Millennial nesil teknoloji ile birlikte gerçekten büyüyen ilk nesildir. 2004 başında başlatılan Facebook, insanların birbirleriyle etkileşim biçimini değiştirdi; e-ticaret, çevrimiçi bir şey satın alabilmeyi mümkün kıldı ve akıllı telefonlar, bunları her yerden gerçekleştirmeyi mümkün kıldı. Yeni teknolojiler, sosyal bağlantıları iş yapma temelinde koymak için gelişti ve tüketici satın alma davranışlarını önemli ölçüde değiştirdi.

Dolayısıyla, Millennial tercihlerinin finansal tavsiyeleri de etkilediği şaşırtıcı değildir. Bu makalede, Millennials'ın müşterilerinin bir finansal danışmanda ne aradıklarına ve danışmanların onlara en iyi şekilde nasıl ulaşabileceğine bir göz atacağız. Bin yılın Para Alışkanlıkları Millenniums Matter Neden Amerika Birleşik Devletleri'nde yaşayan 15 milyondan fazla milyonlarca bin yıldır en az 100 dolarla yaşıyorlar (daha fazlası için bakınız:

Millennials'ın Para Alışkanlıkları

, Gayrimenkul etiketli Zengin Millennials'ın dışındaki yatırım yapılabilir varlıklarda 000, yakın bir LinkedIn teknik belgesine göre. Kuşak, önümüzdeki yıllarda, yönetilmesi gereken yaklaşık 60 trilyon doları kişisel servet miras almaya devam edecek. Bu mali danışmanların, hedef müşteri pazarını sermaye akışından önce genç izleyicilere genişletmesi açısından önemli bir fırsat anlamına geliyor.

Beyaz Kitap, Zengin Millennialları sosyal merkezli ve öğrenmek için aç ve düşünen iyimser kişiler olarak nitelendirdi. Neredeyse dörtte üçü, yaptıkları fedakarlıkların ileride ödeyeceğini düşünürken, maaş kontrollerinin çoğundan üçte birinden fazlasını koruyor. Buna ek olarak,% 70'i finans dışı faaliyetlerde finansal olmayan hizmet markalarını kullanmaya açıktır ve neredeyse yarısı bankayla seçtikleri kurumlara sadık çok .

2015 Corporate Insights anketine göre şaşırtıcı bir şekilde finansal danışmanların yalnızca% 30'u 40 yaşın altındaki müşterileri aktif olarak arıyor. Eski Bebek Boomları, 35 yaşın altındaki varlıklardan 22 kat daha fazla varlığa sahip olduğundan, varlıkların bir yüzdesine dayanan ücretli finansal danışmanlar bu genç nesle odaklanmadı. Ancak erken yaşlarda binyıl kuşağını hedef almamanız önümüzdeki yıllarda maliyetli bir hata olabilir.

Binyıllar önemli bir servet miras almak için duruyor; Ayrıca önceki kuşaklara kıyasla çok daha fazla gayret sarf ediyorlar. Şu anda X Nesil kadar varlık sahibi olmayabilirlerken, Millennials, yaşlı nesiller yuva yumurtalarını aşağıya atmaya başladığı için servetlerini yıllar içinde hızla büyüttüğünü görmüşlerdir. Zengin Millennials'la olan ilişkiler danışmanı sahtekârlığı, nesiller daha da varlıklı hale geldikçe temettüleri yola açabilir. Millennials Want Millennials, finansal hizmet sağlayıcılarını değerlendirirken Gen X ile aynı faktörlere bakmazlar. (İlgili okumalar için, bakınız:

Millennials, En Varlıklı Nesilden Nasıl Olabilir. Örneğin, bir Gen Xer geleneksel reklamcılığa daha yatkın olabilirken, Binyıllar sosyal bağlantılara güvenme eğilimindedir. Millennials, aynı zamanda, bir şirketin sosyal alanındaki misyonunun kendi değerleri ile uyumlu olup olmadığını (satın alma kararları vermede giderek daha önemli bir faktör) olup olmadığını anlamak için çevrimiçi olarak bir şirketin incelemelerini araştırmaya eğilimlidir.

LinkedIn teknik belgesine göre, bazı önemli Millennials endişeleri şunları içerir:

Şirketin güçlü bir sosyal varlığı var mı?

• Şirketle zaten bir ilişki kuruyorlar mı?
• Şirketi herhangi bir aile üyesi kullanıyor mu?
• Şirketin olumlu eleştirileri var mı?
• Şirketin uyumlu sosyal bir görevi var mı?
• Kâr amacı gütmeyen Sigortalı Emekli Araştırması Enstitüsü ve Jenerik Kinetik Merkezi tarafından yapılan ayrı bir araştırma, Millennials'ın% 88'inin ücret karşılığı daha fazla şeffaflık mı arıyorsunuz? Bu faktörler, şeffaflık ile mümkün olan en düşük ücretleri bulmaktan daha fazla ilgiliyse de Millennials'ın ücret bilincine sahip olma eğiliminde olduğunu göstermektedir. Diğer bir deyişle, kendilerinin de yararlanıldığı hissetmek istemiyorlar.

Diğer anketler, Millennials'ın müşterilerin portallarını ve mobil uygulamaları gibi modern teknolojileri her yerden takip etmek için aradığını gösteriyor.

Millennials ile Bağlantı Kurma LinkedIn'in Beyaz Kitap, Zengin Millenniallar'la bağlantı kurmak ve fayda sağlamak için bir uygulama kurmak için çeşitli stratejiler önermektedir (Bakınız İlgili okumalar için bkz. 4 Millennials'ın Ortak Bankacılık Alışkanlıkları

onlardan gelecekte. İlk adım, gelişmekte olan Zengin Millenniallar ile çekici bir teklifle onlara ulaşmak için ilişkiler kurmaktır. Robo-danışmanların hızlı bir şekilde yükselişi, geleneksel danışmanlara mükemmel bir model oluşturuyor; şeffaf ücretler ve 7 gün 24 saat erişim olanağı sunan bir çevrimiçi ve mobil hizmet sunuyor. Mali müşavirler, Millennials'ı tasarruf ve yatırım konusunda eğitmeye odaklanarak web ve sosyal medya varlıklarını geliştirirken benzer teknolojileri uygulamayı düşünmelidirler.

İkinci adım, güven tesis etmek ve bağımsızlığı sağlamak için uzman tavsiyesi sunmaktır. Millennial müşterilerinin varlıkları daha az olduğundan, birçok danışman danışman portföy yönetimini dış danışmanlara yönlendirmeyi ve diğer alanlara değer katmayı hedefliyor. Büyük bir örnek Millennials'ın borç verme ve emeklilik yatırımına öncelik vermesine yardımcı oluyor, bu da robo-danışmanların sunamayacağı bir uygulamalı hizmet. (Daha fazla bilgi için, bkz.

Onların İhtiyaçlarına Odaklanarak Bin Yıldan Fazla Müşteri Çekin ) Son adım paylaşılan bir vizyon yaratmak ve emeklilik için bir strateji uygulamaktır. Genellikle bu, emeklilik için kapsamlı bir plan oluşturmak ve bunu güncel tutmak demektir. Risk değerlendirme araçları bu süreçte, bir yatırımcının kendi durumu için uygun risk seviyesine sahip bir portföyü olduğundan emin olmak için yardımcı olabilir.Müşterilerin etkileşim içinde kalmasını ve güncellenmesini sağlamak için üç ayda bir güncelleme yapmak (birlikte kullanıcı dostu bir müşteri portalı da) yararlıdır.

Bottom Line

Millennials şu anda finansal danışmanlar için en karlı demografik olmayabilir, ancak önümüzdeki yıllarda 60 trilyon dolar zenginliğe miras kalmaktadır. Bu müşteriler güçlü bir bağlılık duygusu sergilemekle birlikte, danışmanlar, şimdi çok daha karlı olduklarında son ilişkileri kurmak için Zengin Millennialları hedeflemeyi düşünmelidirler. Yukarıda özetlenen strateji, bu süreçte yardımcı olabilir ve ileride başarı için bir uygulama önermektedir. (Daha fazla bilgi için, bkz.

Millennials, Yatırım Yapmak İçin Teknik ve Sosyal Medyayı Nasıl Kullanıyor? )