir temettü ödemesi yapabilmelerine rağmen, araştırmalar yapmadan bir çoğunluğa atlamamaları gerekir. Geçmiş ve mevcut getirilere bakmak dışında, şirketin temettü ödemelerini artırmak için gelecekteki potansiyeline bakmak da önemlidir.

Büyüme yatırımıyla değer yatırım arasındaki ana fark budur. Büyüme yatırımıyla, şu an için hisse senedinin ticaretine odaklanmak yerine, bir temettü bakış açısından karlılığını ölçmek için büyümeye ilişkin uzun vadeli görünüme bakarsınız.

4. Ödeme Oranına Dikkat Edin

Bir şirketin temettü ödemesi oranı, yatırımın ne kadar güvenli olduğunu gösterebilir.Bu oran, yatırımcılara, hissedarlara ne kadar ödenmekte olduğunu değil, aynı zamanda şirketin ne kadar gelir elde edebileceğini de anlatmaktadır.

Yüksek gelirli bir kar payı stoğuna rastlarsanız, ancak şirketin gelirinin önemli bir yüzdesini yatırımcılara ödediğinde, bu dikkatli bir şekilde adım atmanızın bir işaretidir. Şirket, gelir akışını düşürdüğünü görürse, aldığınız temettü miktarı doğrama blokuna gidecekti. (Ödeme oranları hakkında daha fazla bilgi için bkz. Temettü Ödeme Oranı hesaplayan Kılavuz Torna.)

5. Mix It Up

Varlıkları bir avuça konsantre hale getirmek veya piyasanın belirli bir sektörünü hedeflemek için yapılacak güçlü bir tartışma var. Üzerinde sıfırladığınız şirketler veya endüstriler olağanüstü bir tarihe sahipse, gelecekteki karlılık kazançlarınız için iyi bir sonuçtur. Öte yandan, bu bir pazar şehir merkezinde sorunlu olabilir.

Varlıkları çok sayıda temettü ödeyen yatırımın üzerinden yaymak, şirketinize çeşitlilik katmakta ve riski en aza indirmenize olanak sağlamaktadır. Kâr payı bir alanda azaltıldığında, portföyünüzün geri kalan kısmı performans göstermeye devam ederse kayıp derinden hissedilmeyebilir.

6. Ne Zaman Bekleyeceğinizi ve Ne Zaman Katlanacağınızı bilin.

Guruba yatırım yapmak Warren Buffett, yatırım konusunda uzun görüşe sahip olmakla sıkıca inanıyor ancak her akıllı yatırımcı gibi, kayıplarını ne zaman keseceğini de biliyor. Kâr payı stoğu ile, yatırımın beklemeyi ve çok uzun süre asılı kalmayı beklemek arasında ince bir çizgi var.

Yüzeyde mükemmel bir değer görünen stokları satın alırken bunu yapmak özellikle kolay bir hatadır. Sorun, şirketin büyüme konusunda teslim olmaması durumunda ortaya çıkar. Bir borsanın batarken ne olduğunu tanımak hayati önem taşımaktadır, ancak bunun üzerinde ne zaman harekete geçeceğinizi ve ne zaman sıkı duracağınızı bilmelisiniz.

Alt satır

Doğru yaklaşımla, kâr payı yatırımları bir yatırımcının portföyüne üssel bir katma değer katabilir. Anahtar, riski en aza indirirken çeşitliliği korumakla birlikte en güçlü getirileri sunanları belirlemek için hisse senetlerini nasıl değerlendireceğini bilmektir.

Bu, hokkabazlık eyleminin kısa bir yanı değil, ancak burada belirtilen yönergelere bağlı kalarak, yatırımcılar maksimum başarı için kendilerini daha iyi konumlandırabilirler.