Finansal danışmanlık dünyası hızla değişiyor. Geçtiğimiz birkaç yılda, takip edilmesi gereken yeni düzenlemeler, yatırım hizmetleri sunulma biçimini bozan yeni yöntemler ve bilgiye her zamankinden daha fazla erişimi olan yatırımcılar var. Müşterilerinizle alakalı kalabilmeniz için tüm bu değişikliklere uyum sağlamanız gerekecek. İşte size ve pratikle alakalı olma konusunda bazı fikirler.

Yaşam Odaklı

Müşterilerin sadece yatırım yapmak ve emeklilik planlamak için gittikleri kişi olmak yerine, maddi herhangi bir şey için tek elden dükkânı olmalısınız. Bu, onlara her şeyi satmanızın gerektiği anlamına gelmez - bir ipotek komisyoncusu olmanız gerekmez. Büyük finansal kararlar konusunda eğitim ve rehberlik sağlamalısınız. İpotek sağlamak yerine ipotek türlerini inceleyebilir, bir ev satın almanın doğru zamanı olup olmadığına nasıl karar vereceğinizi, satın alma işlemini ve müşterinin finansal geleceği üzerindeki etkisini öğrenebilirsiniz. (Daha fazla bilgi için, bkz. 2016 Yılı Mali Müşavirler Eğilimleri .

Bu tür kararlar, tavsiye, bildikleri, güvendiği ve aslında konuşabildikleri birinden geldiğinde daha kolaydır. Bu da bizi bir sonraki değişime götürür.

Daha fazla iletişim

Artık yılda bir kez check in yapamazsınız. Müşterilerinizi aktif olarak çekici kılacak ve yıl boyunca müşterilerini tanımak zorundasınız. Bu yalnızca onlardan neye ihtiyaç duyduklarını daha iyi anlamanıza yardımcı olmaz, aynı zamanda onların size olan güvenini arttırmalarına yardımcı olur. Size olan güveniniz ne kadar çoktur ki, müşterilerinizde kalmak ve hatta insanlara danışmak zorunda kalma olasılığı o kadar yüksektir.

Bütün gününüzü bununla geçirmek zorunda değilsiniz. Akşam yemeği partileri gibi daha küçük istemci işlevlerine ev sahipliği yapmayı deneyin. Müşterilerinizle etkileşim kurmak için video konferansından veya çevrimiçi akıştan yararlanabilirsiniz. Bununla birlikte, yine de bir kişi toplantısında, en azından çeyrekte bir veya altı ayda bir, aksi halde planlayamazsanız bire bir toplantı yapmaya çalışmalısınız. (Daha fazla bilgi için Eğilimler, Mali Müşavirlere Zorlu Eğilim.)

Bunların, finanslarını gözden geçirmek için oturmakla ilgili olmadığını aklınızda bulundurun. Onların hayatlarında olup bitenler, onların istekleri ve neler üzerinde çalıştıklarını öğrenmektir.

Bütün Kapsamlı Hizmet

Müşterileriniz yalnızca tavsiye yatırımından fazlasını istiyor. İstedikleri şey bu olsaydı, roportal bir danışmana dönmüş olurlardı. Bunun yerine finansal planlar, yatırımlar, emlak planlaması, vergi danışmanlığı ve hatta bazı işletme mali tavsiyesi istiyorlar.

Bu alanların her birinde uzman olamazsınız. Bunun yerine, uygulamanızın ekibinizdeki bu alanların her birindeki uzmanlarla bir araya getirilmesi gerekir.Bir plan oluşturulduğunda, müşterilerin her şeyin halledilmesi için dört uzman bulmaları gerekmez. Uygulamanız hepsini bir takım yapabilir. Kullanım Teknolojisi Teknolojiyi yalnızca müşterilerinizle olan ilişkinizi geliştirmekle kalmayıp aynı zamanda işinizi daha da düzene sokmak için kullanabilirsiniz. (999 Sayılı Teknik Eğilimler Mali Müşavirler,

Öncesinde Kalmalıdır. Müşteri tarafında, iletişim halinde kalmak için kullanabilirsiniz. Ayrıca, web seminerleri gibi araçlarla sosyal medyada etkileşim kurabilir ve müşterilerinizin daha büyük gruplarını bir kerede eğitebilirsiniz.

Ticari alanda, müşterilerin yolculuğunun tüm yönlerini yönetmek için, kağıt işlerinin tamamlandığından doğum gününü unutmamak için yazılım kullanabilirsiniz. Bir süreci özetleyebilir ve bir sistemle otomatikleştirebildiğinde, işletmeniz ne kadar verimli çalışırsa. Bu, müşterilerin ilgisini çekme ve yenilerini elde etme konusunda daha fazla zaman tanıyacaktır.

Bottom Line

Endüstri değişiyor. Danışmanlar alakalı kalmak ve gelişmek için gerekli değişiklikleri yapmak zorundadırlar. (Daha fazla bilgi için, bkz.

Gelecek On Yılın Mali Müşavirler için Neyi Kıyaslaması )