a:

Gayrimenkul planlamasında en büyük araçlardan biri, yararlanıcıların belirlenmesidir. Birincil ve şarta yararlanıcılar Listeleme genellikle hayat sigorta poliçeleri ve nitelikli emeklilik hesapları ve bireyin iradesi içerisinde ortaya konulan bu adlandırmalar baypas talimatları için bir gerekliliktir. Birincil faydalanıcılar, poliçe veya hesap sahibi yok olduğunda hayat sigortası poliçesinin gelirlerini veya emeklilik hesabının bakiyesini almaya ilk sırada yer alırlar. Birincil faydalanıcı, hesap bakiyeleri veya ölüm yardımı alamazsa, şartlı yararlanıcı ödeme alır. Çoğu durumda, sigorta şirketleri ve emeklilik planı sponsorları bir lehtarın varlık edinme talebinde bulunmalarını ister; şartlı bir fayda sağlayıcıya proaktif olarak ödeme yapılmadığını bildirmezler.

AD:

Bir Talep Dosyalama

En sigorta şirketleri poliçe ölüm faydaları almaya bir hak talebinde bulunmak için bir şarta yararlanıcıyı gerektirir ve bunun için süreç her bir taşıyıcı için benzerdir. Bir yararlanıcının, sigortalı hakkında bilgi isteyen şirkete özel bir talep formunu doldurması gerekir. İsim, doğum tarihi, ölüm tarihi ve sigorta poliçesi numaraları, talep formunda listelenen ortak şartlardır. Ayrıca, bir ölüm talebinde bulunurken, ölüm nedeni, yararlanıcı adı ve adresi veya orijinal sigorta poliçesinin bir örneği gibi ek bilgiler de istenebilir. Tüm sigorta durumlarda, sigortalının ölüm belgesi bir ödeme yapılmasının kanıtı olarak sunulmalıdır. Faydalanıcı, tüm eksiksiz talep belgelerini faks veya posta yoluyla sigorta şirketine geri gönderir.

AD:

3'ten büyük ->

Politika ve Hesap Sahibi Yönergeleri

sigorta şirketleri birincil veya şarta yararlanıcılar ile iletişim konusunda proaktif olmadığından politika sahipleri önceden plan yapmak için, önemlidir. İlk olarak, poliçe sahibi birincil ya da koşullu lehtar olarak belirlenmiş kişilere hayat sigortası poliçesinde ya da emeklilik hesabında bilgi vermelidir. Yararlanıcı tanımlamaları güncel tutularak sigortalıların emlak planlama hedefleri doğrultusunda da önemlidir.

Poliçe sahipleri ve hesap sahipleri, tüm sigorta poliçelerinin kayıtlarını ve emeklilik hesaplarını güvenli bir yerde, örneğin güvenli bir depoda, dijital bir dosya olarak ya da güvenilir bir finansal danışman ya da emlak planlama avukatı tutmak zorundadır . Bir aile üyesi veya listelenen yararlanıcı, belgelerin nerede tutulduğunu bilmeli ve gerektiğinde onlara kolay erişime sahip olmalıdır. Mülkiyet planlamasının bu önemli yönlerine önceden sahip olunması, hak sahipleri için dosyalama işlemini ve talepleri çok daha kolay bir süreç haline getirir.