Teknoloji bir finansal danışmanın alt satırında büyük bir etkiye sahip olabilir, ancak yüksek bir yatırım getirisi elde etmek akıllı seçimler yapmak anlamına gelir. Hangi teknolojilerin öncelikle satın alınacağını ve doğru şekilde yapılandırıldıklarından emin olmak zor olabilir. Buna ek olarak, çalışanları teknolojileri doğru bir şekilde kullanmaya ve faydaları açmaya çalışmak için dikkatli bir planlama ve eğitim materyalleri ve / veya personel erişimini gerektirir.

Bu yazıda, danışmanların bu ana kategorilerde yaptıkları üç en büyük teknoloji ile ilgili hataları ve bunlardan nasıl kaçınabileceğini inceleyeceğiz. Müşteriler için Değeri Değil Finansal danışmanlar tarafından teknoloji harcamalarının büyük bir çoğunluğu araştırma ve portföy yönetim araçlarına tahsis edilmiştir (999). . Bu iç verimliliği artırmak için harika olsa da, müşteriler mobil uygulamalar ve istemci portalları gibi teknolojileri gittikçe arzuluyor. Robo danışmanları, daha genç demografik bilgiler arasında özellikle başarılıydı, çünkü yatırımlar kullanıcı dostu ve görsel olarak tüm cihazlarda cazip hale getirildi - şahsi danışmalar için barı daha yüksek bir seviyeye getirdi.

Danışmanlar, iş akışı çözümlerinde herhangi bir sermaye harcamaktan kaçınmamalıdır, ancak pastanın eşit bir bölümünü müşteri memnuniyetini artıran teknolojilere ayırmak önemlidir. Phoenix Marketing International'a göre, 35 yaşın altındaki insanların yarısından fazlası mobil araçlarla mali yönetimlerini rahatça yapıyor; bu da, mobil uygulamalarını ve istemci portallarını görmezden gelen danışmanların, gelecek nesil müşterilerini yabancılaştırma riski altında kalabileceği anlamına geliyor.

Eğitim Unutmayın

Teknoloji verimliliği çarpıcı bir şekilde artırma ve satışları artırma potansiyeline sahiptir fakat kimsenin onu nasıl kullanacağını bilmemesi işe yaramaz.

InvestmentNews

'e göre finansal danışmanların% 10'dan azı özel bir teknik eğitim bütçesine sahiptir. Birçok teknoloji, müşteri ilişkileri yönetimi (CRM) yazılımı gibi tutarlı bir kullanıma dayanır; bu, yalnızca kuruluştaki en zayıf bağ kadar iyi olduğu anlamına gelir. (İlgili okumalar için bkz: Uzaktan Çalışan Danışmanlar için Yeni Uygulamalar. ) İyi haber şu ki, yazılım sağlayıcıların çoğu eğitim vermekten ya da yardımcı olabilecek danışmanlara danışmaktan mutluluk duyuyor. Yeni bir teknolojinin satın alınması düşünülürken, finansal danışmanlar eğitim hakkında bilgi almak ve faydaları gerçekleştirebileceklerini sağlamak isteyebilir. Uygulamanın yazılı bir planının olması ve çalışanların günlük kullanımıyla teknolojinin nasıl kullanılacağına ilişkin net beklentilerin olması da aynı derecede önemlidir. Çok Erken veya Geç

Seçkin finansal danışmanların çoğu pazarda ispatlanmış teknolojilere yatırım yapıyor ancak yakın zamanda bir

InvestmentNews'e göre yeni bir yazılım parçası seçen ilk kişi olmaktan çekiniyorlardı

anketi.Bununla birlikte, teknolojiyi erken benimsemeyi erteleyen danışmanlar, müşterinin beklentileri veya teknolojinin benimsenmesinden önce müşterilerini kazanabilecekleri yenilik faktörü söz konusu olduğunda eğrisinin altına düşme riskini de doğurabilir. (Daha fazla bilgi için bkz: Teknik için Hazırlanmış Tüm Danışmanlar Değil: PwC Çalışması .) Mali danışmanlar, pazarda nispeten kanıtlanmış, yazılımla yetinmek zorunda kalmadan, diğerleri. Buna ek olarak, bazı yazılımların, portföy yönetim yazılımı karşısında bir risk değerlendirme uygulaması gibi diğerlerinden daha az riskli olduğuna dikkati çekmektedir. Danışmanlar, çok fazla eğitim gerektiren daha riskli yazılımlardan daha az riskli yazılım uygulamaya daha çabuk bakmalıdır. The Bottom Line Teknoloji, robo-danışmanlar ve teknolojide uzmanlaşmış rakipler tarafından ısıtılırken, bir finansal danışmanı başarabilir veya kırabilir. Kredi kartı çıkarmak ve bir yazılım satın almak kolayda de doğru çözümü seçmek ve doğru bir şekilde kurulup kullanılmadığından emin olmak çok daha zor. Danışmanlar yukarıda özetlenen teknik hataları dikkatlice düşünmeli ve yatırım getirisi fark etmeden sermaye harcamasına mağdur olmamalıdır.

Teknisyenleri doğru kullanarak, danışmanlar rekabetin dışında kalabilir ve daha yüksek teknoloji beklentileri olan daha genç demografi çekebilirler. (İlgili okumalar için bkz:

Mali Müşavirlerin Robo-Danışmanlara Nasıl Ayarlayabildikleri

)