Bağımsız finansal danışmanların yönetmek için çok ayrıntıları var. Bazı görevlerin ve diğer ayrıntıların yol kenarında kalmasına bazen şaşırmazlar. Bununla birlikte, tüm finansal danışmanların hem müşteri bilgileri hem de müşterilerle uğraşırken kaçınmaları gereken birkaç sorun alanı vardır.

İstemci Bilgisini Güvenli Tutmak

Danışmanlar uzaktan çalışırken çevrimiçi hesaplarını korumak için güvenli bir şifre kullandığınızdan emin olmalısınız. Bir şifrenin güvenli olması için çok faktörlü kimlik doğrulamayı içermesi gerekir. İnsanlar sıklıkla telefonlarını veya tabletlerini yanlış yere yerleştirirler ve bazen bu cihazlar ne yazık ki çalınabilir. Cihazlarınızdan birinde müşteri bilgileri varsa, yapmak istediğiniz son şey, birisinin şifrenizi anlamasına ve ona erişmesine izin vermektir. Bu nedenle, bazı teknoloji uzmanları, ücretsiz ya da oldukça fiyatlı şifre yöneticileri kullanmanızı öneririz. Bazıları RoboForm, 1Password ve LastPass'ı içeriyor. (Daha fazla bilgi için, bkz. Finansal Danışmanlar için En İyi 10 Araçlar .

Bu hizmetler, kullanıcıların güvenli bir şifre seçmelerine yardımcı olan ve aynı zamanda tüm cihazları ve programları için şifrelenmiş ve güvenli parolaların bir listesini yöneten teknolojiyi kullanıyor. Bu programlardan birini kullanmak, danışmanların, hassas verilerini güvence altına almalarını ve ayrıca parolalarını geri çağırmalarını kolaylaştırmalarını sağlayacaktır.

Danışmanlar, bilgisayarlarını veya akıllı telefonlarını kamuya açık yerlerde kullanabilir ve güvenliğinden daha az kamu Wi-Fi şebekelerine giriş yapabilir. Bu noktadaki çoğu danışma görevlisinin bilgisayarlarına, tabletlerine ve mobil cihazlarına anti-virüs yazılımı ve güvenlik duvarları kurmasına rağmen verileri her zaman olduğu gibi korunmuyor.

Bilgisayarınızdaki bilgileri daha güvenli hale getirmek için bir çözüm, Cloak for Mac ve iOS cihazları gibi servis sağlayıcılardan kişisel sanal özel ağın (VPN) satın alınması ve kullanılmasıdır. VPN One Click for Android cihazları veya PC'ler için Özel İnternet Erişimi. Bu hizmetler, genel bir yerde çalışırken gizli istemci ve kişisel verileri korumak için Wi-Fi erişimini şifrelemektedir. (Daha fazla bilgi için, bkz. Mali Müşavir Müşteri Verilerini Güvence Altına Alma İpuçları .)

Sadece Parasal Hedeflere Odaklanma

Müşteriler çoğu zaman finansal konulardan kaynaklanabilecek çeşitli sorunlarla finansal danışmanlara gelir ancak daha da ileri gider. Sağlık ya da ilişki sorunları ya da nasıl hatırlandığına dair endişelerle uğraşıyor olabilirler. Özenli bir danışman, müşterinin sahip olduğu çeşitli konularda daha derinlere bakabilecek ve müşterinin yararlı bulabileceği hizmetleri sunabilecektir. Bu hizmetler arasında sağlıklı yaşam seminerleri, egzersiz antrenörlerine veya kişisel antrenörlere erişim, eski planlama ve hayır verici tavsiyeler verilebilir.

Bazı müşteriler yaşlanan ebeveynlerle veya çocuklarıyla veya torunlarıyla ilgili sorunlar yaşıyor olabilir.Yakın zamanda yaşayan emekliler ayrıca işten çıkıp emeklilik hallerine geçiş ve kimliğini kaybetme gibi sorunlar yaşayabilirler. Bu nedenle, danışmanların bir müşterinin hayatının her yönünü anlamaya ve denemeye vakit ayırması gerekir. Hesap yerine kişi hakkında daha fazla şey bilmek müşteri memnuniyeti, saklama ve tavsiyede temettü ödeyebilir. (Daha fazla bilgi için, bkz. Üstün Mali Danışman Nasıl Olunur .

Kötü Müşteri Olayları Barındırma

Müşteriler, finansal yaşantılarını iyileştirmek için atabileceği adımları öğrenmek için genellikle danışman tarafından yönlendirilen olaylara gelirler . Buna göre, müşterilere hayatlarının diğer alanlarını nasıl daha iyi yönetebileceğimize dair ipuçları vererek sizi ve etkinliğinizi ayrı ayrı ayarlayabilirsiniz. Danışmanın, işin dışında sahip olabilecekleri ilgi ve hobiler hakkında müşterileri eğitmek bile, para yönetimi ve emlak planlaması hakkında daha kuru bir olay yaratmaya yardımcı olabilir. Veya müşterilerinize gezi turları düzenleyip şarap tadımı gezisi düzenleyebilirsiniz. Müşterilerle bağlantı kurmanın ve takdir ettirmenin harika bir yoludur.

İstenmeyen İsteğe Bağlı İstekler

Müşterileriniz size daha fazla müşteri bulmak için sıkıntıya düşmek istemiyor. Müşteri listenizi artırmak için daha iyi bir taktik, saygın bir iş kurmak ve itibarınızın müşterileri size getirmesine izin vermek olacaktır. Müşteriler, danışmanları tarafından onlara daha fazla iş bulmalarını istemek yerine, aldıkları hizmetlerden memnun olduklarında bir danışman önerirler. Müşterileriniz sunduğunuz tüm hizmetleri anladıysa ve büyümek istiyor olduğunuzu biliyorsa, sizin için iyi bir sözcük ortaya koyacaktır. (Daha fazla bilgi için, bkz. Mali Müşavirler için Peşin Kalan En İyi İpuçları .)

Bir Ardışıklık Planı Oluşturmazsa

Çoğu danışman (özellikle tek mülk sahipleri) yerine getirme planı koyun. Bu yalnızca işiniz için değil müşterileriniz ve paranızın geleceği için de sorun olabilir. Neyin önümüze gidebileceğini bilmiyor bu nedenle, işinizin geleceğini ve müşterilerinizin hesaplarını havaya bırakmak yerine, herhangi bir sonuca hazırlanmak her zaman en iyisidir. (Daha fazla bilgi için, bkz. Danışmanlar, Müşterileri Faktoring Planlarına Girmeli ).

50 yaşları ve üzeri olan danışmanlar, daha önce, kendilerini en kısa sürede görevden alabilecekleri daha genç yetenekler geliştirdiğinden emin olmalılar , bir gün işi devral. Buna, onlara işin içeriği ve ihracatı hakkında danışmanlık yapmak ve kişinin gelecekteki haleflerini atamak dahildir. Danışmanlar ayrıca, kendi işletmelerini başka bir tek sahibi olan kişiye satma yolunu seçebilirler, ancak bunu gerçekleştirecek planlar da yapılmalıdır. Hangisini seçmeyi seçerseniz seçin, müşterileriniz gelecek için planladığınızın bilincinde olarak kendilerini daha güvende hissedeceklerdir. Bottom Line Danışmanlar, müşterilerin verdiği tüm hizmetleri sunup getirmediğine bakılmaksızın, müşteri bilgilerinin güvenliğini çok ciddiye alırlar (daha fazla bilgi için bkz.

İş Başa Çıkma Planı Nasıl Oluşturulur

). ihtiyaçlarını ve gelecek nesil işlerini planlamalarını sağlar.Müşterilerden sürekli tavsiyeleri istemekten de kaçınmaları gerekir. Bunları belirlemek, özenli danışmanların kendileriyle karşılaştıkları en yaygın sorunlardan kaçmasına yardımcı olacaktır. (Daha fazla bilgi için, bkz: En İyi Araçlar Her Finansal Danışman İhtiyaçları .