Bir karar verirken güvenilir ve doğru bilgiye sahip olmak çok önemlidir. Büyük liderler, personellerine zamanında bilgiler sunmak için bakarlar. Benzer şekilde, bir müşteri, yatırım yöneticisi tarafından sağlanan bilgilere dayanarak kararlar verir. Bu bilgi karar verme sürecinde gereklidir, çünkü müşterilerin zamanında ve alakalı güvenilir ve doğru verilere sahip olmaları gerekir. Bir müşteri doğru olmayan veya zamanında bilgi almazsa, yaptığı sonuçlar yanlış, uygun olmayan ve hatta zararlı olabilir. Doğru bilgilerin olması çok önemlidir, bu nedenle yöneticiler istemci iletişimleri üzerinde yüksek öncelikli olmalıdırlar. (Daha fazla bilgi, burada: Varlık Yöneticisi Etiki: Müşteriler ve Sadakatler.)

planına sorumlu iletişimin sıklığı yanısıra biçim ve partileri belirlemelidir Zamanında ve Doğru

bir iletişim planı. CFA Enstitüsü, "Net, sık ve kapsamlı iletişim uygulamalarının geliştirilmesi ve korunması, müşterilere yüksek kaliteli finansal hizmetler sunmak için kritik önem taşıyor" dedi. Yöneticinin birincil sorumluluğu, müşteri adına hareket etmektir. Müşteriler, iyi tasarlanmış ve uygulanan bir planla açık iletişimler aldığında, iyi bilgilendirilmiş kararlar verebilirler. İletişim, firmaya göre değişebilir, ancak standart bir iletişim planında aşağıdaki bileşenler bulunmalıdır:

1. İlk olarak, bir müşterinin müdürün yatırım yapma yaklaşımını anlaması gerekir. Yönetici, yatırım kararını ve hangi bileşenlerin veya girdilerin analizin ayrılmaz bir parçası olduğu yatırım sürecini bildirmelidir. Ayrıca, müdür müşteriyi analizin sınırlamaları hakkında bilgilendirmeli ve yatırım sonuçlarına varmak için kullandığı bilgi kaynakları hakkında eğitmelidir. En önemlisi, yatırım sürecinde değişikliklerin ne zaman yapıldığı ve süreçteki değişikliklere eşlik edebilecek risk faktörlerini de açıklamaları gerekir. Örneğin, yatırım özelliklerini anlamak, müşterinin yatırımının uygunluğunu ve toplam müşteri portföyüne nasıl uyduğunu belirlemek açısından önemlidir.
2. Potansiyel riskler, özellikle beklenen getiri ile ilişkili olduğu için, iletişim planına dahil edilmelidir. Bunlar, kredi riski, finansal risk (özellikle kaldıraç veya finansal türevlerin kullanımı) ve genel piyasa riski içerebilir. Yönetici, yatırım tezi üzerindeki tüm risklerin potansiyel etkisini tartışmalıdır. Ayrıca, portföy stratejisinde risk özelliklerinde meydana gelecek değişiklikler açıklanması önemlidir.
3. Müşterinin, müşterinin varlıklarının bir bölümünü yönetmek için harici bir yönetici kullanılması konusunda bilgilendirilmesi gerekir.Portföy çeşitliliğini, varlıkların seviyesi ve üretilen getirilerin üzerindeki etkileri, müşterilerle tartışılmalı böylece portföy karışımını ve dış yöneticinin toplam portföyü nasıl etkilediğini ve etkilediğini anlayabilecektir.

Planda farklı iletişim biçimleri veya iletişim modları kullanılmalıdır. Yazılı raporlar geleneksel bir iletişim modudur, ancak bilgi çeşitli ortamlar kullanılarak iletilmelidir. Yazılı raporlara eşlik etmesi gereken kişi içi toplantılar, telefon görüşmeleri ve e-posta patlatmaları da diğer formlardır.

İletişim planının eksiksiz ve doğru olmasının yanı sıra bilgilerin zamanında teslim edilmesi gerekiyor. Geçmişse doğru bilgi iyi değildir. Düzenli iletişim beklendiğinde, bir iletişim planı ana hatlarıyla belirtilmelidir. Örneğin, aylık, üç aylık veya yıllık yazılı ve sözlü raporlar tipik düzenli iletişimlerdir. Süreçte bir değişikliğin iletilmesi veya alışılmadık bir piyasa ortamı gibi geçici raporlar da plana dahil edilmelidir.

Alt satır

Müşteri-yönetici ilişkisi, ilgili, doğru ve zamanında bilgileri içeren bir iletişim planıyla güçlendirilmiştir. Müşteri, aldığı bilgilerin doğru ve zamanında olması halinde, yatırım ihtiyaçlarını ve hedeflerini tatmin etmek için yalnızca portföy hakkında bilinçli kararlar verebilir. Doğru bilgi, yatırım yapma süreci, yöneticinin kararlarını nasıl verdiği, süreçteki herhangi bir değişikliği ve ilgili riskleri içerir. Ancak bu bilgi, derhal verilirse yararlı olacaktır. Geçmiş veya spekülatif bilgiler, müşterinin karar vermesine yardımcı olmaz ve zararlı olabilir. İletişim planının ayrıca, yazılı raporlar, kişi toplantıları ve diğer ad-hoc çeşitleri gibi çok çeşitli ortamları içermesi gereken iletişim biçimlerini veya iletimi de içermesi gerekir. İyi formüle edilmişse, iletişim planı müşteri ile müdür arasında çok önemli bir köprü görevi görecektir. (Daha fazla, burada, burada: Varlık Yöneticisi Etiki: Mesleki ve Ahlaki Davranış )