Çok yüksek net değerli bireyler finansal danışmanlar için Kutsal Kase sayılırken, bu tür zenginlikleri yönetirken işi kesiyorlar.

SEI Investments Company tarafından yürütülen "Zenginlik Algoritmaları" adlı bir ankete göre, varlıklı varlıkların yok edilmesi endişe verici olmasına rağmen, varlıklarını korumak ve arttırmak için beklentileri ve eylemleri her zaman uyumlu değildir. SEIC SEICSEI Investments Company65. 75 +% 1 29% Highstock 4. 2 6 ile oluşturulmuştur) ve Akrep Ortaklığı. Anket 275 ultra-zengin kişiyi sorguladı. Ankete katılanların toplam finansal varlıkları ortalama olarak 18 milyon dolardı. (İlgili okumalar için bkz: Çok Varlıklı ve Danışmanlar: Neden İlişkiler Matter. )

Bekleyenler ve Korktuğunuz

Zengin insanlar, önümüzdeki yıl yatırımlarının% 15.8 artacağını umuyor. Anket, bunun, açıkça, daha fazla konsantrasyon ve piyasa riski almakla ilişkili bir geri dönüş seviyesini belirttiğine işaret ediyor. Bununla birlikte, aynı zamanda,% 59'luk bir kesim en büyük kaygılarının para tükeniyor olduğunu belirtti. SEI Özel Servet Yönetimi Direktörü Jeff Ladouceur, "Yatırımcıların pastalarını alıp yemek yemelerini istemeleri şaşırtıcı değil" dedi.Ancak aşırı hassastır ve iki basamaklı getirilere odaklanmak tehlikelidir Gelecekteki yaşam tarzı gibi korunma hedefleri. Ailelerin, korunma ve büyüme hedefleri için özel olarak tasarlanmış portföyler tarafından desteklenen, iyi tanımlanmış ve ölçülebilir hedefler yaratması çok önemlidir. “

40 yaşın altındaki katılımcılar önümüzdeki yıl% 24'lük portföy büyümesi bekliyor ve% 44'ü para birikimi olarak en çok endişe veriyor. 40'lı ve 50'li yaşları% 14,2 ile daha az büyüme bekliyorlar ve en iyi mali kaygısı olarak (% 65) paranın tükenmesini söyleme olasılıkları daha yüksektir. (İlgili okumalar için bkz:

Yatırım Yapacak Özel Sermaye Stratejisini Kullanın ) Kimler ÖImek İstiyor

Çok yüksek net değerli bireyler varlıklarını tüketmeyi endişelendirirken, birçok kişi önemli olduğunu düşünüyor. önümüzdeki yıllarda harcamalarda artış. Üçte birinden fazlası, önümüzdeki beş yıl içinde harcamalarının% 25'e kadar büyümesini bekliyor. Daha genç olan en zenginler, harcamalardaki en büyük artışı beklemek en olası tüm yaş gruplarıdır. % 22'sinde% 25 ila% 49 arasında bir artış bekleniyor ve% 7'sinde en az% 50 artış bekleniyor. Buna karşılık, 40 ila 59 yaş arasındaki çocukların çoğunda (% 82)% 25'ten daha az bir artış beklemektedir.

"Yine, sonuçlar uyumsuz" dedi Ladouceur. "Yüksek katılım oranını bekleyen katılımcıların aynı cevap verenler, harcamaların geri dönüşlerini aşacaklarından korkuyor.Portföy hedefleri ile sermaye kullanımları arasında uyum eksikliği açıkça görülmektedir. "

Harcamalarda beklenen artış, aşırı yüksek net değere özgü değildir. Daha geniş nüfusa yönelik bir ankette SEI ve Akrep, yönetim genelindeki yatırımcıların% 31'inin önümüzdeki beş yıl içinde harcamalarının% 25'e kadar artacağını öngördüğünü bulmuştu. Oldukça zengin olan muadilleriyle olduğu gibi, daha genç katılımcılar yaşça büyük katılımcılara göre daha fazla artış beklemek olasılığı daha yüksekti.

DIY Yaklaşımı

Çok varlıklı insanlar mali hedefleri çoğu insandan çok düşünürken harcıyorlar. ABD'deki geniş nüfuslu anket katılımcılarının çoğunluğu (% 80) haftada dokuz saatten az bir zaman harcıyor ve mali amaçlarını düşünürken haftada 15 saat harcayan ortalama aşırı yüksek net değerle karşılaştırıyorlar. Genç ve zenginler finansal hedefleri düşünerek daha fazla zaman harcıyorlar - 25 saat. Ek saatler görünüşe göre harcanan zaman değil; çalışma, aşırı yüksek net değerin "odaklanmış sonuçlar" yerine "ölçüt odaklı" kalmaya devam ettiğini savunuyor. "(İlgili okumalar için, bkz.

Danışmanlar Yalnızca Ultra Varlıkları mı hedefliyor? ) Çok yüksek net değer alan bireylerin üçte birinden fazlası kendilerini kendinden yönlendiren yatırımcılar olarak görüyorlar. Ayrıca% 23'lük bir oran daha karmaşık yatırımlarla ilgili rehberlik için yalnızca bir finansal danışman kullanıyor. Çalışma, bu kişilerin servet yönetimine ilişkin yönetim kurulu bir yaklaşımın avantajını kaybettiğine işaret ediyor. Bu yaklaşım, müşterinin derin bir anlayışının yanı sıra amaç ve hedeflerini gerçekleştirmek için finansal uzmanlığa sahip tek bir güvenilir finansal danışmana da sahiptir.

"Dikkat çekici bir bağlantı kesildiğini görüyoruz," dedi Ladouceur. "Zengin olduğunuz servet yönetimine" toplantı odası "yaklaşımına olan ihtiyaç ne kadar artar. Ve yine de, anket, yatırımcıların tam zıddı yaklaşımı gösterdiklerini gösteriyor. Tek başına gitmek, zamanınızın çoğunu göreceli performansınızı izleyerek harcamanıza ve zenginliklerin nasıl çalışılacağına aktif olarak planlamamanıza olanak tanır. "

Görünen o ki, zenginlikleri yönetmek için kendine yöneltilen yaklaşım ve bununla ilgili zaman zenginlerin finansal amaç ve beklentilerini karşılamasına yardımcı değildir. Ortalama olarak, bu kadar zengin insanlar 10 dolar. Ankete göre, hayatlarının finansal hedeflerine ulaşmamak için 8 milyona varan mesafe var.

"Üçte üçü, bir hedefin zamanında veya erken gerçekleşmesinin ilk üç başarı ölçüsü arasında yer aldığını söylüyor. Bununla birlikte, doğru kaynaklar ve arkadaki doğru ekip olmadan, bu sadece harcanması gereken zaman değil, "dedi Ladouceur.

Sonuç

Yatırımların getirileri ve aynı korkuların varlıklarını tüketmesi söz konusu olduğunda, çok yüksek net değerli bireylerin beklentileri yüksektir. Ayrıca, finansal hedefleri düşünerek oldukça fazla zaman harcıyorlar. Bu, nüfusun bu kesiminin beklenti ve servetlerini yönetmek için kıyaslama yaklaşımına karşı sonuç alabilmesine yardımcı olabilecek finansal danışmanlara fırsat sunuyor.(İlgili okumalar için bkz:

Mali Müşavirler İçin Yüksek Net-Değerli Müşteri İpuçları )