Vanguard, dünyadaki yatırım fonu ve döviz ticareti fonlarının (ETF) en tanınmış ihraççılarından biridir. Özel şirket, S & P 500'ü takip eden ilk pasif endeks fonu tanıtıyordu. Vanguard, o zamandan beri tekliflerini dramatik bir şekilde genişletti. Aynı zamanda hedef tarih emeklilik fonları da sağlar.

Vanguard, düşük maliyetli yatırım fonu ve ETF'leri ile ünlüdür. Kurucu John Bogle kasıtlı olarak şirketi gizli tuttu, bu nedenle yatırımcıların masraflarını düşük tutmaya devam edebilecekti. Şirket, hissedarlara cevap vermek zorunda kalmamakla, yatırımcılarının çıkarlarını öncelikli konumunda tutabilmektedir. Vanguard önemli ölçüde bir şirket olarak büyüdü. Aralık 2014'ten itibaren yönetim altında varlıkları (AUM) yaklaşık 3 trilyon dolara sahiptir.

Vanguard hedef emeklilik fonları, şirketin en geniş endeks fonlarına yatırım yapıyor. Bu, fonların binlerce hisse senedi ve tahvil portföyünde çeşitlendiği anlamına geliyor. Bunlara ayrıca uluslararası hisse senedi ve tahvillere tahsisler dahildir. Fonların portföy yöneticileri, tahsisatlarını, hedeflenen tarihe yaklaştıkça daha muhafazakar hale getirmek üzere kademeli olarak kaydırdı. Bu fonun kayma yolu olarak bilinir. Bu otomatik yeniden dengeleme, basit bir çözüm isteyen yatırımcılar için portföy yönetimine kolay bir yol sağlar.

Hedeflenen tarih fonları, yatırımcılara emeklilik tasarrufu için tek bir çözüm sunmak üzere tasarlanmıştır. Adlarından da anlaşılacağı üzere, fonlar yatırım için hedef tarih sağlar. Genel olarak, hisse senetlerine yönelik daha yüksek bir ağırlık vermeye başlarlar, daha sonra tahsisatları tahvillere kaydırırlar. Bu, hedef tarih fonunun, yatırımcı emeklilik yaşına ulaştıkça daha fazla riskten kaçınan ve gelir üreten bir portföye kaymasına izin verir. Tahvillere daha fazla tahsis edilmiş portföyler daha muhafazakar.

Vanguard Hedef Emeklilik Tarihi Fonları

Vanguard, yatırımcının yaklaşık yaşına dayalı olarak farklı hedef-tarih fonlarından birine sahiptir. Fonların tamamı Vanguard Equity Investment Group tarafından yönetilmektedir. Örneğin, Vanguard Target Retirement 2055 Fund (VFFVX), 23-27 yaş arasında olanlara yönelik olarak tasarlanmıştır. Fon, varlıklarının% 90'ını hisse senetleri içerisinde, tahvil sahiplerine% 10 oranında tahsis etmektedir. Hisse senetlerine olan maruziyeti aşamalı olarak azaltmak ve hedef tarih yaklaştıkça bono riskini artırmak için tasarlanmıştır.

Fonun% 0,16'lık masraf oranı var. Sahipleri diğer Vanguard endeks fonlarıdır. Fon portföyünün Vanguard Total Market Index Fund'a% 54. 1 oranı var. Bir sonraki en büyük tahsis, Vanguard Total International Stock Index Fund'a verilir. Tahvil sahipleri için fonun tahsisatı 7'dir.% 1 ile Vanguard Total Bond Market II Index fonu, ardından% 3. 1 oranında Vanguard Total International Bond Index Fund'a ağırlık verildi. Vanguard Target Retirement 2055 Fund'un net varlıkları $ 2'dir. 5 milyar ve Kasım'ın 2015 yılı itibarıyla% 2.22'lik bir getiri elde etmiştir. 2009 yılında ticarete başlamış ve sınırlı bir sicili bulunmaktadır ve kuruluşundan bu yana% 10.98'lik bir getiri sağlamıştır.

Vanguard Target Retirement 2055 Fund, Vanguard Target Retirement 2025 Fund (VTTVX) ile karşılaştırılabilir. Bu fon, portföyünün% 70'ini hisse senetleri ve% 30'u bono olarak elinde bulunduruyor. Portföyünün% 40'ını Vanguard Toplam Borsa Endeksi Fonu ve% 26'sı Vanguard Total International Stock Fund'a tahsis etmiştir. Tahvilin payı, Vanguard Total Bond Market II'ye% 23 oranında, bunu takiben% 10'luk bir oranla Vanguard Total International Bond Index Fund'a veriliyor. Benzer bir gider oranına,% 0, 17, 2055 Fona sahiptir. Vanguard Target Emeklilik 2025 Fonu 31 $ 'dır. 4 milyar varlık ile% 2.00 verimle. 2003 yılından beri işlem görüyor ve bu nedenle daha uzun bir geçmişe sahip.