Büyük online yatırım danışmanlarından (veya robo-danışmanlardan) birisi olan Betterment, Başkan Vekili Donald Trump'a, kendisinin verdiği yeni güvene dayalı kuralı değiştirmeye çalışmamak için bir mesaj gönderdi. Çalışma Genel Müdürlüğü bu yıl başında. Reklam, Trump'u "Amerika'nın 75 milyon emeklilik tasarrufunun yanında duruyor, lobicilik yapan cebe sahip firmaları değil" diyor. "Bretment'ın kurucusu ve CEO'su Jon Stein,

Wall Street Journal sayfasının B12 sayfasındaki reklamda" Amerikalıların dürüst mali tavsiyeleri hakkıyla ilgili tehlike altındadır ve biz de sayıyoruz "yazısında yazdı. Bu hakkı korumak için üzerinize. "(İlgili okumalar için, bkz. Koz Danışmanı, Güvenilir Kuralların Kaldırılmasını Vermeyi Taahhüt eder ve Kalıp İnanç Kuralını Geri Döndürebilir mi? ------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- Bu, danışmanların tazminatlarını ve muhtemel çıkar çatışmalarını müşterilerine ifşa etmeleri gerektiği anlamına gelir ve ayrıca koşulsuz olarak müşterilerinin tüm çıkarları doğrultusunda en iyi menfaatlerine hareket etmeleri veya aksi takdirde yükümlü olmaları gerekir.

Bu, birçok danışmanın tuttuğu bir önceki uygunluk standardından hesap verebilirlik açısından önemli bir gelişmedir; müşteriye "uygun" olduğu düşünülürse, herhangi bir işlemi bir müşteri ile başlatabilirler . Kural 10 Nisan 2017'de yürürlüğe girmeye başlayacak ve birçok danışman ve firma, yeni yönetmeliklere uymak için uygulamalarını yeniden yapılandırmaya çalışıyor. Ancak Trump'ın danışmanlarından birkaçı, bu kuralın devrilmeyi ve finansal sektördeki genel düzenlemenin seviyesini düşürmeyi planladığını açıkladı.

Rüşvetçi danışmanlık şirketi, Trump'ın niyetlerine zaten itimat yükümlülüğünü yerine getirdiğine inanıyorlardı. Danışmanın kendilerini küçük dengelerle müşterileri tarafından üretilebilecek muhtemel bir sınıf davası davasının sorumluluğunu üstlenmeyi istemeyen insan danışmanları tarafından atılmış birçok küçük müşterinin varlıklarını yakalayabilecek konumdalar onların yararına olmamıştır. Bazı robolar, tasdik sonrası pazarda küçük hesaplar için uygun bir çözüm oluşturmak için aracı kurumlar ile çalışarak yeni işler üretiyorlar.

Mali danışmanlık endüstrisindeki bir teknoloji danışmanlık şirketi olan Ezra Group'un kurucusu Craig Iskowitz,

InvestmentNews

'a "Rüşvet danışmanları, DOL kuralını broker-bayi için bir dezavantaj olarak görüyor ve Broker-dealer'lardan küçük hesaplar bırakarak iş bulacaklarını düşünün."(Daha fazla bilgi için, bkz.

Daha Fazla Danışman İçin Erişim Genişletiyor ve Ulaştı. Betterment tarafından işletilen reklamlar, pazarlama çabalarının endüstri ile rekabet etmesine yardımcı olabilecek bazı isim tanıma konusunda yardımcı olabiliyor Charles Schwab ve Vanguard gibi devler. İskowitz şunları söyledi: "Yaşam tasarruflarının büyük bir bölümünü aktarmak için bir düğmeyi tıklayarak rahat hissetmek biraz zaman alacak. Sadece Amazon'da bir kitap satın almak gibi değil. " Betterment'in vekili Joe Ziemer. s. bildirimler kamuoyu açıklamasında "seçim sonuçlarının ışığında güven standartlarının spekülasyonunda artış oldu ve yatırımcıları aldıklarından emin olmak için teşvik ederek konumumuzun tanınmasına izin vermeye devam etmek istiyoruz" dedi. hizmetler ve ürünleri en iyi şekilde çıkarmak için. "(İlgili okumalar için, bkz: Betterment Review 2016: Ücretler ve Yatırım Gerçekleri .

Bottom Line

Betterment, yakalama üzerinde büyük yarar sağlayacak bir konumdadır. küçük müşteri varlıklarına karşı güven kuralının yürürlüğe girdiği tarihte onayladı.Kurumsal haklarını korumak için şirketin büyümesine ve varlıklarını yönetim altında arttırmasına yardımcı olması için şirketin Trump'ı çağırdığı yeni güvenirlik kuralı hakkında daha fazla bilgi için Bölümü ziyaret edin. İşçi sağlayıcı kuralı web sayfası.