Finans danışmanlarının üçte birinden daha azı, son 500 şirket danışmanı tarafından yapılan Corporate Insight anketine göre aktif olarak 40 yaşın altındaki müşterileri tercih ediyor. 1975 yılından sonra doğan ve bin yıllık muadillerinden oluşan kişiler yükselen ve zenginleşen bir kohorttur ve finansal danışmanlar eksiktir. Birçok danışman, yanlışlıkla yaşlı yaş gruplarının işe alım çabalarına en çok değer verdiklerine inanmaktadır. Danışmanlık işinde yaş problemi var. İşte bu mali danışmanların genç müşterileri görmezden gelmeleri neden yanlış olabilir: (Daha fazla bilgi için, Değişen Servet Demografisi - Nasıl Satın Alınır .)

• 25-40 yaş aralığında yüksek kazananlardan oluşan önemli bir kohort vardır.
• Bin yılın ya da Gen Y'in çoğunun yatırım rehberliği ve yardımına ihtiyacı var ve bunun için ödeme yapmaya hazırız.
• Bu genç yatırımcı grubu, bebek boomer ebeveynlerinden büyük miktarda para devralacak.
• Daha zengin bebek boomers emeklilik varlıklarını harcama yapmaya başladıklarında, finansal danışman için daha az kâr eden müşteriler olabilir.

Finansal danışma topluluğuna ait bu kısa görüşlü bakış açısı, bu mevcut ve gelecekteki varlıklı grupları tavsiye etme ve yönetme fırsatını kaçırmalarına neden olabilir. (Daha fazla bilgi için, bkz. Mali Müşavirler Şu Anda Bu Gruba Gidin Gerekiyor .)

Kimler Daha Küçük Müşterilere Katılan?

Daha yeni yatırım danışmanları, Wealthfront, Betterment, Jemstep ve diğerleri daha genç yatırımcıları takdir ediyor ve daha genç olduklarında onlarla etkileşime girdikleri takdirde, bu grup, varlıkları büyüdükçe platforma bel bağlayacaktır. Pek çok yatırım evi, otomatik yatırım platformunu benimsiyor ve kullanıcıları geleneksel finansal danışmandan uzak tutuyor. Vanguard, Fidelity Investments, Charles Schwab Corp. (SCHW SCHWCharles Schwab Corp. 44. 46-0.% 80 Highstock 4. 2 6 ile oluşturulmuştur) ve diğer indirimli brokerların kendi otomatikleştirilmiş teknolojisi geliştirilmiş Bu tür yatırım çözümleri arayan müşterilere daha iyi hizmet vermek için bir robo-danışman ile ortaklık kuruyoruz. (Daha fazla bilgi için, bkz. Schwab'ın Yeni Robo-Danışman Hizmeti Açıklandı .

Sonra otomatik yatırım yönetimi için sağlam bir temel sunmak için geleneksel finansal danışmanlık firmaları ile ortaklıklar kurmaya çalışan Jemstep gibi şirketler var. Teknoloji destekli bir yatırım platformu sunan bir finans danışmanı, yaşadıkları yaştaki genç yatırımcıya yaklaşmak için kurulmuştur. Mali Müşavirler, Robo-danışmanlarına Nasıl Ayarlayabilirler . Mevcut finansal danışmanların yaş sorunu, çeşitli hatalar etrafında dönmektedir:

Genç müşterilerin pazarlamasını ve kültürünü önlemek.

• Genç bir müşteriye hitap eden mevcut finansal teknoloji çözümlerini kullanımlarını sınırlama.
• Mevcut eski müşteri tabanının uzun vadede gelirlerini artıracağına inanarak.
• Daha önce bahsedilen Corporate Insights anketi, 2014 yılı sonunda kabaca 11 rop-danışmanlığın yaklaşık 19 milyar dolarlık varlıkları yönettiğini tespit etti. Bu, 2014 yılı Nisan-Aralık döneminde yönetim altındaki varlıklarda% 65'lik bir artışa karşılık gelir. Otomatik danışman platformları gelişmeye devam ederse ve kurulan finansal danışman firmalar mevcut yaklaşımlarına bağlı kalırsa, kurulu firmaların AUM'ları bağlı kalır reddedin. (Daha fazla bilgi için, bkz.

Mali Müşavirler İçin Millenyum Müşterileri Rehberi .) Danışmanlar Yaşa Özel Önyargıları Nasıl Telafi edebilir

Herhangi bir sorunda olduğu gibi, ilk adım bir sorun olduğunu kabul etmektir. Sonra problemin doğasını anlıyor. Üçüncü adım, soruna bir çözüm bulmaktır. 30 ila 40 yaş arasındaki istikrarlı bir müşteri olmadan, eski müşteriler geçtiğinde yerini alacak yeni müşteriler kuyruğu olmayacak. Aşağıda, finansal danışman için yaş sorununun çözümleri verilmiştir. (Daha fazla bilgi için, bkz.

Bin Yılın Para Alışkanlıkları. ) Saatlik bir danışma hizmeti sunmayı düşünün. Daha az varlıklı bir müşteri, hedefli ve spesifik tavsiyeler için bin dolara kadar birkaç yüz ödemeye razı olabilir. Bu ilişki kurarak, birey daha sonra daha fazla yardım ve hizmete ihtiyaç duyduğunda, zaten bir uyum doğurmuş demektir.

Mevcut müşterilerin çocuklarını araştırın. Ebeveynlerinin servetini devralacakları ve onlara güncel hizmetler sunmazlarsa, daha modern, teknoloji destekli finansal danışma platformlarından kaçabilirler. (Daha fazla bilgi için, bkz.

En Üst Düzey Danışmanlar Öne Getirin Yenilikler Nasıl ) Genç müşterileri, kendi işini seçmenizi ve değer verdiğinizi göstermek için bir etkinliğe davet edin. Firmanızın genç danışmanlarını meslektaşlarınızı ve iştirakçilerinizi aramak için kullanın. Daha genç bir demografiye cesaret ederek, bu hayati grubu içerecek şekilde müşteri portföyünüzü tamamlayabilirsiniz. (Daha fazla bilgi için, bkz.

Danışmanlar, Müşterilerin Miradan Ayrılmalarına Nasıl Yardım Edebilir Bottom Line ) Geleneksel finansal danışmanların yaş problemleri ve örgütlerinin kısa görüşlü bir görüşü vardır. Firmalarını uzun ömürlü hale getirmek için daha yaşlı insanlara odaklanmalarını düzeltmeleri ve dikkatlerini genç müşterilere çevirmeleri gerekiyor. (Daha fazla bilgi için, bkz.

Danışmanlar, 2015 ve sonrasında

'da Evrimleşmelidir.)