Borsada işlem gören fonlar (ETF'ler), düşük faiz oranları, bol likidite, geniş yatırım seçenekleri, çeşitlilik, düşük yatırım eşiği gibi pek çok avantajından dolayı yatırımcılara başlamak için idealdir. daha fazla bilgi için ETF'lerin Avantaj ve Dezavantajlarına bakın). Bu özellikler ayrıca, yeni tüccarlar ve yatırımcılar tarafından kullanılan çeşitli ticaret ve yatırım stratejileri için ETF'leri kusursuz araçlar haline getirmektedir. Yeni başlayanlar için belirli bir sırayla sunulan en iyi yedi ETF ticaret stratejimiz.

1. Dolar Maliyet Ortalaması

Önce en basit strateji ile başlıyoruz. Dolar maliyeti ortalaması, varlığın değişen maliyetine bakılmaksızın belirli bir zamanlamayla bir sabit dolarlık sabit bir miktarı satın alma tekniğidir. Başlangıçtaki yatırımcılar tipik olarak bir ya da iki yıl iş gücünde olan ve her ay biraz daha tasarruf edebilecekleri istikrarlı bir geliri olan gençlerdir. Bu yatırımcılar her ay bir kaç yüz dolar almalı ve onu düşük faiz tasarruflu bir hesaba yatırmak yerine bir ETF'ye veya bir grup ETF'ye yatırmalıdırlar. Yeni başlayanlar için bu periyodik yatırımın iki önemli avantajı vardır. Birincisi, tasarruf sürecine belli bir disiplin kazandırmasıdır. Pek çok finansal planlamacının önerdiği gibi, kendinize ilk önce ödeme yapmanız anlamlıdır, düzenli olarak tasarruf ederek elde ettikleri budur. İkincisi, her ay bir ETF'ye aynı sabit dolarlık tutarı yatırdığınızda -dolar maliyeti ortalamasının temel önceliği- ETF fiyatı düşük olduğu zaman daha fazla birim ve ETF fiyatı yüksek olduğunda daha az birim kazanırsınız. İşletmenizin maliyetini ortalaması alın. Zamanla, bu yaklaşım disipline sadık kaldığı sürece elinden geleni yapabilir. Örneğin, S & P 500 endeksini izleyen bir ETF olan SPDR S & P 500 ETF (SPY) 'da, Eylül 2012'den Ağustos 2015'e kadar her ayın ilk ayında 500 $ yatırım yaptınız mı? Böylece, SPY birimleri 136 $ 'da işlem görürken. Eylül 2012'de 16, 500 dolar size 3.67 adet getirmişti, ancak üç yıl sonra üniteler 200 dolara işlemişti, aylık 500 dolarlık bir yatırım, 2. 53 adet vermişti. Üç yıllık dönem boyunca toplam 103. 79 SPY birimini satın almış olursunuz (temettü ve bölünmeler için düzeltilmiş kapanış fiyatlarına dayanılarak). 210 doların kapanış fiyatı. 59 17 Ağustos 2015 tarihinde, bu birimlerin değeri yaklaşık 21, 857 idi. 14, neredeyse% 13 yıllık ortalama getiri.

2. Varlık Tahsisi

Portföyün bir bölümünü, hisse senedi, tahvil, emtia ve çeşitlendirme amacıyla nakit gibi farklı varlık kategorilerine tahsis etmek anlamına gelen varlık tahsisi, güçlü bir yatırım aracıdır. Çoğu ETF için düşük yatırım eşiği - genelde ayda 50 $ gibi düşük - bir yatırımcının, yatırım süresi ufkuna ve risk toleransına bağlı olarak temel bir varlık tahsis stratejisini uygulamayı kolaylaştırır.Örnek olarak, genç yatırımcılar uzun yatırım süresi ufukları ve yüksek risk toleransı nedeniyle 20'li yaşlarında özkaynak ETF'lerine% 100 yatırım yapabilirler. Ancak, 30'lara girdikçe ve bir aile kurmak ve bir ev satın almak gibi büyük yaşam döngüsü değişikliklerine başlarlarsak, hisse senedi ETF'lerinde% 60 ve bond ETF'lerde% 40 gibi daha az agresif bir yatırım karmasına yönelebilirler.

3'ten büyük ->

3. Swing Trading

Swing esnafı, para birimleri veya emtia gibi hisse senetleri veya diğer enstrümanlardan büyük oranlarda hareket etmeyi hedefleyen ticaretlerdir. Nadiren bir gecede açık bırakılan günlük esnafların aksine, çalışmak için birkaç gün ila birkaç hafta arasında herhangi bir yere varabilirler (Güneslik Ticaretin Vs Swing Ticaretinin Avantaj ve Dezavantajları bölümüne bakınız). Swing ticaretine uygun hale getiren ETF'lerin özellikleri, çeşitlilik ve sıkı teklif / borsa spread'leridir. Buna ek olarak, ETF'ler birçok farklı yatırım sınıfı ve geniş bir sektör yelpazesi için mevcut olduğundan, yeni başlayanlar belirli bir uzmanlığa veya bilgiye sahip olduğu bir sektöre veya varlık sınıfına dayanan bir ETF'yi ticaret yapmayı seçebilir. Örneğin, teknolojik altyapıya sahip birinin, Nasdaq-100'ü veya iShares ABD Teknolojisi ETF'sini (IYW) takip eden PowerShares QQQ Trust Series 1 (QQQ) gibi bir teknoloji ETF'sini ticaretinde bir avantaja sahip olabileceğini düşünün. Emtia piyasalarını yakından takip eden acemi bir tüccar PowerShares DB Emtia Endeksi Takip Fonu (DBC) gibi mevcut birçok emtia ETF'sinden birini ticaret yapmayı tercih edebilir. ETF'ler tipik olarak stokların sepetleri veya diğer varlıkları olduğu için, boğa piyasasında tek bir hisse senedi ile aynı seviyedeki fiyat hareketini göstermeyebilirler. Fakat aynı şekilde, çeşitlendirmeleri onları, tek bir stoktan daha aşağı doğru hareket ettirmekten daha kolay hale getirir. Bu, yeni başlayanlar için önemli bir husus olan sermaye erozyonuna karşı bir miktar koruma sağlar.

4. Sektör Rotasyonu

ETF'ler ayrıca, yeni başlayanların ekonomik döngü sürecinin çeşitli aşamalarına dayanarak sektör rotasyonunu göreceli olarak kolaylaştırıyor (bkz. Sektör Dönümü: Temel Bilgiler). Örneğin, bir yatırımcının Nasdaq Biyoteknoloji ETF (IBB) vasıtasıyla biyoteknoloji sektörüne yatırıldığını varsayalım. Yatırımcı, önceki beş yılda (21 Ağustos 2015 itibarıyla)% 327 toplam getiriyle bu ETF'de kar almak isteyebilir ve tüketici zımbaları gibi daha savunmasız bir sektör haline dönüşebilir (ekonomik ve boğa piyasa döngüleri Ağustos 2015'ten itibaren zaten genişletildi). Bu, Tüketici Zımbaları AlphaDEX Fonu (FXG) gibi bir ETF satın alarak kolaylıkla gerçekleştirilebilir.

5. Kısa Satım

Kısa vadeli satış, borçlu bir menkul kıymet veya finansal enstrüman satışı genellikle çoğu yatırımcı için oldukça tehlikeli bir girişimdir ve bu nedenle çoğu yeni başlayanlara teşebbüs etmesi gereken bir şey değildir (Bkz. Riskli Bir Satış Nasıl Yaparım?). Bununla birlikte, sık sık kısa vadeli bir menkul kıymetin veya emtianın daha yüksek - artıĢına neden olduğu ticaret senaryosu, kısa sıkılık riski nedeniyle bireysel hisse senetlerini kısaltmaktan çok ETF'ler aracılığıyla satıĢ yapmak tercih edilir borçlanma maliyeti önemli derecede düşük (yüksek kısa menzilli bir hisse senedini kısa tutmaya çalışırken katlanılan maliyetle karşılaştırıldığında).Bu risk azaltma konuları bir acemi için önemlidir. ETF'ler aracılığıyla kısa satış yapmak, bir tüccarın geniş bir yatırım konusundan faydalanmasını sağlar. Bu nedenle, eğer kısa devre risklerine aşina olan ve gelişmekte olan piyasalarda kısa bir pozisyon başlatmak isteyen gelişmiş bir acemi (eğer öyle belirgin bir anlam ifade ediyorsa) bunu, iShares MSCI Gelişmekte Olan Piyasalar ETF (EEM) aracılığıyla yapabilir. Bununla birlikte, yeni başlayanlara, bir endeksin bir günlük fiyat değişiminin tersini iki katına eşit veya üç katına eşit sonuç isteyen çift etkili veya üçlü kaldıraçlı ters ETF'lerden uzak durmalarını önemle tavsiye ediyoruz. Bu ETF'lerin doğasında olan risk. (Daha fazla bilgi için, Fidelity Investments tarafından Kısa Süreli ETF'ye bakın.)

6. Mevsimlik Trendler Üzerine Bahis

ETF'ler, yeni başlayanlar için mevsimsel eğilimleri yararlanmak için iyi bir araçtır. İki tanınmış mevsimsel eğilimi düşünelim. Birincisine Mayıs ayında satış denir ve fenomen gider. ABD hisse senetlerinin altı aylık Mayıs-Ekim dönemi için Kasım-Nisan dönemi ile karşılaştırıldığında tarihsel olarak gerçekleştirilmiş olması gerçeğine işaret ediyor. Diğer sezon eğilimi, düğün öncesinde Hindistan'dan gelen güçlü talep ve tipik olarak Ekim ayının ortasından Kasım ayı ortasına kadar uzanan Diwali ışık festivalinin, Eylül ve Ekim aylarında altının eğilimi eğilimi gösteriyor. Geniş piyasa zayıflığı eğilimi, SPDR S & P 500 ETF'yi (SPY) kısa vadeli olarak Nisan ayı başında veya Mayıs başında kısaltarak ve o ayın tipik piyasa swoons'u gerçekleştikten hemen sonra Ekim ayının sonlarında açık pozisyonu kapatarak istismar edilebilir . Yeni başlayanlar benzer şekilde SPDR Gold Trust (GLD) veya Comex Gold Trust (IAU) gibi popüler altın bir ETF'nin birimlerini geç yaz aylarında satın alarak mevsimlik altın gücünden faydalanabilir ve birkaç ay sonra pozisyonunu kapatabilirler. Mevsimsel eğilimlerin her zaman öngörüldüğü gibi gerçekleşmediğini ve böyle ticaret pozisyonlarında büyük kayıp riskini sınırlamak için genellikle durma-kayıpların önermekte olduğunu unutmayın.

7. Riskten korunma

Yeni başlayanlar zaman zaman, önemli bir portfoldeki, belki de bir miras sonucu elde edilen aşağı yönlü riske karşı korunmaya veya korumaya ihtiyaç duyabilirler. ABD'nin mavi yongalarının büyük bir portföyünü miras aldığınızı ve ABD hisse senetlerinde büyük bir düşüş yaşanacağından endişe ediyorsanız. Bir çözüm, put opsiyonları satın almaktır. Bununla birlikte, çoğu yeni başlayanlar opsiyon alım satım stratejilerine aşina olmadığı için alternatif bir strateji, SPDR S & P 500 (SPY) veya SPDR Dow Jones Endüstriyel Ortalama Üniteler Seri 1 (DIA) gibi geniş pazar ETF'lerinde kısa pozisyon başlatmaktır. Piyasa beklendiği gibi azalırsa, portföyünüzdeki düşüşler kısa ETF pozisyonundaki kazançlarla telafi edileceğinden mavi çip öz sermaye pozisyonunuz etkin bir şekilde korunmaya devam edecektir. Piyasanın gelişmesi durumunda kazancınızın da sınırlandırılacağını unutmayın, çünkü portföyünüzdeki kazançlar kısa ETF pozisyonundaki kayıplarla dengelenir. Yine de, ETF'ler yeni başlayanlara nispeten kolay ve etkili bir koruma yöntemini sunuyor.

Bottom Line

Borsada işlem gören fonların, tüccarların ve yatırımcıların başlaması için onları ideal araçlar haline getiren birçok özelliği var. Yeni başlayanlar için özellikle uygun olan bazı ETF ticaret stratejileri, dolar-maliyet ortalaması, varlık tahsisi, swing ticareti, sektör rotasyonu, kısa satım, mevsimsel eğilimler ve hedging'tir.