BlackRock Inc. (NYSE: BLK BLKBlackRock Inc475, 61-0,73% Highstock ile oluşturuldu. 2. 6 ), dünyanın en büyük varlık yöneticisi 4 $. BlackRock, birçok popüler yatırım fonuna ve döviz ticareti fonlarına (ETF) sponsorluk yapıyor. 31 Aralık 2015'ten itibaren 6 trilyon aktif varlıkları (AUM) var. Morningstar, BlackRock'un yatırım fonlarının 16'sına beş yıldızlı bir derece veriyor ve bunlardan 14'ü yalnızca Kurumsal Sınıf hisse senetleri için derecelendirilmişti. Kurumsal Sınıf hisse senetleri sadece 1 milyon doların üzerinde yatırımlarda veya belirli emeklilik planlarında yatırımcılar için geçerlidir.

BlackRock Etkinliğe Dayalı Hisse Senedi Fonu Yatırımcı Payları (BALPX)

BlackRock Etkinlik Temelli Hisse Fonu, uzun vadeli sermayenin büyümesine çalışır. Bir kıyaslama oranına dayalı bir getiri sağlayan piyasaya yönelik olmayan bir fon. Kıyaslama genellikle kısa vadeli T-fatura oranına dayanıyor ve fonlar, kıyaslamanın çokluğunu yenmek için yatırım yapıyor. Bu fon, Russell 1000 ortalamasının piyasa endeksi oranına karşı kendisini test ediyor. Farklı bir kriter kullanmak Morningstar'ın kategori atamasını bozabilir ve yanlış bir dereceye neden olabilir.

Fon, genel piyasa koşullarına dayalı olmayan şirketlere yatırım yapmaktadır. Birincil kriter, belirli bir olaya dayalı hisse senedi fiyatını hareket ettirme potansiyeline sahip şirketlere yatırım yapmaktır. Bu olaylar, birleşmeler, yönetim değişiklikleri, kurumsal yeniden yapılandırmalar ya da çözümler içermektedir. Fon, amaçlarına ulaşmak için hisse senedi, tercih edilen hisse senetleri ve dönüştürülebilir menkul kıymetler de dahil olmak üzere bir dizi menkul kıymeti kullanabilir. Portföy yöneticileri, hisse fiyatlarının nasıl değişeceğine inandıklarına göre uzun veya kısa yatırım yapabilir.

Bu fonun birçok yatırımcı için uygun olmayabileceğinin birkaç nedeni vardır. Birincisi,% 1,69 yüksek bir gider oranı vardır. İkincisi, T-fatura oranından daha iyi performans gösterirken, Russell 1000 ölçütünü daha düşük performans sergiliyor. Fon, üç yıl içinde% 12,6 ve beş yılda% 11,09 toplam getiriyi yıllıklandırmışken, Russell 1000 Endeksi aynı dönemde% 15,01 ve% 12,44 geri döndü. Yatırımcılar ayrıca,% 5,25'e kadar bir satış ücreti ile karşı karşıya kalabilirler; bu da daha fazla bozulmaya neden olur. Kurumsal yatırımcılar biraz daha düşük ücretler ve hiçbir satış yükü ödememektedir.

BlackRock 40/60 Hedef Tahsis Fonu Yatırımcı C Hisse Senetleri (BCMPX)

BlackRock 40/60 Hedef Tahsis Fonu, cari gelir ve sermaye değerlenmesi ile gelir yönünden önyargısı kombinasyonuna sahip olan muhafazakar bir tahsis fonudur. Fon, net varlıkların% 60'ını sabit getiri ve% 40'ı hisse senedi yatırımları yapmaktadır. Gerçekten menkul kıymet almıyor; Bunun yerine, bir fon kaynağıdır. Portföy yöneticileri BlackRock'a bağlı diğer ETF'lere veya yatırım fonlarına yatırım yapar.

Dönüşler iyidir, ancak harcama oranı% 1,7'dir ve fon pazarlamasını ödeyen 1% 12b-1 ücreti içerir. Fon üç yıl içinde% 7,26, beş yılda% 6,34 toplam getiriyi yıllıklandırmıştır. Kurumsal hisse senetlerinin 12b-1 ücreti yoktur ve% 8,45 ve% 7,54 geri ödenmiştir. Kurumsal paylar yatırımcı emeklilik planı için iyi bir seçimdir ancak potansiyel C hisse senedi satın alanlar, 12b-1 ücretinin getirilere sürüklenmesini önlemek için diğer fonlarla karşılaştırmalar yapmalıdır.

BlackRock Dengeli Sermaye Fonu Kurumsal Paylar (MACPX)

BlackRock Dengeli Sermaye Fonu, toplam getiriyi arayan ılımlı bir tahsis fonudur. Fon, hisse senetlerinde varlıkların en az% 25'ini, sabit getirili menkul kıymetleri ise% 25'ini, geri kalan% 50'si ise fonun dört portföy yöneticisi tarafından fonun amacına ulaşmak için en avantajlı şekilde dengelenir. Ocak 2016 itibarıyla bakiye% 60 hisse ve% 40 sabit gelir.

Fon, hisse senedi, tercih edilen hisse senedi, mortgage destekli menkul kıymetler (MBS) ve şirket borcu gibi bir dizi menkul kıymet yatırımı yapabilir. Bununla birlikte, 31 Aralık 2015 tarihi itibarıyla, net varlıkların% 59,8'i BlackRock Büyük Kapasiteli Çekirdek Fonu'na,% 36,41'i BlackRock Toplam Dönüş Fonu'na yatırım yapılmıştır. Fon,% 0.66 oranında bir harcama oranına ve üç yılda% 10.27 ve yıllık bebekli beyannamelerde toplam beş yıl içinde% 9. 24 oranında getiri elde etmiştir. Fon ayrıca, satış masrafları veya 12b-1 ücretleri nedeniyle daha düşük getiri sağlayan A ve C sınıfı hisseleri de sunmaktadır.