Bağlıdır.
İşlem, SEP IRA'ya doğrudan devreden çıkarma olarak işlendiyse, hiçbir vergi kesilmeyecektir. Doğrudan devreden çıkarma yoluyla, varlıklar SEP IRA saklama birimi (veya varlıkların rulo haline getirildiği mütevelliye veya plana) ödenebilir hale getirilir. İşlem dolaylı aktarım olarak işlenirse - yani varlıkların katılımcıya dağıtılıp sonra 60 gün içinde varlıkların SEP IRA'ya devredilmesi gerektiği anlamına gelir - kar paylaşım planının yöneticisi herhangi bir bölümün% 20'sini kesintiye uğratacaktır rollover uygun dağılımı.
Doğrudan rollover işlemek için belgelerine gereksinimleri (varsa) belirlemek için SEP IRA gözetimcisine danışın. Kâr paylaşım planının yöneticisi, katılımcının başka bir emeklilik planına doğrudan devredilmesi olarak işlenenler de dahil olmak üzere, herhangi bir dağıtımı başlatmak için tamamlaması gereken özel belgeleri de olabilir. Buna ek olarak, bazı plan yöneticileri, emanetçiden, varlıkların alacağı hesabın türünü doğrulayan bir kabul mektubu sağlamalarını istemektedir.
SEP IRA sorumlusuna kar paylaşım planı için yayınlanan en yeni bildirimin bir kopyasını verin ve açıklamada, IRA'larında saklanamayan herhangi bir varlığı saptamalarını isteyin. Sorumlu şu anda kâr paylaşım planında tutulmakta olan tüm varlıkları elinde tutabiliyorsa, tüm varlıklar oldukları gibi SEP IRA'ya devredilebilir. Sorumlu herhangi bir varlıktan birini alamazsa, bunlar SEP IRA'ya devredilemez ve katılımcı SEP IRA'ya devredilmeye devam etmek için bu varlıkları tasfiye etmek durumunda kalabilir. Alternatif olarak, katılımcı, tüm varlıkları elinde bulundurabilen bir saklamacı için alışveriş yapabilir.
Bu soru Denise Appleby tarafından
(Temasla İletişime Geçin)
Vergi cezası olmadan, yaşayacağım bir ev satın almak için babamdan devraldığım IRA'yı kullanabilir miyim? 72 yaşındaydı ve üzerinde küçük ödemeler yapmaya başlamıştı.
ÖLdüğünüz anda eşiniz olmayan birinden bir IRA miras aldıysanız, IRA'dan bir dağıtım olarak aldığınız tutarlar asla erken dağıtım cezalarına tabi tutulmaz. Bununla birlikte, aldığınız tutarlar (sizin için) sıradan gelir olarak kabul edilecek ve gelir vergisine tabi tutulabilecektir.
Mevcut Roth IRA'yı kapatabilir ve vergi cezası olmaksızın farklı bir finansal kuruluşta yeni bir Roth IRA'ya yatırım yapabilir miyim?
Eğer Roth IRA katkınızdan çekerseniz, miktar vergi ve ceza bedelinden muaftır. İlk katkınız Roth IRA'da iken tahakkuk eden kazançlar ve kazançlarınızı geri çekerseniz, kazançlar gelir vergisine tabidir. Dahası, eğer ceza istisnasına uymadığınız sürece 59. 5 yaşın altındaysanız para çekme erken bir dağıtım cezasına tabi olacaktır.
Bir IRA'yı tersine çevirmek mümkün mü? Eski bir kocama bir QDRO aldım ve borcum var. Herhangi bir ceza ödemeden bir CD Geleneksel IRA hesabına konan QDRO'nun tersine çevrilmesi mümkün müdür?
Nitelikli bir iç ilişkiler kararı (QDRO) mahkeme kararı olduğu için, emeklilik planı tarafından kabul edilip işleme konulduktan sonra geri alınamaz. QDRO'yu tersine çevirmeyle ilgili talimatlar orijinal QDRO'nun bir değişikliği olarak mahkeme tarafından verildiyse, emeklilik planının yöneticisi yeni talimatları gözden geçirip takip edilip edilemeyeceğini belirlemelidir. Kocanıza borçluysanız, ödeme alternatif kaynaklarını (emeklilik planınız yerine) dikkate almak isteyebilirsiniz.