Yeni Envestnet uygulama yönetimi teklifi, bir danışmanın uygulamasını düzene sokmayı amaçlayan cesur bir çözümdür. En son birkaç satın alımla Envestnet, finansal danışmanlar ve kurumlar için önde gelen bir kaynak haline geldi. Açık mimari platformu, bireysel bir tedarikçi için özelleştirilebilir ve kurumsal nitelikte araştırma, yatırım ürünleri ve danışmanlık kaynakları sunma taleplerinde bulunur.

AD:

Şirket, son beş yılda sekiz firma edinerek 800 milyon dolardan fazla harcadı. En yeni eklemeler, tanınmış bulut tabanlı veri analizi şirketi olan Yodlee Inc.'dir. Yodlee satın alması, Envestnet'in müşterileri için bankacılık ve kredi hesaplarını yatırım hesaplarına bağlama olanağı sağlamıştır. Bu, danışmanlara daha geniş bir zenginlik genel görünümü sunmalarını sağlar.

Envestnet'i anlamak için, diğer son iki satın alımının incelenmesi yararlı: Upside ve Finance Logix. Upside satınalması, Envestnet'in yatırım yönetimi ve analitik bileşenleri ile robo-danışman platformuna erişimini sağladı. Finans Logix satın alımı, finansal danışmanlar ve müşteriler tarafından 1998'den bu yana kullanılmış iyi test edilmiş finansal planlama yazılımını ekledi. (Daha fazla bilgi için Robo-Danışmanlar ve Bir İnsan Dokunuşu: Daha İyi Birlikte? )

AD:

Envestnet Platformu

Envestnet, yatırım yönetimi sürecinin tüm yönleri için danışmanlar ve kurumlara alakart menü sunmaktadır.

Mali planlar

• Otomatik hesap izleme
• Sürükleme uyarıları
• Verimli yeniden dengeleme araçları
• Arşivlenebilir eylem planları
• İletişim seçenekleri < AD:
• Envestnet Sondajı

Finansal plan çözümleri

Özelleştirilebilir finansal plan kaynakları, danışmanın 401 (k) s, tröst ve kolej hesaplarındaki müşterinin tüm varlıklarını toplamasına ve entegre etmesine imkan tanır bir genel bakışa. Bu genel bakış, prim araştırmalarını gelişmiş bir varlık tahsis motoruyla birlikte içerir. Kişiselleştirilmiş finansal plan yetenekleri, çeşitli yaşam aşamaları için uyarlanabilir risk profilleme araçları içerir - zenginlik birikimini ve zenginlik gelir planlamasını düşünün. Dağıtım seçeneği modelleri de özelleştirilebilir.

Kesintisiz teklifler üretin

Envestnet teklifi üreticisi, gelişmiş, kişiselleştirilebilir bir başka müşteri aracıdır. Bu bileşen, müşteri gereksinimlerini, müşterinin portföyünü izlemek ve ayarlamak için kullanılabilecek bir yatırım politikası bildirimine birleştirir. Platform, danışmanı, müşteri portföylerini gözden geçirmek veya dengelemek için uyarır. Ayrıca, bu özellik istemci iletişim iletişimini otomatikleştirir. PMC araştırma ve yasal Durum Tespiti, zaman alan ve karmaşık portföy yöneticisi sorumluluğundadır. PMC yeterlilik belgesi, müşteri portföylerinin en yüksek standartları karşılamasını sağlar. Envestnet'in deneyimli analist ekibi, hem niteliksel hem de niceliksel olarak, müşteri görüşmelerini ve danışmanın strateji yürütme becerisini değerlendiren bir süreçte müşteri portföylerini eleştirdi.

Müşteri yönetimi ve finansal planlama birlikte birlikte

Bu kombine edilmiş ve özelleştirilebilir platform, yatırım araştırma, portföy oluşturma, uygulama yönetimi ve performans izleme hizmetlerini birleştirerek finansal planlama uygulamalarını ve müşteri yönetimi faaliyetlerini bir araya getirir. Bir uçtan uca çözüm kapasitesi, yoğun bir finansal danışmanın ihtiyaçlarını gidermektedir.

Portföy analitiği

Bir finansal danışmanın planlama görevlerinin büyük bir kısmı "ne olur" senaryolarını içerir. Bir müşteri erken emekli olur, başka bir çocuk sahibi, tatil evi satın alır veya yer değiştirirse ne olur? Bütün bu faaliyetlerin mali sonuçları vardır. Portföy analitik aracı, müşterinin finansal resmini inceler ve danışmanlara varsayımsal değişikliklere bakma, gelecek projeksiyonları yapma ve performans senaryolarını analiz etme kapasitesini sunar. (İlgili okumalar için, bkz.

Danışmanlar Sosyal Medyada Nasıl Kazanıyor

)

Karmaşık portföyler için basitleştirilmiş özümler

Envestnet, tekliflerinin genişliği ile birlikte tek başına duruyor gibi görünüyor. Şirket, yatırım ve portföy yönetimi tavsiyelerini yönlendirmek için 80 önde gelen stratejist ve portföy danışmanıyla birlikte çalışmaktadır. Ek olarak, platform, müşteri hesapları için 15.000 aranabilir yatırım aracı içerir. Hizmetler yatırımları seçme, araştırma ve ticarete uygun hale getirir. Envestnet Kısıtlayıcıları Son InvestmentNews

makalesinde, Orion Danışman Hizmetleri CEO'su Eric Clarke, Envestnet'in hizmetlerini topladığını iddia etti. Bunun bir danışmanın tercihlerini ve esnekliğini sınırlandırabileceğini iddia ediyor. Şirketin satın alma yaklaşımını sorgulayan başkaları da var, şirketin yeni satın alma işlemlerinin parçalarını parçalayıp ürünlerine entegre etmesinin ya da yeni satın alımların olduğu haliyle karar vermelerinin ne olduğunu merak ediyorlar.

The Bottom Line

Envestnet, portföy yöneticisinin, finansal danışmanların ve kurumsal danışmanların eksiksiz bir müşteri hizmet sistemi arzusu için bir cevap olabilir. Finansal planlama sürecinin tüm yönlerini kapsayacak şekilde tasarlanan Envestnet, bir finansal danışmanın uygulamanın insan dokusuna odaklanabilmesi için arka planı basitleştirebilir. Envestnet büyük çaplı bir operasyon yaratıyor, ancak büyük satın almalarının entegrasyonu şirket için zor olabilir. (İlgili okumalar için bkz:

9 Mali Müşavirler İçin En İyi Robo-Danışmanlar )