Yatırım bankacısı, diğer birçok uzman gibi, kişisel finanslarına yönelik kısa ve uzun vadeli stratejileri formüle edecek zaman ve bilgi birikimine sahip değildir. Bu nedenle, finansal danışmanlara yardım için bakmalıdırlar. Yatırım bankacısı ve mali müşavirin işlerinin benzer veya aynı görünüyorsun diye düşünüyorsanız, durum böyle değil; her ikisi de finansal hizmetler sektöründe faaliyet göstermekle birlikte birçok farklılık vardır. (Daha fazla bilgi için, bkz. Yatırım Bankasının Bazı Rolleri Nedir? )

Yatırım Bankacılığı ve Finansal Danışmanlık

Yatırım bankacısı öncelikle kurumsal müşterilerle uğraşıyor ve aşağıdaki alanlarda çalışıyor:

• İlk Halka Arzler: Şirketin değerini tahmin etmek, şirketin geçerliliğini teyit etmek, halka arz fiyatlarında yatırımcılara sunmadan önce indirimli fiyatlarla hisse satın almak. (Yatırım bankaları genellikle halka arz üzerine% 7 kadar yüksek ücret almaktadır.)

• Birleşmeler ve Kazançlar: Her şirketin değerini belirleme. (Yatırım bankaları çoğunlukla birleşme ve satın alım anlaşmalarında% 1 ücret talep etmektedir.)

• Borç Sermaye Piyasaları: Borç borçlarını yeniden yapılandırmak için borç verenlerle birlikte çalışmak.

• Öz Sermaye Piyasaları: MüĢterilere, sermayeyi ne zaman, ne zaman ve nerede artırılacağı konusunda uyarmak.

• Pazarları ve gelişmeleri günlük olarak araştırmak.

• Yeni iş fırsatlarını belirleme.

• Müşterilere finansal çözümler geliştirme ve sunma.

• İcracı ve mali şeflerle iletişim sürdürülüyor.

Yatırım bankacılığı daha çok ilgilidir, ancak bu, yatırım bankacılığı dünyasında neler olduğunu genel bir fikir vermektedir. Bir yatırım bankacısı olmak için, Finans Sektörü Düzenleme Otoritesine (FINRA) kayıt olmak için Series 79 sınavını geçmelisiniz. Bu test, finansal verilerin toplanması, analizi ve değerlendirilmesi, underwriting ve finansman işlemleri, ihale teklifleri, finansal yeniden yapılandırma işlemleri, genel menkul kıymetler düzenlemeleri ve daha fazlasıyla ilgili bazı konulara odaklanmaktadır. Bu listeyi akılda tutmak, sonuçta büyük bir rol oynamaktadır. (Daha fazla bilgi için, bkz. Series 79 Sınavı: Nedir ve İhtiyacınız Ne Zaman .)

Mali danışmanlar öncelikle bireylerle çalışır ve aşağıdaki alanlarda yüksek eğitim almışlardır. :

• Emekli Planlama

• Kolej Planlama

• Gayrimenkul Planlama

• Vergiler

• Sigorta

• Yatırım

Bu, yukarıdaki listeden daha kısa bir listedir, ancak bu altı nokta geniş bir yelpazeyi kapsamaktadır. Ancak, konu bu değil. Önemli olan, finansal danışmanların yatırım bankacılarında olmayan uzmanlık alanlarına sahip olması. Dahası, yatırım bankacılığı endüstrisi değişti, böylece şimdi uzmanlık üzerine yoğunlaşıyor - yani bugünün dünyasındaki bir yatırım bankacısı, borç sermaye piyasalarında çok deneyime sahip olabilir ancak birleşme ve satın alım fırsatlarında çok sınırlı deneyime sahip olabilir.Bu aynı zamanda yatırım bankacılarının yatırım dünyasında yaşananlara pek fazla maruz kalmayabileceği ve yatırım bankacılarının büyük çoğunluğunun kişisel finansmanına zaman ayırdıkları anlamına geliyor. Dış Kaynak Kullanımı Bu, şüphesiz, mali danışmanın girdiği yerdir. Bilge bir yatırım bankacısı, Sertifikalı Mali Planlayıcısı ismi. Sertifikalı olmak için bir finansal danışman dört Es: Eğitim, Sınav, Deneyim ve Etik'i tamamlamalıdır. (Daha fazla bilgi için, bkz.

Mali Müşavirler CFP Markasını Kazanmak İçin Neden

.) Birisi bir alanda bir uzman ise, o kişinin becerilerini ödemek haklı olabilir. Örneğin, daha önce hiç evinizi hiç yıkamadıysanız, gitmeye devam edip yıldızlık sonuçları bekleyecek misiniz? En olası sonuç, kırılma ihtimali ile en iyi sonuçtur. Bu da, paradan tasarruf etmenin asıl amacına rağmen artan maliyetler için potansiyele neden olur. Başka bir deyişle, yatırım bankacısı, başkasının mükemmelleşeceği bir iş yapmaya teşebbüs ederek gururun yoluna girmesine izin vermemelidir. Bütçe Hattı

Yatırım bankacısı daha sıklıkla kendi yönetmek için zaman ve uzmanlığa sahip değildir (Daha fazla bilgi için, bkz. Yeni Danışmanlar Nasıl Bulunur ve İşe Alınır .) kişisel maliyeleri. En adroit yatırım bankacısı, işbirliğinin önemli bir rol oynasa da kişisel finans stratejilerini nitelikli bir finansal danışmana yapmayı tercih ediyor. (Daha fazla bilgi için, bkz.

Finansal Bir Danışmanı İşe Almadan Önce Sorulması Gereken 5 Şey

.)