Finansal danışmanlık şirketi, işler iyi giderse dahi, içinde çalışanlar için inanılmaz bir güçlük olabilir. Ve piyasalardaki son eğilimler, bazıları için işleri zorlaştırabilir. Düşük faizli bir ortam, birçokları için mükemmel bir fırtına gibi görünen şeyleri yaratmak için bozuk pazarlar ve artan müşteri beklentileri ile birleşti ve bunlar yalnızca herkesi etkileyen genel faktörler. Bazı danışmanlar, kendi uygulamalarında ve hayatlarında, başarılı olmasını daha da zorlaştıran ilave kişisel zorluklarla da yüzleşirler. (Daha fazla bilgi için, bkz. Zorlu Mali Müşavirler Eğilimleri )

----------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- Bu otomatik yatırım programları, daha önce portföy dengelemesi, dolar-maliyet ortalaması ve vergi zayiatı hasat gibi insanlar tarafından önceden yapılmış birçok rutin para yönetimi görevlerini yerine getirebilir. Ve bu dijital programlar, zaman geçtikçe gittikçe daha sofistike yatırım stratejilerini takip edebilecek ve daha karmaşık hale gelecektir. Bunların hepsini ortalama insan danışmanının şu andaki ücretlerinin bir kısmıyla gerçekleştirebilirler. Çoğu para yöneticisi, hizmetleri için yüzde birinden biraz fazlasını borçlandırır, ancak bazı robolar aynı şeylerden birçoğunu 35 baz puan veya daha azı için yapar.

AD:

Danışmanlar günümüzde robos konusunda temelde iki seçeneğe sahiptir: danışmanlık hizmetlerine bir bilgisayarla kopyalanamayan bir insan unsuru sağlayarak onları dövmeyi deneyebilir ya da onlara katılamazlar. kendi hizmetlerinden biri olarak otomatik ticaret sunuyor.

Hangi danışmanlar Mali Müşavirler İçin En İyidir?

Birçok danışman, muhtemelen her ikisini de müşterilerine alakalı tavsiye ve hizmet sunmaya devam etmek için gayret göstereceklerdi . Fakat bu bilgisayarlı ticaret sistemleri ile ne olursa olsun rekabet edebilmek için ücretlerini düşürmek zorunda kalabilirler. Merrill Lynch veya Edward D. Jones gibi büyük firmalar için çalışanların, kendi kişisel tercihlerine bakılmaksızın, işvereninin bu faktöre yaklaşımını sağlamaları gerekecek. Tek başına, bir takımla veya büyük bir firma olsun, iş dünyasındaki herkesin ileriye dönük temel dijital teknolojiyi yönetmesi gerekecek. Zaten mevcut değilse, Skype, IM, akıllı telefon uygulamaları ve diğer önemli araçlar endüstri için standart ücret olacak. (Daha fazla bilgi için, bkz. Robo Danışmanları, FA'nın En Kötü Kabusu Nedir?

)

AD:

Dışarı Çıkma Süresi

Birçok danışmanın yüz yüze görmesi gereken bir diğer zorluk kendi emekliliktir.Şu andaki pratik danışmanların üçte biri önümüzdeki 10 yıl içinde emekliye ayrılacak ve uygulamalarını yaptıranlar daha önce yapmış olmadıklarında bir iş devri planı oluşturmaları gerekecek. Genç ortaklara veya onlarla birlikte çalışan çocuklara göre, bu göreceli olarak basit bir görev olabilir. Tek başına çalışanların, ayrıldıktan sonra müşterilerine bakabileceklerini bildikleri bir alıcı bulmaları gerekecek. Özel ticaret stratejileri uygulayan danışmanlar, emeklilik düzgün geçişini sağlamak için yedeklerini eğitmek için ekstra zamana ihtiyaç duyabilirler.

Piyasa İkilemi

Son 10 yılda birçok danışmanı kuşatan başlıca engel, piyasaların kendisidir. (Daha fazla bilgi için bkz. Danışmanınızın Satışa Hazır Olması .) Sabit getirili menkul kıymet ihraççıları, heyecan verici bir getiri sağlayan herhangi bir teklif üretebildiğinden ve faiz oranları yakında yeniden yükselmeye mecburken, şirketlerin ve hükümetlerin tahvil veya bono teklif etmeleri çok daha uzun olabilir. alıcıları çekmek için yeterince yüksek bir oranda ödeme yapan tercih edilen sorunlar. Piyasalar, 2008'de vurulan en düşük seviyelerden nihayet tekrar yükselirken, son aylarda tekrar çekildi ve yatırımcıların baharda geri döndükleri kazançların birçoğu silindi.

Düzenleyici engeller

Birçok danışman için endişe kaynağı olan diğer bir husus da Çalışma Bakanlığı'nın son zamanlarda tüm danışmanları yükseltme önerisinden kaynaklanmaktadır (bkz. Faiz Oranları, Borsa Piyasasına Etkisi ). Sadakatli bir davranış standartına. Bu teklif, bir komisyon kazananlara kazançlarını müşterilere açıklamaları için ürün satmasını gerektirebilir; bu da tabii ki alt çizgilerini büyük ölçüde etkileyebilir. IRA devralmalarıyla ilgili yeni kısıtlama, bazı danışmanların planlarına, özellikle de emekli olan ve nitelikli plan bakiyeleri ile bir şeyler yapmak zorunda olan müşterilerle çalışanlara kıvrım getirebilir. (Daha fazla bilgi için, bkz.

Finansal Danışmanlarınızdan Bekleyeceğiniz Etik Standartlar

Bottom Line Bazen pazarlar ve düzenleyici konular gibi danışmanların karşılaştığı bazı zorluklar daima bir parçası olacaktır iş. Röntgen danışmanlarından rekabet gibi diğer faktörler ve müşterileri korumakla iş dünyasından ayrılmak çoğu danışmanın daha önce karşılaşmadığı yeni engelleri ortaya koyuyor. Ancak, değişmekte olan pazara uyum sağlayabilen ve yeni değişikliklere ayak uydurabilen kişiler kendilerini önümüzdeki yıllar için başarılı bir kariyerin tadını çıkarabilecek konuma getirebilirler. (Daha fazla bilgi için, bkz.

Finansal Danışmanlar için En İyi Dijital Yaşam İpuçları

.