Yatırım, zenginlik yaratmanın en popüler yollarından biridir. Belirli bir risk derecesini alarak, yatırım hedeflerinize bağlı olarak mevcut varlıklarınızı sizin için çalışmaya koyabilir ve kısa veya uzun vadeli gelir elde edebilirsiniz. Elbette, ne kadar çok risk ederseniz, başarı ve başarısızlık olasılığı da o kadar yüksek olur. Bu nedenle, hisse senetleri gibi daha riskli menkul kıymetlerin, geleneksel olarak, zenginlere saldırmak isteyenlerin yatırıma gittiği düşünülmektedir.

Yatırım fonları genel olarak daha güvenli, daha istikrarlı yatırımlar olarak değerlendirildiğinden, agresif servet yaratımı için geniş fırsatlar sağlayabilecekleri düşüncesizce gözükebilir. Aslında, bazı yatırım fonu türleri, bireysel hisse senedi yatırımlarından çok daha riskli veya daha risklidir ve büyük kazançlar üretme potansiyeline sahiptir. Özellikle yüksek getirili hisse senedi ve tahvil fonları, en riskli varlıklara yatırım yaparak mümkün olan en yüksek karları oluşturmak üzere özel olarak tasarlanmıştır.

Yüksek Verimli Hisse Senedi Fonu

Spesifik yatırımcı hedeflerine yönelik çeşitli hisse senedi fonları bulunmaktadır. Adından da anlaşılacağı gibi yüksek getirili fonlar, hissedarların takip ettikleri gelir türüne bağlı olarak mümkün olan en yüksek getiriyi sağlamaya yöneliktir.

Maksimum miktarda yıllık yatırım geliri elde etmek isteyen yatırımcılar için, yüksek getirili temettü fonları sürekli olarak çok yüksek temettü ödeyen hisse senetlerine odaklanmaktadır. Tüm yatırım fonlarının net kazançlarını hissedarlarına yılda en az bir kez dağıtması gerekir; dolayısıyla yüksek getirili temettü fonları her yıl en az bir temettü ödemesi yapar. Bu fonlar daha az sermaye kazanımı yaratmaya odaklıdır, bu nedenle hisse senedi temettüsü askıya alınmadığı veya önemli ölçüde düşmediği sürece menkul kıymetleri ticaret yapmazlar. Bunlar kesinlikle en agresif fon türleri değildir ancak yatırım yapmanız için önemli miktarda varsa, her yıl elde edilen temettü geliri önemli olabilir.

Diğer yüksek getirili hisse senedi fonları, oldukça agresif bir ticaret tarzı kullanarak sermaye kazanımı üretimine odaklanmaktadır. Bu, aktif olarak bir sonraki büyük hisse senedini ararken ve yükselişe geçmeye çalışmaktır. Tersine, bu fonlar, büyük düşüşe hazır olan kısa stoklara bakabilir. Bu tür fonlar, geniş tecrübe ve içgüdüsü olan çok aktif bir müdür gerektirir. Kâr payı fonlarına kıyasla bu türden hisse senedi fonlarında daha fazla risk derecesi bulunmaktadır, ancak aynı zamanda hızlı ve önemli kârlar için daha büyük bir fırsat sunmaktadır.

Yüksek Verimli Bono Fonu

Borsa fonları, zenginliklerin önünü açan tek yatırım fonları değildir. Tahvil fonları genellikle en güvenli fon türlerinden biri olarak lanse edilmesine rağmen, ılımlı bir yıllık gelir ve sermaye koruma vaadiyle yüksek verimli tahvil fonları aslında oldukça riskli.

Yüksek derecelendirme kuruluşları ve hükümetler tarafından ihraç edilen tahvillere yatırım yapan fonlar, faiz ödemelerinden getirilerinin çoğunu oluştururken, önemsiz tahvil olarak adlandırılan çok düşük oranlara sahip tahvil yatırım fonları, çok daha kısa vadeli bir yatırım stratejisi kullanmaktadır. Olgunluğa kadar tahvil tutmak ve yıllık kupon ödemeleri almak yerine, önemsiz fonlar önemsiz tahvil değerlerinin oynaklığını kullanmaktadır. Varsayılan risk çok yüksek olduğu için, önemsiz tahviller sıklıkla kendi par değerlerinin çok altında satarlar ve son derece yüksek faiz ödemektedir. Ulusal faiz oranları değiştikçe ya da ihraç eden kuruluşlar itibarını kaybeder ya da kaybeder, bu tahvillerin piyasa fiyatı dalgalanabilir. Önemsiz fonlar, önemsiz tahvilleri ucuza satın alarak, cömert kupon ödemelerinin faydalarını toplayarak ve firma varsayılanları olmadan bir kâr için satarak, getiriler getirir. Eğer ihraç eden şirket istikrara kavuşursa ve kredi notu yükselirse, önemsiz tahvillerin değeri çarpıcı bir şekilde artabilir ve pazarlık-bodrum alım fiyatından dolayı daha yüksek getiri elde edebilir.

Orta Düzey Yatırımcı İçin Dengelendirilmiş Fonlar

Yüksek getirili fonlardaki aşırı risk almaya hazır olmayan kullanıcılar için, hala istikrarı sağlıyor ve büyük kazanımlar için fırsat yaratan birçok yatırım fonu seçeneği var. Dengeli fonlar hem borç hem de öz sermayeye yatırım yapar ve hissedarlarının spesifik hedeflerine ve risk toleransına uyarlanabilir. Çiftlik bahisleri olmadan yüksek riskli, yüksek kazançlı varlıklara yatırım yapmak isteyen yatırımcılar için, nispeten güvenli ancak hala yüksek getirili menkul kıymetler içeren fonlar iyi bir uyum sağlar. Örneğin, bir fon öncelikle yüksek derecede istikrarlı tahvillere ya da kanıtlanmış tecrübeye sahip mavi çip stoklarını satın almaya devam edebilir ancak sermayesinin bir kısmını önemsiz tahvillere veya yüksek oranda değişken stoklara tahsis edebilir. Ciddi servet oluşturma potansiyeli sınırlı olmakla birlikte, bu fonlar sadece bir risk payı ile uzun vadeli istikrar sağlamaktadır.

Düşük Riskli Tahvil ve Para Piyasası Fonları: Yavaş ama istikrarlı bir büyüme

Herhangi bir yatırımın olduğu gibi, koyabileceğiniz paranın ne kadar yüksek olursa, potansiyel getirileriniz o kadar yüksek olur. Zengin olmak, her türlü güvenlikte yalnızca 1, 000 dolarlık yatırım yapmak zor. Ancak, yatırım yapmak için önemli miktarda varsa, en kararlı yatırımlarla bile önemli miktarda gelir elde edebilirsiniz.

Düşük riskli tahvil ve para piyasası fonları servet yaratımının tam süper yıldızı olmasa da, her yıl sabit getirili vaadiyle çok yüksek bir istikrar derecesi sunuyorlar. Yatırım yapmak için yeterli miktara sahipseniz, ılımlı faiz oranları bile ağır bedeller üretebilir. Örneğin, yılda sadece% 3 ödemeyi sürdüren bir para piyasası fonuna 500 bin dolar yatırılmış olsa da her biri 15, 000 $ yatırım geliri üretiyor. Başlamanız gereken servet, kısa sürede müstehcen olmak açısından daha kolalı.

Yönetim Ücretlerinin Etkisi

Yatırım fonu yatırımları yoluyla zenginlik üretmek isteyen bir vakıf için, bir fonun harcama oranının etkisini göz önüne almak önemlidir.Genel olarak, yüksek getirili tahvil ve hisse senedi fonları gibi daha aktif olarak yönetilen fonlar, artan ticaret ücretlerini telafi etmek için daha yüksek harcama oranlarına sahip olma eğilimindedir. Belli bir fonun gider oranı çok yüksekse, yıllık kârınızın önemli bir kısmını yiyebilir.

Yatırım Geliri ve Vergi Yükümlülüğü

Yatırım fonu seçiminde diğer bir önemli husus, yatırım gelirinin vergi faturanız üzerindeki etkisi. Bir yatırım fonu üreten gelir türüne bağlı olarak, beklenenden daha fazla vergi ödemeyi kendiniz bulabilirsiniz. Kısa vadeli kazançları üreten fonlar, genellikle yüksek getirili fonlar gibi önemli vergi yükü oluşturabilir, çünkü kısa vadeli yatırım gelirleri, uzun vadeli kârlar için geçerli olan daha düşük sermaye kazanç oranından ziyade normal gelir vergisi oranından vergilendirilir .