Zorlu bir istihdam piyasasına rağmen, binyıllar işgücünde hala iş buluyor. Bazıları zengin kariyer yolculuğuna bile devam ediyor. Kazanç merdivenlerinin en üstünde olmayabilirlerken emeklilik için tasarruf, borçtan ödeme ve daha fazlası açısından finansal tavsiyeye ihtiyaç duyuyorlar. Mali müşavirler, yine de, bu sınıf yatırımcılara catering vermiyorlar. ( Daha fazlası için, bkz: Bin Yılın Para Alışkanlıkları )

Neden rahatsız oluyor?

yatırım yönetimi ve emeklilik planı sağlayıcı Principal Financial Group Inc. bir araştırmaya göre (Highstock ile oluşturuldu PFG PFGPrincipal Financial Group Inc69. 11-0.% 16 4. 2. 6 ) , finansal danışmanların sadece% 18'i Generation Y müşterilerini hedef alıyor. başlıklı çalışmada, Baş Mali Well-Being Index: - Bazı% 64 - bunun yerine bebek boomers hedef olduğunu söyledi Advisors , ayrıca ankete katılanların çoğunluğu bulmuştur. Yaklaşık% 62'si işletme sahiplerine,% 46'sı varlıklı veya yüksek net değerli müşterilere odaklanmıştı. Bu gruplar, düşük kazançlı (şimdiye kadar) binyıllardan çok daha acil bir ödeme yapıyorlar. 2014 yılının ikinci çeyreğinde gerçekleşen çalışmada, bağımsız komisyoncu / bayi, wirehouses ve bölgesel aracı kurumlar, sigorta acenteleri, bağımsız varlık yönetimi firmaları, bankalar ve bağımsız varlık yönetimi firmaları da dahil olmak üzere ülke çapında mali danışmanlar, incelenen.

Anket onlar kullanılmayan olduğu anlamına gelir Yani fazla 250 $, 000 varlıkları ile yeni müşteriler hedefleme söyledi cevap 614 finansal danışman yarısından fazlası Tablo

üzerindeki Fırsat bırakmak Gelecekteki danışmanlara bu gözden kaçan binyıllarla ilişkiler kurmaya başlamaları için fırsat.

Anket, Ana Bilim Merkezi tarafından yaptırılan bir dizi üç aylık çalışmanın bir parçasıydı. Aynı zamanda, Amerikalı işçilerin ve işletme sahiplerinin maddi refahını incelemiş ve danışman ve konuyla ilgili görüşlerini ve uygulama yönetimini sordu.

3'ten büyük ->

bu kadar az Millennials ve diğer genç işçilerin ileri adım ve bir mali danışman yardım istiyor neden anket sorulan DIY Emekli Planlama

. Çalışmaya göre, danışmanların% 29'u, ücretlerinin ve bir danışman ile çalışmanın maliyetinin girişteki en büyük engel olduğuna inandıklarını söyledi. % 16'sı yatırımla ilgili korku, binyılın bir danışmanla konuşma adımını atmasını engelleyen şey oldu. Ve% 10, binyılın yanı sıra diğer birçok çalışanın da kendi başına kendi alanlarında başarıyla yatırım yapabileceklerini düşünüyor. ( Daha fazla bilgi için, bkz:. Y Kuşağı Yatırım Portföy )

Tasarruf Oranları A Big Engel

Ayrıca, ankete bildirilen birçok finansal danışman adil miktarda olduğunu müşterilerine - yaklaşık% 22 - araçlarının ötesinde yaşama eğilimi gösterirler,% 15'i para tasarrufu sağlamaz ve% 11'i kariyerlerinde yeterince erken kurtaramaz.Danışmanların yarısından fazlası, yaklaşık% 52'si, müşterilerinin dörtte birinden fazlasının, önümüzdeki dönemde önerilen emeklilik tasarrufu seviyesine ulaşmak için kariyerinde yeterince erken tasarruf sağlamaya başladığını söyledi. Daha fazla bilgi için bkz: Ne Gençler Paralarını 999 Üzerinde Üzerine Harcıyorlar.) Çoğu danışman, emeklilik için para kazanmaya yetecek kadar erken başlamış olan müşterilere yardım etmeye çalışıyor. Finansal profesyoneller olarak, müşterilere daha erken tasarruf etme gücünü ve emeklilik yuvası yumurta üzerindeki olumlu etkisini daha kolay gösterebilirler.

Alt satır

Binyıl işçileri, finansal danışmanlar için potansiyel bir düşüştür ancak eğitim ve daha fazlasını kurtarmak için onları teşvik etme gibi özgün ihtiyaçları ve emeklilik beklentilerini karşılamak için çok şey yapılması gerekir. (

Daha fazla bilgi için bkz. Bin Yıllık Emeklilik Uyarı İşaretleri .)