Bir finansal danışmanın veya planlayıcının yeni müşterileri getirebilmesinin en iyi yolu tavsiyeleri kullanmaktır. Tavsiyeler, maddi tavsiye isteyen ilgilenen ve nitelikli yatırımcılardır. Mali müşavirler, kendi bölgelerinde düzenli bir bilgi akışı sağlayan üçüncü taraf web sitelerine üyelik satın alabilirler.

Paladin Kayıt Defteri

Paladin Kayıt Defteri, tüketicilerin bir mali danışman bulmalarına yardımcı olmak için çalışan bir kayıt web sitesidir. Tüketiciler, yatırımlar için mevcut ad, adres ve varlık aralığı tutarını girerler. Tüketiciler daha sonra finansal planlama veya yatırım tavsiyesi sunan seçkin danışmanları bulabilir. Oradan Paladin Kayıt Defteri, bölgedeki kriterleri karşılayan birçok danışman sunmaktadır. Paladin, finansal danışmanların kimlik bilgileri, etik kuralları, işletme uygulamaları ve hizmetleri kalitesini doğrulamak için tescilli bir algoritma kullanmaktadır.

Mali müşavirler kayıtlarına abone olabilir ve coğrafi konumlarında nitelikli tavsiyeleri alabilir. Kayıt defteri, 2 milyondan fazla yatırımcıya eşleştirme hizmeti sağladı ve 2003'te kurulmasından bu yana 200'den fazla yol açtı. Bu, abone danışmanlarına geçirilen 60 milyar doları aşan yatırım yapılabilir varlıklara eşittir.

Mali müşavirlerin kayıt defterinde yer alması için kayıtlı bir yatırım danışmanı (DEA) veya yatırım danışmanı temsilcisi (IAR) olması gerekir. İlk adım, danışmanları, kimlik bilgileri, etik, işletme uygulamaları ve hizmetleri hakkında ayrıntılı bilgi isteyen bir anket doldurmaktır. Paladin yanıtları inceledikten sonra nitelik raporu üç gün içinde gönderilir. Bu rapor aynı zamanda yatırımcılara sunulan bir araştırma raporu üretmek için de kullanılır. Hizmetin ücreti başlatma ücreti içermemekle birlikte, eşleşen tavsiyelerin sayısına bağlı olarak 50 ila 250 $ arasında değişen aylık sabit tutar bulunmaktadır.

Ulusal Kişisel Mali Müşavirler Derneği

Ulusal Kişisel Mali Müşavirler Derneği (NAPFA) yalnızca ücretli finansal danışmanlar ve plancılar için profesyonel bir derneğidir. Şu anda ülke genelinde 2, 500'den fazla üye bulunmaktadır ve dernek çeşitli fayda ve indirimler sağlamaktadır. Bir üye olmanın en büyük yararlarından biri, Tüketici Danışma Sistemi adı verilen derneğin web sitesinde bir danışman olarak listeleniyor. Danışman bulmak isteyen yatırımcılar bölgedeki tüm danışmanları arayabilirler. Her danışmanın danışmanın uygulamasını ayrıntılarıyla anlatan kendi özel NAPFA profil sayfası vardır. Aynı zamanda ilgilenen yatırımcılara iletişim bilgileri ve danışmanın web sitesine bağlantılar verir.

NAPFA'ya tam üyelik, danışmanların sertifikalı finansal planlayıcı (CFP) sertifikasına sahip olmalarını, lisans derecesine sahip olmalarını ve akran değerlendirmesi için kapsamlı bir mali plan sunmalarını gerektirir.Tam üyelerin aynı zamanda bir ADV Bölüm 2 formu doldurmaları ve her iki yılda bir 60 saatlik NAPFA eğitimlerini tamamlamaları gerekir. Üyelik için yıllık aidatlar 625 dolar ve kabul üzerine 150 doların bir defalık işlem ücreti verilir.

Garrett Planlama Ağı

Garrett Planlama Ağı, yalnızca ücret tabanlı finansal planlamacılar için bir pazarlama ve yönlendirme ağıdır. Şebeke, üyelere zamanla test edilmiş bir iş modeli, üç günlük bir kişi içi eğitim semineri ve pazarlama desteği veriyor. Ağdaki danışmanlar, yatırımcıların bölgede ücretli yerel danışman bulmak için kullandıkları Garrett Planning Network web sitesinde uygulamalarını pazarlamaya başlarlar. Ağ ayrıca, Wall Street Journal ve The New York Times gibi birçok medya sitesinde sıklıkla bahsediliyor.

Üyelik için başvuruda bulunmak için, danışmanlar sadece ücretlidir ve onaylanmış bir yemin etmelidirler. Başvuru sahipleri aynı zamanda bir kişisel finansal uzman (PFS) ataması bulunan bir CFP, EBM veya ilk DEA kaydından beş yıl içinde atama yapmalıdır. Üyeler ayrıca, sevk istemcileri için bir saatlik, gerektiğinde temel tavsiyelerde bulunmak zorundadırlar. İlk yıl ücreti ayda 500 dolardan 6, 000 artı 11 tekrarlayan ödemedir. Sonraki yıllar ayda 200 dolardır ya da yılda 2, 160 dolarlık toplu ödeme yapılmaktadır.