Riskten kaçınan yatırımcılar için, yüksek getiri sağlayan ve düşük volatilite ve risk seviyesine sahip yatırımlar bulmak zor olabilir. Düşük risk seviyesi genellikle düşük potansiyel getiriler ile ilişkilidir ve tam tersi geçerlidir. Düşük riskli, yüksek kazançlı yatırımlar isteyen yatırımcıların karşılaştığı konkavmalar çeşitlendirilerek çözülebilir. Çeşitlendirme, yatırımcılar için bir risk yönetimi aracı olarak hizmet eder ve yüksek getiri potansiyeline sahip riski en aza indirmeye yardımcı olur.

Düşük riskli, yüksek ödüllü bir yatırım fonu ararken yatırımcılar, fonun çok yönlü bir portföy portföyüne sahip olup olmadığını belirlemek için üst sektör ve varlık tahsislerini araştırmalıdır. Geçmişteki performans gelecekteki performansın göstergesi olmasa da, yatırımcıların fonun tarihsel standart sapması, getirileri ve risk profili hakkında fikir veren modern portföy teorisi (MPT) istatistiklerini analiz etmeleri gerekir.

Aktif sınıflar arasında portföylerini çeşitlendiren yatırım fonları, yüksek potansiyel getiri elde edebilen ve orta derecede oynaklık sağlayabilen yatırım araçlarına sahip, orta düzeyde riskten kaçınan yatırımcılar sunmaktadır. Düşük riskli, yüksek kazançlı yatırımlar isteyen yatırımcılar, uzun vadeli yatırım hedeflerini gerçekleştirmek için dengeli yatırım fonlarına yatırım yapmayı düşünebilirler.

Dengeli yatırım fonları, hisse senedi ve tahvillere yatırım yaparak sistematik olmayan riski hafifletir. Dolayısıyla, bu tür yatırım fonu, ortalamanın üzerinde ve yüksek getirilere eşlik eden düşük bir oynaklık derecesine sahiptir. Dengeli yatırım fonu örnekleri arasında Vanguard Wellesley Gelir Fonu Yatırımcı Payları, Vanguard Dengelenmiş Endeks Fonu Yatırımcı Payları (MUTF: VBINX) ve Fidelity Dengelenmiş Fonu (MUTF: FBALX) yer alır.

Vanguard Wellesley Gelir Fonu Yatırımcı Payları

1 Temmuz 1970'de Vanguard tarafından çıkarılan Vanguard Wellesley Gelir Fonu Yatırımcı Paylarının yatırım hedefi, orta vadede sürdürülebilir gelir artışı sağlamaktır uzun vadeli sermaye takdir derecesi. Birçoğu bir Vanguard fonundan beklediği gibi, aynı varlıklara sahip olan yatırım fonlarının gider oranından yaklaşık% 70 daha düşük bir gider oranı talep ediyor. Vanguard Wellesley Gelir Fonu Yatırımcı Payları, portföyünü, yüksek getiri elde etmek isteyen riskten kaçınmak isteyen yatırımcıların lehine olan yatırım dereceli tahviller ve hisse senetleri arasında çeşitlendirmektedir. Normal piyasa koşullarında fon, toplam net varlıklarının% 60 ila% 65'ini yatırım amaçlı tahvillere yatırır. Portföyünün geriye kalan% 35-40'ı tarihsel olarak ortalama temettü ödeyen ya da temettüleri artırması beklenen ortak hisse senetleri için ayrılmıştır.

31 Temmuz 2015 itibarıyla, Vanguard Wellesley Gelir Fonu Yatırımcı Payları 61 ayrılır.Portföyünün% 08'ini tahvillere; 37.% 29 hisse senedi; ve% 1,63 kısa vadeli rezervlere karşılık gelmektedir. Fon portföyünde,% 2,70 ve ortalama vadesi 6,30 yıl vadeli 822 adet tahvil bulundurmaktadır. Portföyünde,% 18.5 özkaynak kârlılığı olan 58 hisse bulunmaktadır. En üst düzeydeki holdingleri arasında Johnson and Johnson, Exxon Mobil Corp., General Electric Co., Microsoft Corp. ve JPMorgan Chase & Co.

bulunuyor. 31 Ağustos 2015 itibarıyla, 15 yıllık verileri takip eden Vanguard Wellesley Income Fon Yatırım Ortak Payları, yıllık ortalama% 5.83'lük standart sapma veya dalgalanma ve yıllık% 7.2'lik bir getiri oranına sahiptir. ABD borsasının önde gelen göstergesi olan Standard & Poor's 500 Index ile kıyaslandığında, bu fonun Sharpe oranı ve Treynor oranı endekse göre daha yüksek. Riskten arındırılmış bazda ılımlı yüksek getiri sunmanın yanı sıra, 11 Eylül 2015'ten itibaren çekici bir 30 günlük SEC getirisi% 2. 74'e ulaştı.

Bu istatistikler, Vanguard Wellesley Gelir Fonu Yatırımcı Paylarının S & P 500 Endeksinden daha riskli bir şekilde düzeltilmiş bir getiri elde edebiliyoruz. Düşük derecede risk toleransına sahip, ancak yüksek potansiyel getiriler isteyen yatırımcılar, Vanguard Wellesley Gelir Fonu Yatırımcı Paylarına veya benzer nitelikteki yatırım fonlarına yatırım yapabilir. Ayrıca, riskten kaçınan yatırımcılar, bu parayı, ılımlı bir gelir elde etmek için orta bir derecede aylık gelir elde etmek için bir yatırım olarak görüyor olabilirler.

Vanguard Dengeli Endeks Fonu Yatırımcı Payları

Vanguard tarafından 9 Kasım 1992'de başlatılan Vanguard Dengelenmiş Endeks Fonu Yatırımcı Hisse Senetleri, yıllık% 8,05'lik bir getiri sağladı. Vanguard Sabit Gelir Grubu ve Vanguard Equity Investment Group tarafından yönetilir. Fon, özkaynak ve tahvil piyasasına maruz kalmak isteyen yatırımcılar için düşük maliyetli bir yatırım aracı sunmaktadır. Ortalama tahsis edilmemiş fonlar kategorisine kıyasla% 0,23'lük düşük bir yıllık harcama oranı talep ediyor. Ayrıca, 11 Eylül 2015 itibarıyla, fon% 1.88'lik bir 30 günlük SEC getirisi sunuyor.

Bu fon, gösterge indekslerini izlemek için örnek bir örnekleme ve endeksleme stratejisi uygular. Normal olarak toplam net varlıklarının yaklaşık% 60'ını, kıstas endeksi olan CRSP ABD Toplam Pazar Endeksinin risk ve getiri özelliklerine topluca yaklaşan bir hisse senedi örneğine yatırır. Geri kalan portföyünün kabaca% 40'ını sabit getirili menkul kıymetlere, dolar cinsinden ağırlıklı ortalama vadelere, ikincil karşılaştırma endeksi olan Barclays S. Agrega Float Adjusted Index'e benzer şekilde yatırıyor.

Vanguard Dengeli Endeks Fonu Yatırımcı Payları, beş yıllık verilere dayanarak ortalama% 7,26 yıllık ortalama oynaklık yaşadı ve% 10,7 oranında bir getiri elde etti. MPT açısından, Vanguard Dengeli Endeks Yatırım Fonu Yatırımcı Payları, riske göre düzeltilmiş bir bazda orta derecede yüksek getiri elde etmiştir. Orta derecede dalgalanma, yüksek potansiyel getiriler ve aylık gelir ile hisse senedi ve tahvillere maruz kalmak isteyen yatırımcılar, bu fonun çekirdek bir holding olarak görülebilir.

Fidelity Dengeli Fon

Fidelity sponsorluğunda 6 Kasım 1986'da yayınlanan Fidelity Dengelenmiş Fonu, yatırımcılara, orta vadede düşük risk seviyesinde aylık gelir ve sermaye kazandırmayı amaçlamaktadır. varlıklar. Fon, Fidelity Management & Research Company tarafından tavsiye edildi ve% 0,56 net gider oranı uyguladı. Toplam net varlıklarının yaklaşık% 60'ını hisse senedi ihracı ve borçlanma senetlerinin kalan kısmına tahsis etme üzerine yoğunlaşmaktadır.

31 Temmuz 2015 itibarıyla, Fidelity Dengelenmiş Fonu, portföyünün% 60. 57'sini ABD hisse senedine tahsis eder; 5.% 85 yabancı sermaye payına; Tahvillere% 32,44; ve% 1. 54'ünü nakit ve net diğer varlıklar oluşturmaktadır. 31 Ağustos 2015 itibarıyla, fonun ortalama etkili süresi 5,09 yıldır ve bu da orta düzeyde faiz oranı riski taşıdığını göstermektedir. Bununla birlikte, 30 günlük bir SEC getirisini% 1. 57 olarak sunarak faiz riskinin bu yüksek derecesini telafi eder.

Fidelity Dengelenmiş Fon, portföy çeşitlendirmesi ve yatırım stratejisi nedeniyle% 6,7 gibi orta vadeli bir oynaklık sergiledi. Ayrıca, fon aynı dönemde% 10,28 yüksek getiri elde etti. Riskten arındırılmış bir temelde, ortalama orta dağıtımlı fonsuz ve S & P 500 Endeksi'nden daha yüksek getiri teklif etti. Dayanıklı Dengeli Fon orta derecede düşük riskli, yüksek kazançlı bir yatırımdır ve bu nedenle, gelir elde ederken yüksek potansiyel getiriler gösteren çeşitli portföy portföyüne maruz kalmayı isteyen orta düzeyde riskten kaçınan yatırımcılar için en uygun seçenektir.