Finansal danışma topluluğu müşterilerin uygun yatırım, emeklilik planlaması ve müşterilerin finansal planlarıyla raylardan çıkmalarını önleyecek genel finansal danışmanlık hizmeti sağlayarak değerlendirebileceklerinin farkındadır. Ancak halk, çoğu zaman düşük maliyetli aracılık hizmetleri, robo-danışmanlar ve bir akıllı telefon ile erişebilecekleri mali hizmetlerin tamamlandığı bir çağda, danışmanların sağlayabileceği değeri çok farklı bir şekilde algılıyor.

Bununla birlikte, endüstride yapılan araştırmalardan elde edilen sabit veriler bu konuda danışmanlarla sıkı sıkıya bağlı görünüyor. İşte bunu destekleyen bazı veriler. Vanguard Study

Düşük maliyetli ve düşük maliyetli bir yatırım yönetim şirketi olan Vanguard Funds,

başlıklı bir çalışmayı yayımladı (999 Sayılı Bankacılık ve Finans Merkezi > Danışman Alfa . Bu çalışma, iyi bir finansal danışmanla çalışan müşterilerin, her yıl portföylerinin değerinde ortalama % 3'lük bir artışla alacaklarını tahmin etmektedir. Tabii ki, bu artış doğrusal, düzenli bir biçimde gelmiyor. Bu artışın büyük bir kısmı pazarlamacılar tarafından haşır neşir açgözlülük ve korku duyulduğu zamanlarda, danışmanların adım atabilmesi ve müvekkillerinin bir omurga tutması ve uzun vadeli hedeflerini görme imkânı vermesi durumunda gelecektir. Morningstar, yakın tarihli bir beyazperdeyle Alpha, Beta ve Şimdi … Gamma'nın yayınlanmasında Vanguard'ın çalışmasındaki duyguyu yansıtıyor. Morningstar'ın gama tanımı "yatırımcının daha iyi finansal kararlar vererek kazanabileceği ilave gelir" dir. "Mali kararlarını vermek için mesleki tavsiye kullananlar için yılda% 1,82 olan yatırım getirilerindeki gerçek iyileştirme miktarını hesaplar.

Bu çalışmalar sonuçta mali danışmanların para yöneticileri yerine davranışsal antrenörler gibi davranarak ücretlerini gerçekten kazandıklarını göstermektedir. Bu düşünce, Aon Hewitt ve yönetilen hesap sağlayıcılarından Financial Engines'in 2006-2008 yılları arasındaki araştırmalarıyla daha da güçlendirildi. Elde edilen veriler, çevrimiçi kaynaklardan tavsiye isteyen yatırımcıların getirilerini veya hedef tarih fonlarının veya yönetilen hesapların kullanımını, Hepsini yapardı. Çalışma, yatırımcıların eski grubunun, yıllık masraflar neticesinde, kendilerinin yapabileceği muadillerine kıyasla% 1.86 daha yüksek olan yıllık getiri elde ettiğine karar vermişti. Araştırma ayrıca, 2009 ve 2010 yıllarının belirsiz yıllarındaki yatırım getirilerinin karşılaştırmalarını da içerdi ve çalışma, yine karar verme sürecinde profesyonel yardım talep eden grubun, yalnızca yatırım yaptıklarına kıyasla yaklaşık% 3 daha yüksek olan yıllık getiriyi aldığı sonucuna vardı.(İlgili okumalar için bkz .: Mali Hizmetler Hesap Verebilirlik Problemi Var )

3'ten büyük ->

Veriler açık bir ifadeyle, yatırımcıların mantık yerine duyguları ile tepki göstermesi muhtemel olduğunda, finansal danışmanların yüksek piyasa oynaklığı dönemlerinde en değerli yardımı sağlayabileceği açıkça belirtilmektedir. Ek araştırmalar danışmanların müşterilerinin finansal planları üzerinde başka yollarla olumlu bir etkisi olabileceğini düşündürmektedir. Kanada Yatırım Fonu Enstitüsü, 2012'de Tavsiye Raporu Değeri başlıklı bir rapor yayınladı ve bu raporda, mali tavsiyede bulunan müşterilerin uzun vadeli yatırımlarına bağlı kalmalarının 1,5 kat daha yüksek olması, sağlamayanlarınkinden daha uzun vadeli bir mali plan. Bu, iyi mali tavsiyelerin kısa vadede faydalı olabileceğini, ancak uzun süreler boyunca yatırımcıların katlanarak daha karlı olabileceğini göstermektedir.

Kanadalı araştırma ayrıca, mali tavsiyede bulunanlara, danışmanlarının onlarla ilgilendiğinin bilincinde olabildiğinden daha yüksek bir yaşam kalitesinin tadını çıkardığını göstermektedir.

Sonuç

Mali danışmanların aktif varlık yönetiminden ziyade müşterilerine davranışsal koçluk yaparak tuttuklarını gösteren çok sayıda çalışma bulunmaktadır. Danışmanlar, yeni işler önermek için bunu göz önünde bulundurmaları gerekir; müşterilerine barış içinde ve çalkantılı pazarlarda güvenilecek istikrarlı bir varlık sunmak için adım attılar. (İlgili okumalar için bkz: Davranışsal Finans: Temel Kavramlar-Sürü Davranışı )

3'ten büyük ->