a:

Ücretli bir danışman ile komisyon temelli bir danışman arasındaki fark, birincisi yatırım tavsiyeleri için sabit bir ücret veya yönetim altındaki varlıkların yüzdesini topluyor; bir müşteri için bir hesap açılması veya o finansal ürünü sunan firma tarafından bir finansal ürün satışı.

Ücretli danışmanlar için kazanılan gelir, bir müşterinin ödediği ücretler, ancak aracı kurumların, yatırım fonu şirketlerinin veya sigorta şirketlerinin ürünlerinin satılması gibi diğer komisyon kaynakları yoluyla kazanılabilmesine rağmen elde edilir. Bu ek gelir kaynakları nedeniyle, ücretli danışmanların bir müşterinin hesap maliyetleri hakkında iletişimlerinde şeffaf olması gerekir. Ücretli bir danışman yatırım ürünü satışı için komisyon yapabilirken, müşteri satın almak istediği yatırım ürünlerinin türü konusunda nihai kararı verir.

Ücretli danışmanlar müşterileri için uygunluk kuralını izlemektedir, yani müşterilerine ihtiyaç ve hedeflerine uymayan bir yatırım ürünü satamazlar. Aynı zamanda bir broker, satıcı veya başka bir kuruluşa karşı herhangi bir görevde müşterilerine emanet görevleri de vardır.

Komisyona dayalı bir danışmanın geliri tamamen sattığı veya açtığı hesaplarla elde edilir. Komisyona dayalı danışmanlar için ürünler, sigorta paketleri ve yatırım fonları gibi finansal araçları içerir. Komisyon temelli bir danışman için, ne kadar çok işlemi tamamlarsa ne kadar çok hesap açarsa o kadar çok para alır. Komisyona dayalı danışmanlar, müşterileri için uygunluk kuralını izlemelidir. Müşterileri için bir görevi yoktur; Bunun yerine, aracılar veya bayileri istihdam etmekle yükümlüdürler. Dahası, çıkar çatışmalarını açıklamak zorunda değildirler.