Amerikan Fonu, en popüler isim olmayabilir, ancak yönetimi altındaki varlıkları 1 trilyon dolardan fazla tutmaktadır.

American Funds emeklilik fonlarının birçoğu uzun süredir iyi performans gösterdi, ancak zaman değişiyor ve 2016'da bir noktadan başlayarak önümüzdeki on yılın en iyi parçası maalesef 2009'un başından bu yana gerçekleşen devasa boğa güreşinin çözülmesi. Daha büyük bir resme baktığımızda, 1982 sonlarında başlayan laik boğa piyasası sona erecek ve 2016'da başlaması beklenen laik ayı piyasasına dönüşecektir. Federal Rezerv müdahalesi olmasaydı, seküler ayı piyasası 2008'de başlamış olurdu. Bununla birlikte, Federal Rezerv politikaları, aşırı borç nedeniyle gelecekteki durumu daha da kötüleştirdi.

Bu düşünceler önümüzdeki on yıl içinde bir noktada emekli olmayı planlayan insanlar için özellikle önemlidir. Sadece bir isabet almak için bir emeklilik fonu içine atlamak istemiyorum. Nakit daha iyi olurdu. Amerikan Fonu, bazıları hisse senetlerine fazla maruz kalmayan çok sayıda emeklilik fonuna sahiptir. Öte yandan, daha fazla araştırmayı düşünmek isteyebileceğiniz en az bir tane var. (İlgili okumalar için bkz: 3 Emekli Olmak İçin En İyi Bahisler )

Özkaynak Pozlama Riski

Emeklilik tarihiniz en az on yıl sürüyorsa, belirtilen riskler sizinle ilgili olmayabilir. Piyasa tüketici harcamalarını etkileyen demografik eğilimler - Amerikan doğal kaynakları ve Amerikan yaratıcılığı - sayesinde eninde sonunda sıçrayacak. Boğa gelme zamanı değil, ama o zaman geri dönecek ve bu çevre pek çok fırsat sunmuyor olsa da, haksız yere cezalandırılacak en kaliteli isimlere yatırım yapmak önemli bir ters potansiyel yaratacaktır.

Durum ne olursa olsun, eğer uzun hisse senetleri olmasını istemiyorsanız, AMCAP A (AMCPX) Amerikan Fonları'nı düşünün, burada holdinglerin% 87'si hisse senetlerine maruz kalmaktadır. Biyoteknolojiye maruz kalma nedeniyle kısa vadede bazı isabet olabilir ve temettü verimi yoktur. Fon geçtiğimiz yıl% 5.72 oranında düştü ve% 0.68 oranında bir harcama oranı ile geldi. Gelecekte AMCPX tekrar parlamalıdır, ancak şu an için ideal bir risk / ödül fırsatı olarak görünmemektedir.

American Funds New World A (NEWFX) hisse senetlerine% 77,93 oranında daha az maruz kaldı ve% 0,96 verim aldı, ancak bu fon geçen yıla göre% 13,57 değer kaybetti ve % 1,03'lük harcama oranı ve Avrupa'ya ve Asya'ya çok fazla maruz kalma - ekonomik açıdan topa sıçramayan ikisi de yok. (İlgili okumalar için, bkz. Emeklilik Portföyünüz İçin En Fazla Satın Alma ve Durdurma Stokları. )

American Funds SMALLCAP World A (SMCWX), küçük büyüklüklere% 88,15 oranında maruz kalma oranına sahiptir ancak biyoteknoloji ve ihtiyari ile ilgili endüstrilere çok fazla maruz kalmaktadır. Ayrıca,% 1. 07 oranında bir harcama oranı var, fon geçen seneye göre% 5.84 oranında düştü ve verim yok.

Nispeten Daha Yüksek Potansiyel

Amerikan Fonları Sermaye Gelirleri Oluşturucu A (CAIBX), sermayenin büyümesi üzerinde mevcut geliri bir öncelik olarak gören muhafazakâr bir fondur. Geçtiğimiz yılda fon fiyatlarındaki% 4 değer düşüklüğünü görse de, şu an% 4,34, 0,62% adil bir gider oranı sunmakta olup, öncelikle sabit getirili tarafta yatırım amaçlı tahvillere maruz kalmaktadır. ve öz sermaye tarafındaki ilk üç holdingi Philip Morris International, Inc. (PM PMPhilip Morris International Inc2.02 09-0.5% Highstock 4. 2 6 ile oluşturulmuştur), Verizon Communications Inc. (VZ VZVerizon Communications Inc45.26-0.59% Highstock 4. 2 6 ile oluşturulmuştur) ve Altria Group Inc. (MO MOAltria Group Inc63.47+ 0 03% Highstock ile oluşturulmuştur. 4. 2. 6 ) - hepsi daha geniş pazarda bulunan stokların çoğuna kıyasla esneklik sunmaktadır. Sorun şu ki bu fon hala% 78.% 19 hisse senedine maruz kaldı.

Amerika'nın Amerikan Fonları Gelirleri Fonu (AMECX) ayrıca, cari geliri bir öncelik olarak değerlendirir ve en üst sermaye varlıkları Microsoft Corp'dur. (MSFT MSFTMicrosoft Corp84. 89 + 0.% 50 Highstock ile oluşturulmuştur. Merck & Co. Inc. (MRK MRKMerck & Co Inc56.00 + 0% 22% Highstock 4. 2 6 ile oluşturulmuştur) ve Genel Electric Co. (GE GEGeneral Electric Co 20, 16 + 0.% 15 Highstock ile oluşturulmuştur. 4. 2. 6 ). Bununla birlikte, 2016 yılında herhangi bir yerde olmak istemediğiniz, yatırım amaçlı ve yüksek getirili tahvillerin bir karışımı var. Önemli bir not, AMECX "sadece" 2008'deki değerinin% 29'unu kaybettiğinde S & P 500% 37 düştü. Bu iyi bir göreli performans, ancak amaç S & P 500'in performansı ne olursa olsun para kazanmaktır. Bu fon aynı zamanda hisse senetlerine% 68. 76 oranında maruz kalmaktadır ve önümüzdeki 1 ila 3 yıl içinde risk artmaktadır. AMECX'in% 0,55'lik bir gider oranı vardır; şu an% 3.98 verim. Alt satır

Yukarıdaki "Yüksek Potansiyel" kategorisi çekici görünse de, hisse senetlerine halen çok fazla maruz kalmaktadır. Bu, yılın geri kalanında ve 2016 yılının başında tamam olabilir, ancak kesinlikle iyi sonuç vermeyecek en üst düzey likiditeye yaklaşıyoruz ve 2016'nın 2008'e benzeyebileceği düşünülüyor. Esneklik arıyorsanız, yatırım sınıfı şirket bonolarına, hazinelerine, yüksek kaliteli belediye tahvillerine, uzun U'ya bakmak istiyorsunuz. S. doları maruz kalma ve ideal olarak, kısa-kısa bir fon. (İlgili okuma için bkz.

Temettü Yeniden Yatırım Planları Perks ) Dan Moskowitz'in yukarıda listelenen fonlardan herhangi biriyle herhangi bir bağlantısı yoktur.