ETF'ler ve çeşitlendirme çoğu zaman bir ETF'nin bir sepet hisse senedi sepetinin veya bütün bir endeksin performansını izlemesi nedeniyle eş anlamlıdır. Bununla birlikte, bir ETF emtialar, para birimleri, tahvilleri ve daha fazlasını da izleyebilir. Her ETF pisti ne olursa olsun, en büyük satış noktası çeşitlendirme değil - yatırım fonu ile çeşitlendirme bulabilirsiniz - ancak çeşitlendirme, düşük ücretler ve likidite kombinasyonu. (Yatırım fonu ile daha yüksek ücretler ve likidite eksikliği yaşarsınız.)

ETF'ler aktif olarak yönetilebilir veya pasif olarak yönetilebilir. Düşük ücret arıyorsanız, pasif yönetilen ETF'lere bakmayı düşünmelisiniz. Bir ETF'nin düşük bir ücreti olup olmadığını belirlemek için, fonun işletilmesinin maliyeti ile ilgili masraf oranına bakın. Bir ETF için ortalama gider oranı% 0,44'tür. Bu nedenle,% 0,44'ün altındaki herhangi bir şey olumludur. Gider oranları incelendiğinde daha da derinlere iniyor, ancak aşağıda listelenen ETF'lerin çoğunluğu düşük ücret sunuyor. Likidite bakımından, üç aylık bir süre içinde günlük olarak kaç adet hisse senedinin işlem gördüğüne bakın. Eğer bu toplam günde yaklaşık 1 milyon pay ise, bol miktarda likidite var.

Çeşitlendirmeye geri dönme: Bir ETF ile tüm bir endeksi kaplayabilirsiniz. Bununla birlikte, büyük olasılıkla hisse senedi ve tahvillerle birlikte hareket etmek için portföyünüze ETF'leri uygulayarak nasıl çeşitleneceğinizi bilmek istersiniz. Durum buysa, buna bakmanın iki yolu vardır.

İlk olarak, normal piyasa ortamında portföy çeşitlendirmesi için en iyi ETF'ye göz atalım. (Daha fazla bilgi için, bkz. Akıllı Beta ETF'leri: Avantaj ve Dezavantajları )

21 Eylül 2015 itibarıyla tüm rakamlar aşağıdadır.

Yüksek Kaliteli ETF'ler

İleri taşımadan önce, "yüksek kalite" nin iyi bir alım olduğunu göstermediğini not etmek önemlidir Fırsat şu anda. Bunun yerine, ETF'nin nasıl tasarlandığı ile ilgilidir. Başka bir deyişle, fonun izlediği şey şimdi şu an mantıklı, sıvı ve düşük ücretlerle geliyor.

Vanguard Toplam Borsa ETF (VTI VTIVng Ttl StckMrk133 07 +% 0.19% Highstock ile Oluşturuldu 4. 2. 6 )

Amaç: CRSP ABD Toplamını NYSE ve NASDAQ'da büyük cap, mid-cap, small-cap ve mikro-cap stoklarını içeren Market Endeksi.

Net Varlıklar: 380 $. 55 milyar

Kâr Payı: 1. 96%

Ortalama İşlem Hacmi: 3, 682, 050

Gider Oranı:% 0,59

1 Yıllık Performans: -0. Vanguard Small-Cap ETF (VB VBVng Small-cap143 89 +% 0,28 ) (% 9) Daha fazla bilgi için, bkz. 7 Çok Uygun Fiyatlı ETF:

> Highstock ile oluşturulmuş 4. 2. 6 ) Amaç: CRSP US Small-Cap Index'in performansını izler. Not: Küçük kapaklar örtüşeceğinden, VTI ve VB'ye sahip olmak mantıklı değildir.VB, ETF arenasına çok derin girmeden küçük miktarlı hisse senedine maruz kalmayı isterseniz bu listede. Küçük küpler yüksek risk taşır, ancak ödüller de önemli olabilir. En iyi bahis, küçük-borsa stoklarını tek tek araştırmak olacaktır. Küçük ölçekli hisse senetlerini takip eden bir ETF'ye sahip olduğunuzda, çoğu küçük yüksek tahvilin değer kaybedeceği için ayı piyasasında takdir edilmesi zor bir dönem olacak.

Net Varlıklar: 53 $. 79 milyar

Temettü Randevu: 1. 50%

Ortalama İşlem Hacmi: 592, 614

Gider Oranı:% 0,99

1 Yıllık Performans:% 1,80

Öncü Kuruluş Toplam Tahvil Pazar ETF (BND

BNDVng Ttl Bnd Mrk81.86 +0.07%

Highstock ile oluşturulmuş 4. 2. 6 ) Amaç: Barclays ABD Toplam Float Adjusted Index performansını izler. Holdings için Tahvil Bono:

AAA 69. 31%

AA 3.% 90

A 12.77%

BBB 14. 02%

Net Varlıklar: 144 $. 84 milyar

Kâr Payı:% 2.45

Ortalama İşlem Hacmi: 1, 983, 240

Gider Oranı:% 0 07% Yıllık Performans: -0. SPDR S & P 500 ETF (SPY

SPYSPDR S & P500 ETF Güven Birimleri258, 85 + 0.% 16

Oluşturuldu Highstock'la 4. 2. 6

) Amaç: Büyük stoklu stoklardan oluşan S & P 500 Endeksinin fiyat ve getiri performansını izler. Not: VTI

ve SPY'ye sahip olmak mantıklı değildir. Net Varlıklar: 167 $. 61 milyar Kâr Payı:% 2. 04

Ortalama İşlem Hacmi: 143, 826, 000

Gider Oranı:% 0,99 Yıllık Performans: -0. 79% MSCI Gelişmekte Olan Pazarları İSADUR EDİYOR (EEM

EEMiShs MSCI Em Mk46.86 + 1.12%

Highstock ile Oluşturuldu 4. 2. 6

)

Amaç: MSCI Gelişmekte Olan Piyasalar Endeksi.

Net Varlıklar: 21 milyar dolar

Temettü Hasılatı:% 2.47 Ortalama İşlem Hacmi: 63, 984, 000 Gider Oranı:% 0,67 1 Yıllık Performans: -20 . 65% (Daha fazla bilgi için, bak:

İShares Yükselen Piyasalara Bakın ETF.

)

Enerji Sektörü SPDR ETF (XLE

XLESel Sct En70. 25 + 2. 29%

Oluşturuldu Highstock ile 4. 2. 6

) Amaç: Energy Select Sektörü Endeksinin fiyat ve getiri performansını izler. Net Varlıklar: 11 $. 25 milyar

Kâr Payı:% 3. 15 Ortalama İşlem Hacmi: 17, 786, 000 Gider Oranı:% 0. 15 1 Yıllık Performans: -31. 13%

Zamanında ETF Portföyü

Yukarıda listelenen tüm ETF'ler yüksek kaliteli bir tasarıma sahiptir, ancak bunların hepsinin şu anda iyi yatırım seçenekleri olması muhtemel değildir. Aşağıdaki ETF'lerin iyi seçimler olacağı garanti edilmez. Yüksek kaliteli tasarımı ve mantığa dayalı olarak şu anki başarı oranlarının yüksek olması nedeniyle katılmışlardır.

Kamu Hizmetleri Sektör Seçiniz SPDR ETF (XLU

XLUSel Sct Utlts55. 00-0. 38%

Highstock ile oluşturulmuştur. 4. 2. 6

)

Amaç: Ürünün performansını ve verimini Yardımcı Programlar Sektör Endeksi'ni seçin.

Net Varlıklar: 6 $. 61 milyar

Temettü Hasılatı:% 3.63 Ortalama İşlem Hacmi: 13, 047, 600 Gider Oranı:% 0. 15 Yıllık Performans:% 0.71 (İlgili okumalar için , bkz:

Güç için Mega Kapaklara Bakış.

)

Vanguard GYO ETF (VNQ

VNQVanguard REIT83. 65 + 0,67%

Highstock ile oluşturulmuş 4. 2. 6 ) Amaç: MSCI'nin performansını izler ABD GYO Endeksi.

Net Varlıklar: 46 $. 98 milyar Kâr Payı: 4. 11% Ortalama İşlem Hacmi: 4, 125, 790 Gider Oranı:% 0.12

1 Yıllık Performans:% 6.9%

iShares 20+ Yıl Hazine Bonosu (TLT

TLTiSh 20 + Y Trs Bd126.11 + 0.37%

Highstock ile oluşturulmuş 4. 2. 6

)

Amaç: Barclays ABD'nin performansını izler 20 Yıllık Hazine Bonosu Endeksi.

Net Varlıklar: 5 $. 47 milyar Temettü Randevusu: 2.66% Ortalama İşlem Hacmi: 9, 384, 780 Gider Oranı:% 15

1 Yıllık Performans:% 4. 04

PowerShares DB ABD Doları Boğa Döviz Bürosu (UUP

UUPPS DB ABD Dolar> 24.63-0.% 24

Highstock ile oluşturuldu. 4. 9 2.99

Amaç: Deutsche Bank Long Dollar Futures Endeksini izler.

Net Varlıklar: 1 ABD doları. 23 milyar Temettü randımanı: Geçerli değil Ortalama İşlem Hacmi: 2, 339, 910 Gider Oranı:% 0. 81

1 Yıllık Performans:% 11. 01 (Daha fazla bilgi için bkz. :

Hangi Döviz Alım Satım İşlemleri Yapacaklar

)

Tüketici Zımbaları Sektör Seçiniz SPDR ETF (XLP

XLPSel Sct Cns Stp52 57-1. 07%

Highstock 4. 2 ile oluşturulmuştur. 6 ) Amaç: Tüketici Zımpara Seçme Sektörü İndeksinin fiyat ve getirisini izler.

Net Varlıklar: 7 $. 35 milyar Kâr Payı:% 2.61 Ortalama İşlem Hacmi: 9, 970, 950 Gider Oranı:% 0. 15

Yıllık Performans: 5.% 76

Not Zamanında ETF Portföyü için: VNQ ve XLP, XLU, UUP ve TLT'ye kıyasla daha yakın vadede risk oluşturabilir.

Yüksek Riskli ETFler

Mevcut ekonomik ortam göz önüne alındığında, bu iki ETF'de dikkatli olun:

SPDR Barclays Yüksek Verim Bonosu ETF (JNK

JNKSPDR Blmbrg Brc36. 98-0. 05 %

Highstock ile oluşturulmuştur. 4. 2. 6

)

Amaç: ABD Yüksek Verimli Kurumsal Bono Piyasası'nın fiyatını ve getirisini Barclays Yüksek Verimli Çok Sıvı İndeksi üzerinden izlemektedir.

Not: Önemsiz bonolar, enerji sektörüne, özellikle düşük yağ fiyatlı bir ortamda başarılı olamayan fracking endüstrisine maruz kalmaları nedeniyle, şu anda son derece yüksek risk taşır. Net Varlıklar: 10 ABD Doları. 14 milyar Temettü Hasılatı:% 6. 09 Ortalama İşlem Hacmi: 8, 709, 780

Gider Oranı:% 0.40

1 Yıllık Performans: -9. Piyasa Vektörleri Altın Madenciler ETF (GDX

GDXVanEck Vct Gold22.91 + 2. 14%

JNK ETF iyi bir yatırım midir? Highstock ile oluşturulmuştur. 4. 2. 6

)

Amaç: NYSE Gold Miners Index'in performansını izlemektedir. Not: Küresel büyümenin ve aşırı borçların yavaşlamasından dolayı, yakın gelecekte deflasyon olasılığı yüksektir. Dünya genelinde merkez bankası desteği olmadan, zaten deflasyon görüyor olurduk. Altın, deflasyonist bir ortamda takdir edilmeyecektir. Net Varlıklar: 4 ABD doları. 60 milyar

Kâr Payı:% 0,55 Ortalama İşlem Hacmi: 57, 963, 100 Gider Oranı:% 0,55 1 Yıllık Performans: -37. 84%

Bottom Line

Herhangi bir portföyde ETF'lere ne kadar fazla sermayenin tahsis edilmesi tavsiye edilemez, çünkü her portföy stratejisi farklıdır.Ne kadar çok sermayenize bakılmaksızın, ETF'lere ayırdığınız yüksek kaliteli seçeneklerdir. Bununla birlikte, şu anda en iyi yatırım seçenekleri olmayacak - bu da ekonomik ve piyasa koşullarına bağlı. En iyi yaklaşım, bu ETF listesini kaydetmek ve portföyünüzü buna göre güncellemek için üçer aylık dönemler halinde daha ileri araştırmalar yapmak için başvurmaktır. (Daha fazla bilgi için, bkz.

Başarılı Yatırımcıların 5 Yolu Seçme Yöntemleri.

)

Dan Moskowitz'in yukarıda listelenen ETF'lerin herhangi birinde herhangi bir pozisyon bulunmamaktadır. Halen uzun bir LABD.