Finansal planlamacılar, vergi beyannamelerine bakarak müşterileri hakkında çok şey öğrenebilirler. Bu numaralardan bir sürü planlama fırsatı bulabilir ve müşterilerinin vergi iadelerini gözden geçirmek için zaman ayıran plancılar genellikle verdikleri hizmetlere değer katabilir.

Kontrol etmeyen danışmanlar, müşterileri ile olan ilişkilerini derinleştirmenin anahtar bir yöntemini kaçırabilecek ve yapacak planlayıcılara işini kaybetme riski altında kalabilirler. Burada, her finansal danışmanın müşterilerinin getirilerini kontrol etmesi gereken dokuz yer vardır. (Daha fazla okumak için, bakınız: Vergi Planlaması: Neden Ezeli Olmuyorsunuz? )

• Bağımlılar: Planlamacılar, bir müşterinin kaçtan bağımlı olduklarını bilmeli - bağımlıların kendilerini tanıması gerekiyor. Bu, yaşlanan ebeveynler için emlak planlama sürecine büyük ölçüde yardımcı olabilir ve aynı zamanda çocuklar ile birlikte üniversitenin planlanmasında da yardımcı olur.
• C Takvimi C: Serbest meslek sahipleri veya bağımsız yüklenici olan müşterilere, işyerinde emeklilik planı olup olmadıklarını ve sahip oldukları yardımların ne tür olduğunu sorun. Geleneksel bir plan veya IRA mevcut vergilerini azaltabilir ve gelecek için tasarruf etmesine yardımcı olabilir.
• Çizelge D: Yatırımlarından önemli miktarda vergiye tabi sermaye kazançları elde eden müşteriler, vergi zayiatı toplama stratejileri için iyi bir aday olabilir veya varlıklarını geleneksel veya Roth IRA'ya taşımalıdır. Bu, özellikle, sıradan gelir olarak vergilendirilebilen, kısa vadeli kazanımlar elde edenler için önemlidir. Takvim A:
• Müşterinizin hak ettiği kesintileri, özellikle de yardımseverlik söz konusu olduğunda aldığından emin olun (İlgili okumalar için, bkz: Vergi Hazırlama için 10 Adım) bağışı. Gelecek sene nakit yerine takdir hisse senedi bağışlamak akıllıca olabilir ve şu an sahip oldukları ancak kullanmadıkları eşyaları boşaltabilir ve piyasa değeri için bir kesinti yapabilirler.
• Tıbbi Giderler: Geri ödenmemiş tıbbi masraflar için AGI eşiği% 10'a yükseltilmiş olmasına rağmen geçen yıl doktorlara veya dişçilere büyük miktarda çatal vermen gereken müşteriler bu eşiği temizleyebilirdi. Sağlık sigortasına sahip olmayan veya grup kapsamına girmeyen müşterilerin bir sağlık tasarruf hesabı açtığından emin olun (HSA). Bir noktada uzun süreli bakıma ihtiyaç duyan müşteriler ayrıca bazı sigorta kapsamına bakmalıdır.
• İpotek Faizi: Ödenen ipotek faizi için önemli indirimler alan müşteriler, yeniden finanse etmek için aday olabilir. Evlerini doğrudan elinde bulunduran müşteriler, finansal ihtiyaçlarına ve hedeflerine bağlı olarak bir ters ipotek için iyi bir yarışmacı olabilir.
• E çizelgesi: Ortaklık gelirleri genellikle normal gelir olarak vergilendirilir.Plancılar, bu gelirin müşterinin portföyünün en az% 3'ünü oluşturup oluşturmadığını görmek için Çizelge E'nin II. Bölümü'ne bakabilir. Eğer öyleyse, ayrı bir ortaklık iadesi yapmak mantıklı olabilir. (İlgili okumalar için bkz: 7 Yıl Sonu Vergi Planlama Stratejileri )
• Çeşitli İndirimler: Müşterilerin vergiden muaf çeşitli giderlerin hepsini vergi beyannamelerine dahil etmesini sağlayın IRA gözetim ücretleri, yatırım masrafları ve kumar kazancının derecesine göre kumar kayıpları. Müşteriler, yalnızca AGI'lerinin% 2'sini aşan toplu masrafları kesintiye uğrattırabilecek olsalar bile, her biri kendi vergi faturalarını azaltmaya yardımcı olabilir. Ayrıca, diğer plancılara ücret ödeyen müşteriler varlık konsolidasyonu için iyi aday olabilir.
• Gelir Bölümü: Altı rakamlı gelir sağlayan müşterilerin her yıl denetlenmeleri daha olasıdır. Yüksek gelirli olanlar, ayrı bir işletme kurumu yaratarak ve gelirlerini doğrudan doğruya toplamak yerine kendilerine maaş ödeyerek daha iyi olabilir. Bu strateji, danışman için özel bir alan değilse, EBM veya diğer vergi uzmanlarından yardım isteyebilir.

Bunlar, müşterilerin vergi iadelerinde, finansal ihtiyaçlar veya planlama fırsatları konusunda danışmanları cezbedebilecek yerlerden sadece birkaçı. Gelir vergileri hakkında daha fazla bilgi için www. irs. gov. (İlgili okumalar için, bkz. Yüksek Net-Değerli Filerler için Güvenli Vergi Planlaması )