Değiştirilmiş düzeltilmiş brüt geliriniz (MAGI) 100.000 $ veya daha düşük ise ve evlilik dışı olarak dosyalama yapmıyorsanız, bir Geleneksel IRA'nın bir Roth IRA'ya vergiye tabi bir dönüşüme başlayabilirsiniz. Doğrudan bir Mütevelli Heyeti devri gerçekleştirebilir ya da geleneksel IRA'nızın bir dağıtımını alabilir ve daha sonra Roth IRA'ya devredebilirsiniz; dağıtımın dağıtımını aldıktan sonraki 60 gün içinde tamamlanması gerekir.
Yani, bunu en iyi zaman ve yöntem nedir? Roth IRA'ya yapılan bir dönüşüm vergiye tabi bir olay olduğu için, düşük bir federal gelir vergisi desteğinde olmasını beklediğiniz veya kötü IRMA'nın performansının düşmesi nedeniyle geleneksel IRA'nın değeri düştüğü bir yılda en iyi dönüş zamanı gelir.
Dönüşüm nedeniyle ödenmesi gereken vergiyi (sıradan gelir olarak kabul edilir) gösteriniz ve daha sonra vergiyi ödemek için planın dışında yeterli paranız olup olmadığını değerlendiriniz ve dönüşümden dolayı vadesi gelen önemli vergilerin bulunduğu yerden vazgeçmek isteyip istemediğiniz vergiyi ödemek için kullanılan fonlardan kazanılacak gelecek gelir. Ayrıca birkaç yıl içinde daha küçük dönüşümler yaparak vergi faturasını düşürebilirsiniz. Dönüşüm tamamlandıktan sonra, Roth IRA hesaplarında belirlenen kurallara uymanız koşuluyla, fonlar Roth IRA'da vergisiz kalır. (Makalemizdeki Roth dönüşümleri hakkında daha fazla bilgi edinin: Roth Dönüşümlerinin Basit Vergi Matematiği. )
(Bu soru Steven Merkel tarafından yanıtlanmıştır.)
Geleneksel IRA Tasarruflarını bir Roth IRA'ya dönüştürmek
Geleneksel IRA fonlarını Roth IRA fonlarına dönüştürmek iyi bir fikir ne zaman? Ve ne zaman mantıklı değil?
Geleneksel IRA'yı bir Roth'a dönüştürdüm. Dönüşüm, Geleneksel IRA'da 19.000 $ maliyet esaslı bir hisse senedidir. Dönüşüm günü, değer 34,000 dolardı. Aracı kurum 1099-R için hangi miktarı kullanmalıdır?
IRA'larda varlıklar vergi açısından maliyet esasını taşımıyor.
Bir ana piyasa kapandığında bir döviz ticareti yapabilir miyim?
Forex piyasasında, dünyanın dört bir yanından gelen para birimleri günün her saatinde ticaret yapılabilir. Forex piyasası çok likid ve gelişmiş teknoloji ve bilgi işlemin artan kullanılabilirliği sadece katılımcı sayısını arttırdı.