a:

Herhangi bir varlık, hedef tahsisatından% 5'in üzerinde saptığında, vergilendirilebilir yatırım hesaplarınızı yeniden dengeleyin.

Örnek

Üç adet Borsa Yatırım Fonu (ETF) satın aldığınızı varsayalım ve portföyünüzün% 50'sini A'ya,% 30'u B'ye,% 20'sinin fonlamaya ayırdığınızı varsayın. Fon B, bir sektöre odaklanır. A ve C fonları tembellik yaparken, hisselerini satın almanızdan kısa bir süre sonra devreye giriyor. Bir yıl sonra, varlık tahsisi, A'yı fonlamak için% 40'a, B'yi fonlamak için% 45'e ve C'yi fonlamak için% 15'e değişti. Bir taraftan, bu, portföyünüzün dolar değerinin önemli ölçüde arttığı anlamına geliyor. Bununla birlikte, varlık dağılımının hedeflenen hedefin ötesine geçmesini sağladığınızdan, riske maruz kalmanız işaretten uzaktır. B sektö- ründeki bir düzeltme, portföyünüzü zora sokacaktı.

Çözüm

Herhangi bir fonun istenen varlık tahsisatının% 5'inden fazlasını kaybetmesiyle birlikte tetiklenen bir uyarı oluşturun (veya otomatik yeniden düzen emri oluşturun). Bu durumda, bu, B fonundaki bazı hisselerin satılması ve kazançların A ve C'ye 50/30/20 bakiyesi geri getirilene kadar sürülmesi anlamına geliyor. Kazançlar güvence altına alınırken, risk uygun seviyede kalır.

İşlem Maliyetleri ve Vergiler

Brokerınız,% 1'lik bir dalgalanma sonrasında otomatik olarak yeniden dengeleme teklifinde olsa bile,% 5 oranında kıpırdanmaya izin vererek işlem maliyetlerinizi düşürür. Portföyünüzle daha çok uğraşırsanız, ödeyeceğiniz tüm ücretler sayesinde aracığınız daha mutlu olur. Bir müddet sonra, düşük ücretler bile, toplam getirinizden bir miktar çekmeye başlar.

Bu bir vergiye tabi hesap olduğundan, her işlem vergiye tabi bir olaydır. Verim zamanı geldiğinde yeniden dengeleme çok güçlük anlamına gelebilir. Bu örnekte, B fonundaki hisselerinizi satmanız gibi gerçekleştirdiğiniz herhangi bir kazanç, sermaye kazançları vergisi borcunuz olacak demektir.