2015 yılının piyasa oynaklığı sayesinde milyonerler çoğunluğu 2016'da daha tutucu bir zihniyetle yatırımlara yaklaşıyor. Spectrem Group'un yakın tarihli bir çalışmasına göre, birincil konut dahil değil 5 milyon dolara mal olan milyonerlerin yarısından fazlası (% 54) kontrol / tasarruf hesaplarına para yatırmayı planlarken, yarı yatırım fonlarına yatırım yapmayı planlıyor. Aktif Tahsisi, Portföyler ve Birincil Sağlayıcılar olarak adlandırılır.

On kişiden dördü hisse senetlerine yatırım yaparken, yüzde 37'lik kısmı para piyasası fonlarına yatırım yapacak. Mevduat belgelerine (CD) ve sabit gelirli yatırımlara yaklaşık dörtte birinin yatırım yapması muhtemel.

En zengin müşterilerin bu yıl en iyi şekilde nasıl hizmet edileceği konusunda daha fazla bilgi için okumaya devam edin. (İlgili okumalar için, bakınız: 6 Ultra Varlıkların Yapmadığı Hatalara Yatırım Yapmak )

Pazar Koşulları

Şu anki mali hedeflerinize ulaştığınızda, milyonerler piyasa koşullarını en ciddi tehdit olarak görüyorlar. Spectrem, petrol fiyatları, Çin'in ekonomik durgunluğu, Yunanistan'ın devam eden borç krizi ve Federal Rezerv'in faiz oranlarını ne zaman artıracağına ilişkin spekülasyonlar, Dow Jones Endüstri Ortalamaları (DJIA) ve S & P 500 Endeksi 2008'den bu yana en kötü yıllarını açıkladı 2015 yılında Dow% 2. 2, S & P 500% 0.7 oranında düşüş yaşadı.

Yaş da milyonerlerin uzun vadede nasıl yatırım yapmayı planladıklarını belirlemede önemli bir rol oynamaktadır. Çoğu yatırım araçlarına binyıllar yatırım yapma olasılığı daha yüksektir. Zaman onlar tarafında olduğunda, daha yaşlı nesillerden daha az riskten kaçıyorlar. Örneğin, araştırılan en genç milyonerlerin dörtte üçü hisse senetlerine yatırım yapmaya başlayacak. Bu, 65 yaş ve üzerindeki Baby Boomers ve yaşlıların yalnızca% 40'ı ile karşılaştırılıyor.

Kontrol / tasarruf hesaplarına ve yatırım fonlarına yatırım yapma ihtimalinde Millennials ile eski yatırımcılar arasında daha az bir boşluk var. Servet Düzeyi Genel olarak, Spectrem çalışması, belirli bir araca yatırım yapma ihtimalinin, şans eseri olarak arttığını ortaya koymuştur (bkz.

Servet Yönetimi: Milyarların Nasıl Yapıyor

) net değer. Örneğin, milyonerler, 3 milyon dolar ile 4 dolar arasında bir netliğe sahip. Ankete katılanların% 40'ına oranla, 9 milyon hisse senedine önümüzdeki yıl (% 47) en çok 1 dolarlık net değerle yatırım yapma olasılığı yüksektir. 9 milyon.

Bu arada, üst düzey kurumsal yöneticiler, yatırım fonlarına yatırım yapabilecekleri en yüksek ihtimali gösteriyor (% 63). İşletme sahiplerinin en yüksek yüzdesi hisse senetlerine yatırım yapacaktır (% 49).

Robo-Advisors Rising

Röntgen danışmanlarına olan ilgi, gençlerin değil, tüm yaş grupları ve servet bölümleri arasında da artıyor.Çalışma, farklı servet bölümlerinden gelen yatırımcıları inceledi: zengin varlık kitlesi veya 100.000 $ 'ı net değer ve ultra yüksek net yatırımcılara kadar olan ve 25 milyon $' a kadar net değere sahip olanları.

Genç kitle zenginleri ropo danışmanlarına en çok yatırım yapıyorlar. Neredeyse yarısı hesap programlarını yönetirken% 9'u robo-danışmanlar tarafından yönetilen hesaplara sahip. Bu, 36 yaşın altındaki kitlesel varlıklı yatırımcıların% 23'ünü kapsıyor. 36 ve 44 yaşları arasındaki kitle zengin yatırımcılarının yüzde 14'ü, robo-danışmanlarla hesaplara sahip. (Daha fazla bilgi için, bkz. Robo-Danışmanlar ve Bir İnsan Dokunuşu: )

Milyonerler neredeyse zenginler gibi rop-danışmanlara neredeyse yatırım yapıyorlar. Milyonerlerin dokuz yüzde insan ticaret danışmanları tarafından yönetilen hesaplara sahip olmakla birlikte, insan danışmanlarının başını çektiği hesapları (% 53) daha fazla yönetmiştir. 55 yaşın altındaki milyarderlerdeki yaklaşık% 28'inde robo-danışmanlar tarafından yönetilen hesaplar var. Buna, 45-54 yaş arasındaki milyonerlerin% 16'sı dahildir.

Genel olarak, aşırı yüksek net yatırımcı robo-danışmanlar hakkında biraz daha az heveslidir. Sadece% 8'lik biriyle devam eden bir ilişki var. Bununla birlikte, genç aşırı yüksek net yatırımcıların ilgisi yüksektir. 48 yaşın altındaki ultra yüksek net yatırımcıların% 45'i robo-danışman hesaplarına sahiptir.

Robotların Algılanışı

Bu yatırımcıların çoğu, roportan sorumlusunun yönettiği hesapların ne olduğunu bilmiyor. Yapanlar, hisse senetlerine en çok yatırım yapıyor. Robot danışmanları tarafından ultra yüksek net değerli yatırımcılar için tutulan varlıkların% 38'i hisse senetlerindendir ve sabit gelirde% 19'dur.

Spectrem, ayrı araştırmalarda, aşırı yüksek net yatırımcıların% 25'inin robo-danışmanların insan danışmanlarından sorulan birçok işi yapabileceğine inandığını buldu. Nitekim,% 34, bir rop-danışmanının bir insan danışmanının bir emeklilik planı için yatırımlarını seçme konusundaki performansıyla eşleşebileceğine inanıyor.

Danışmanlar için iyi haberler, Spectrem'in verisinin, robo-danışmanların yatırım görevlerini üstlenmek için daha donanımlı olduğuna inanacak az sayıda yatırımcıyı gösterdiğidir. Ancak yatırımcılar, roportal danışmanın yatırım görevinde eşit derecede usta olduğuna ve rop-danışmanın maliyeti daha düşük olduğuna inanıyorsa, Spectrem'in belirttiği gibi, bir yatırımcının bir robo-danışmanla çalışmayı tercih edebileceği anlaşılabilir.

Spectrem, raporda "İnsan danışmanlarıyla çalışmanın robo-danışmanlarla çalışmaktan çok daha karlı olduğunu açıklamak ve anlatmak danışmanlara ve finans sağlayıcıların sorumluluğundadır" dedi.

Bottom Line

Danışmanlar, milyoner yatırımcıların, 2015 yılında başını kaldıran piyasa oynaklığı sayesinde daha tutucu bir zihniyetle 2016'ya girdiğinin farkında olmalıdır. Ayrıca, zenginler arasında robo-danışmanların kullanımının sadece genç yatırımcılar arasında değil, genel olarak popülarite kazanmaktadır. Rekabet edebilmek için, danışmanların roportal danışmana kıyasla neden onlarla çalışmanın daha değerli olduğunu netleştirmeleri gerekir. (İlgili okumalar için, bkz. Robo-Advisors, Ultra Zengin'in En Yeni Arkadaşı )