Yatırımcılar sürekli olarak yeni bilgilerle boğuldu. Ses ısırıkları ve kıran haber başlıkları, akıllı telefonlarına, bilgisayarlarına ve televizyon ekranlarına hâkim. Tüm bu bilgiler, yatırımcıların ilgisini çekecek ve pazarlarda neler olup bittiği hakkında bilgi vermek üzere tasarlanmış bir şekilde piyasaya sürülür. En son dakika duyuruları dikkatini çeker. Ancak bilgi teknolojisindeki ilerlemeler, yatırımcıların bilgiye daha hızlı bir şekilde ulaşmalarını kolaylaştırarak yatırım yapmalarını kolaylaştırıyor.

Bireysel yatırımcılar düşük maliyetli endeks fonları, düşük maliyetli ticaret fırsatları ve tamamı nimetlendirilmiş bir çok yatırım fonu ve döviz ticareti fonu gibi bugün seçim için daha fazla seçeneğe sahipler yatırımcılara. Haberlerin ve bilginin yatırımcılara ulaşabileceği hızın yanı sıra işlemlerin tamamlanma hızı, yatırımcılara fırsatlara şimdiye kadar olduğundan daha fazla erişim olanağı sağlıyor. Bu, tümünün geliştirilmiş yatırım araçlarına yol açtı. Ancak, bilgi ve ticarete olan bu hızlı erişime rağmen, mali danışma sektöründeki bazıları, yatırımcılara daha iyi kararlar vermelerine ve yatırım görünümlerini geliştirmelerine gerçekten yardımcı olup olmadığını sorguluyor. (İlgili okumalar için, bkz. Mali Müşavirler, Siber Güvensizlik İyiniyor mu?

Çoğu yatırımcının hedefi, çok fazla stres oluşturmayan etkili ve verimli bir şekilde akıllı yatırım kararları verebilmektir. Yatırımcılar ayrıca, holdinglerinin risklerini azaltacak kadar çeşitlendirildiğini ve aynı zamanda onlara iyi bir getiri getirdiğinden emin olmak istiyorlar. Kayıtlı yatırım danışmanları ve para yönetim şirketleri, yatırımcıları son on yılda, hedeflerine en iyi nasıl ulaşabilecekleri konusunda eğitme yolunda çok şey yaptı. Ancak çabaları her zaman başarılı olamaz. Bu nedenle bazı yatırım danışmanları, yatırımcıların yolunda gitmesine yardımcı olmak için teknolojideki ilerlemeleri araştırmaktadır. (İlgili okumalar için, bkz.

Kötü Mali Müşavirler Altı Yapılacak Şey .)

Bu gelişmelerden biri otomasyon teknolojisinin artan kullanımı. Bu araçlar yatırımcıların, kayıt hızında aradıkları sonuçlara ulaşmalarına yardımcı olurken, süreç boyunca duygularını kontrol altında tutmaya yardımcı olur. Şu anda yönetim altında 1 milyar dolara yakın varlık gösteren Betterment, otomasyon teknolojisinin başlıca müşterilerine bu hizmetini sunduğunu düşünüyor. Ekim ayında firma danışmanlarına, işletmelerini artırmak için uygun yatırım teknolojisi araçlarını kullanmalarına yardımcı olmak için tasarlanan Betterment Institutional'ı başlattı; bu arada zamanlarını da boşalttı, böylece müşterileri ile daha fazlasını harcıyorlar.

Betterment'in otomatikleştirilmiş yatırım paketleri ve "akıllı kullanıcı" deneyimi, aslında, davranışsal ekonomi çalışmalarından alınan bilgilere dayanarak tasarlandı. (Daha fazla bilgi için, bkz. Mali Verilerinizi İnternetten Güvenli Tutma İpuçları ). Hedef, yatırımcılara ve danışmanlara döviz ticareti fonlarına (ETF) daha iyi bir yatırım yapmak ve daha iyi sonuçlar elde etmek için yardım etmekti. İşte bu türden otomatik yatırım teknolojisinin yatırımcılar için avantajlı olduğu dört yol.

Daha Verimli Vergi Verimliliği:

Otomatik teknolojiyi kullanmak, yatırımcıların gelişmiş vergi verimliliği stratejilerinden yararlanmasını sağlar. Bu stratejiler arasında vergi zayiası toplama ve vergi farkında olan hisse satışı bulunmaktadır; bu ikisi de ek bir risk eklemeden yatırımcının genel getirilerini artırabilir. Bu otomatik platformları kullanan ve vergilerin daha düşük fayda sağladığı yatırımcılar veya finansal danışmanlar, elle yapılan zaman harcamalarının çoğunu ve süreçte ortaya çıkabilecek insan hatalarını ortadan kaldırabiliyorlar. Aslında, Betterment tarafından yapılan araştırmaya göre, vergi zayiatı otomasyonu, net yatırımcı getirilerine yıllık bazda 77 baz puan ekleyebilir. Daha Odaklanmış Tahsis Tavsiyesi:

İhtiyaçlarına göre kişiselleştirilmiş çoklu portföyler yaratmak isteyenlerin, otomasyon teknolojisini kullanarak taşımak harika bir yol olabilir. Değişik varlık sınıflarına ve uzun ve kısa vadeli yatırım ufku açılarından farklı hedeflere sahip portföylerin oluşturulmasına, emeklilik için bir satınalma veya tasarruf için tasarruf yapılmasına olanak tanır. Aslında, hedef tarih fonları her hedefe göre oluşturulabilir. Bakım Yönetimi:

Otomasyon teknolojisi, portföy bakımı işleminin otomatik ve vergi verimliliği açısından devamlı olarak yapılmasını sağlar. Bu araçlar mevduat, çekilme ya da temettü yeniden yatırım gibi nakit akışının bir portföyde düzenli olarak yeniden dengelenmesine, yine de uzun veya kısa vadeli hedefler düşünüldüğünde izin verir. Sonuçlar Önizleme Yapılabilir

: Bir portföy içindeki varlık dağılımının veya çekilmesinin değiştirilmesini içeren her türlü hareket vergi sonuçlarına tabi olabilir. Ancak Betterment'ın Vergi Etki Önizlemesi gibi otomatikleştirilmiş teknoloji veya algoritmalar kullanarak, danışmanlar ve yatırımcılar herhangi bir işlemin gerçekleşmeden önce bunların etkisini değerlendirebilirler. Bu şekilde, yatırımcılar, daha avantajlı bir vergi durumu beklemek için kurstan devam etmeye, bir hareket yapmaya veya yatırım faaliyetini ertelemeye karar vermelerine yardımcı olabilecek, bilgiye dayalı mantığa erişebilirler. Alt satır

Otomatik teknoloji, artan vergi verimliliği, daha odaklı yönetim ve varlık tahsisi tasarımı ve danışmanların zamanının serbest bırakılması yoluyla daha iyi yatırım sonuçlarına izin vererek yatırım ortamını değiştiriyor; müşterilerinin ihtiyaçları. (Daha fazla bilgi için, bkz.

Mali Müşavirler, Robo-Danışmanlara Nasıl Ayarlanabilir?