Roth IRA'nın yatırım limitleri her yıl değişmez, ancak 2000'lerin başında emeklilik hesabının başlangıcından beri artmıştır. 2004'te, yatırım limitleri $ 3, 000'dır ve "yakalama" limiti 500 dolardır. Yakalama limiti, emeklilik hesaplarını olabildiğince çabuk artırmaya çalışan eski yatırımcılar içindir.
2005 yılından 2007 yılına kadar azami katkısı 4,000 dolardı, ek toplama miktarı 2006'da 1, 000 dolara yükseldi. Maksimum katkı limiti 5,000 dolara çıkarıldığında 2008'de bir diğer artış meydana geldi. $ 5, 500 tutarındaki şimdiki katkı limiti 2013 yılında kurulmuş ve ek toplama miktarı 1 000 $ 'da sabit kalmıştır.
Roth IRA'ya katkıda bulunma kuralları tutarlı kalmıştır. Roth IRA'lar vergi sonrası dolarlarla finanse edilir, bu nedenle emekliler para çekme işlemi yaparken para birimleri vergisizdir. Roth IRA'lar, yaş sınırı 70 olan geleneksel bir IRA'nın aksine, herhangi bir yaştaki insanlar tarafından finanse edilebilir. 5. Ayrıca, bir yatırımcının ne kadar katkıda bulunabileceğini belirleyen gelir ve vergi beyanına ilişkin kurallar vardır. 50 yaşın altındaki bir kişinin maksimum izin verilen yıllık katkısı 5, 500 dolar. 50 yaşın üzerindeki kullanıcılar "toplama" grubuna girer ve bu nedenle 1 dolar ek yatırım yapabilirler. Bir kişinin gelir ve dosyalanması katkının ayarlanması gerekip gerekmediğini belirler. Maaş ölçeğinin üst ucundaki kişiler, maaş ölçeğinin alt ucunda bir yatırımcıdan daha az katkı yapabilirler.
10% Kuponlu ve 10 yıl vadeli bir 1.000 $ tahvil alırsam, verimin ne olursa olsun her yıl 100 dolar alırım mı?
Basitçe: Evet, yapacaksın. Sabit getirili bir güvencenin güzelliği, yatırımcının tahvil ya da borçlanma aracının vadesine kadar tutulması koşuluyla (ve ihracı varsayılanı yapmazsa) belli miktarda nakit almasını bekleyebilir. Birçok tahvil yılda iki kez faiz ödemektedir; bu nedenle her yıl iki ödeme alırsınız.
Bir IRA'nın önemli ölçüde eşit periyodik ödemeleri (SEPP) başladı, ödeme her yıl sabit mi, yoksa faiz oranları ile dalgalanıyor mu? Ödemeler aylık olabilir mi?
Tipik olarak, 59. 5'ten az bir sürede işvereninizin sponsorluğunu üstlenmiş bir IRA ya da nitelikli bir emeklilik planından varlıkları çekerseniz, bu tutarlar üzerinden normal gelir vergisi ve buna ek olarak% geri çekme cezası. Bununla birlikte, büyük ölçüde eşit periyodik ödeme (SEPP) programı kapsamında varlıkları alarak erken çekilme cezasını önleyebilirsiniz.
59 (59.5 Değil) ve kocam 65'tir. Şirketimizle iki yıldan fazla bir süre için basit bir IRA'ya katıldık. SIMPLE IRA'yı bir Roth IRA'ya dönüştürebilir miyiz? Dönüşebilirsek, Roth'a yerleştirilen SIMPLE IRA parasıyla vergi ödememiz gerekir mi? SIMPLE IRA'nın kurulmasından sonraki ilk iki yıl boyunca t
M>, SIMPLE IRA'da tutulan varlıkların başka bir emeklilik planına devredilmemesi veya devredilmemesi gerekir. İki yıllık gereksinimi karşıladığınızdan, SIMPLE IRA varlıklarınız bir Roth IRA'ya dönüştürülebilir.