Gayrimenkul yatırımları belirli risklerle karşı karşıya ancak kazançlar, özellikle de ticari gayrimenkullerle karlı olabilir. Örneğin, kiraladığınız bir ofis binasına veya bir apartmana sahip olmak, portföyünüze çeşitlilik katarken ve piyasa oynaklığına karşı daha fazla yalıtım sağlamakla birlikte size düzenli bir kira getiri sağlayabilir. Bununla birlikte, doğrudan mülkiyetin dezavantajları vardır ve her yatırımcı için pratik olmayabilir. Gayrimenkul kiralanması doğrudan mülkiyete alternatif bir seçenek olarak ortaya çıkmıştır. Bir yatırımcı bakış açısıyla, bunun daha iyi bir seçim olmasının çeşitli nedenleri vardır.

Daha fazla bilgi için, bu öğreticiye bakın: Emlak Yatırımlarını Keşfetme .

Ticari Yatırımcıların Daha Az Engelleri

Ticari gayrimenkullere yatırım yapmak, hisse senedi satın almak veya yatırım fonu satın almak gibi değildir. Bir mülk satın almak, tipik olarak, büyük bir sermaye miktarını veya ticari bir ipotek kredisi almak için bir borç verenin onayını gerektirir. Bankalar çoğu zaman gayrimenkul geliştirme grupları veya şirketler gibi ticari kuruluşlar için ticari krediler ayırırlar. Bireysel bir yatırımcıysanız, tek kaynak olan finansman, bireysel veya özel bir borç verme şirketinden gelen sabit para kredisi olabilir. Zor para ödünç veren kuruluşlar, ticari yatırım projeleri için kredi vermekte daha esnek olabiliyorlar ancak, faiz oranlarını ve harçlarını önemli ölçüde artırıyorlar ve bu da getirilerinizi azaltacaktır. (Finansman seçenekleri hakkında daha fazla bilgi için bkz. Yatırım Amaçlı Gayrimenkuller Finansmanına Yönelik Komple Kılavuzu .)

Öte yandan, emlak platformları platformları, ticari gayrimenkul yatırımlarına çok daha kolay bir yol sunuyor. (Daha fazla bilgi için, bkz. En İyi 5 Emlak Crowdfunding Şirketi .) Belli bir anlaşmaya satın almak için altı veya yedi rakamlı bir para yatırma gereği yerine oteller, depolar, ofis binaları, alışveriş merkezlerine yatırım yapmak mümkündür ve diğer ticari mülkleri 5,000 ila 10,000 ABD doları arasında buluyor. Bu, portföylerine gayrimenkul eklemek isteyen, ancak mülk satın alabilecek konumda olmayan yatırımcılar için cazip geliyor. Sadece bu değil, emlak ticareti crowdfunding kimin yatırım yapabileceği açısından daha az kısıtlayıcıdır. Ekim 2015'te SEC, JOBS Yasası'nın Başlık III'ünü tamamladı ve akrediteli yatırımları takip etmek için akredite ve kredi dışı yatırımcıların yolunu açtı.

Yatırımcılar El Ele Verilmesine Gerek Yok

Crowdfunded mülkleri yarı zamanlı yatırımcılara ticari mülk sahibi olmakla birlikte gelen sorumlulukların çoğunu - örneğin, sızdıran musluklarla uğraşmak veya mülkiyet bir apartman ise, kira üzerinde geride kalan kiracılar.Sizi zor işi yapmak için bir emlak yöneticisi kiralayabilirsiniz, ancak ücreti mülkün ürettiği geliri azaltacaktır. Pasif bir yatırım yaklaşımı tercih eden biri için, crowdfunding daha mantıklı.

Bir ticaret sermayeli bir platform aracılığıyla bir ticari mülke yatırım yaptığınızda mülkiyet, mülkteki borç veya sermaye payları ile sınırlıdır. Borç hisselerine sahip olduğunuzda, mülk üzerindeki ipotek kredisinde bir hisse senedi vardır ve geri dönüş, kredinin ödenen faizinden gelir. Öz sermaye yatırımı ile, kira gelirinizin bir yüzdesini alırsınız. Her iki durumda da, kiracılarla uğraşmaktan veya mülkiyetini günlük olarak korumaktan sorumlu olan siz değilsiniz - bu tür baş ağrısı istemiyorsanız çok büyük bir artı. Doğrudan Mülkiyetin Vergi Faydaları Hâlâ 'lık Uygulanabilir Ticari potansiyel olan gelir potansiyeline ek olarak (bkz.

Gayrimenkul Kalabalık Aracı

için Özkaynak ve Borç Yatırımları) Gayrimenkul sağlıyor, yatırımcılar da vergi avantajlarından yararlanıyor. IRS, yatırımcıların sahip oldukları gelir üreten malların amortismanının yanı sıra mülk ile bağlantılı herhangi bir sermaye iyileştirmesinin amortismanı yapılmasına izin verir. Büyük miktarda ticari mülkiyete veya önemli miktarda vergiye tabi gelir elde eden bir mülke sahip bir kişi için, bu kesinti son derece değerli olabilir.

Emlak piyasası crowdfunding, yatırımcıların bu vergi avantajlarını akıcı bir şekilde takılmalarını sağlar. Genellikle, crowdfunding platformları bir limited şirket gibi pass-through varlıklar olarak yatırımlar kurmak. Yatırımcılar pasif varlık yoluyla borç veya hisse senetlerine sahip olurlar ve bu yapı bir vergi barınağı oluşturur. Amortisman veya kredi faiz indirimlerinin değeri düşer ve yatırımdan kaynaklanan tüm pozitif nakit akışlarını dengelemek için kullanılır. Yine, vergi yönü crowdfunding platformu tarafından ele alınmaktadır, bu yüzden bu avantajları elde etmek için geriye doğru bükmek zorunda değilsiniz.

Bottom Line

Ticari gayrimenkul yatırımları, uzun vadede yüksek oranda karlı olma potansiyeline sahiptir ve sürdürülebilir serveti artırmaya odaklanan herkes için önemlidir. Gayrimenkul crowdfunding piyasada bir dayanak elde etmekte başarısız olan ya da çok fazla şey yapmak zorunda kalmadan bu varlık sınıfına girmek isteyen yatırımcılar için cazip bir seçenektir.

Crowdfunding platformlarını karşılaştırırken, kullanılabilir yatırımların ve platformun ücretlendirdiği ücretlerin yakınına dikkat edin. Hedef, ticari bir crowdfunded mülkte yatırım yapmadan önce maliyet ve değer arasında doğru dengeye çarptığınızdan emin olmaktır. Ticari gayrimenkullerin ortak mülkiyetine ait başka bir güzergahı kontrol etmek için GYO ile Gayri Mülk Topluluğa Vadelisin: Bunları Nasıl Farklılar 'a bakın.