Bağımsız varlık yönetimi endüstrisi, son birkaç yıldır sürekli artan mali hizmetler segmentidir. Boston Consulting Group'a göre, bağımsız danışmanlık firmaları sadece 2 ABD doları tutarında ABD'de kapkaç yapmak için yaklaşık 46 trilyon dolar özel servet var. 2014 yılında bu rakamın 7 trilyonu. Bu rakamlar, kendi varlık yönetimi firması açma fikrini düşünen bir çok finans uzmanına sahip. Bu yazıda, herhangi bir sorun yaşamamak için kendi servet yönetim firmasını açarken bağımsız finansal danışmanların akıllarında tutması gereken bazı önemli ipuçlarını inceleyeceğiz.

---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------

geçerli

işvereninden ayrılıyor. Birçok durumda, finansal hizmetler çalışanlarının işverenlerine karşı üzerinde çalıştıkları veya rekabet eden bir firma için hizmet vermelerini ve müşterilere hizmetlerin dışında reklam vermelerini öngören sözleşmeden doğan yükümlülükleri vardır. Bazı çalışanlar sözleşmelerinde, ayrıldıktan sonra belli bir süre finansal hizmetler sektöründe faaliyet göstermelerini yasaklayan rekabet etmeme koşullarına da sahip olabilirler, ancak bu sözleşmeler bazı koşullar altında genellikle koparılabilir. (Daha fazla bilgi için, bkz. Okumadan Rakip Olmadığını İmzalamayın .

Girişimciler, sözlü yükümlülüklerini dava açmaktan kaçınmak için dikkatlice düşünmeli ve sağduyuya bağlı görgü kurallarına uymak genellikle iyi bir fikir olmalıdır. Örneğin, girişimciler mesai saatleri içinde yeni işlerine başlamamalı, işverenlerinden ayrılıncaya kadar müşteriyle temasa geçmemeli ve eski işverenleriyle olan herhangi bir sorundan kaçınmak için eski müşterilere incelikli bir şekilde yaklaşmalıdırlar.

Maliyetleri Düşünme

Kendi pratiklerini oluşturmak isteyen bağımsız finansal danışmanlar, kaçınılmaz olarak başlangıç ​​maliyetleri şeklinde çok risk alırlar. Çoğu küçük işletmeden farklı olarak, danışmanlık firmaları oldukça pahalı olduklarını ispatlayabilen bir dizi karmaşık düzenleyici gereksinimi karşılamalıdır. Yeni bir işin maruz kaldığı ilk büyük masraf, uyumluluk (ADV'nin kurulması (müşteri broşürü) ve eyalet ruhsatnamesi dahil). Genel olarak, bu hizmetler 2,000'den 5,000 dolara, her yıl 2.000'in veya daha fazlasının yinelenen bir bileşeniyle maliyete neden olabilir. Sigorta masrafları, ofis masrafları, antetli kağıtlar, web siteleri, bankacılık masrafları, bağlantı maliyetleri, abonelikler ve diğer birçok maliyet kolayca on binlerce doları aşabilir. (Daha fazla bilgi için, bkz.

Kendi Finansal Planlama Firmanızı Başlatın

.) Mali danışmanlar, mevcut müşterilerinin yüzdelerinin kendilerini takip etmeleri ihtimalinin düşük olması nedeniyle, kendi bağımsız uygulamalarını oluşturmanın fırsat maliyetini de değerlendirmelidir. Buna ek olarak, birçok tavsiyede bulunulması yeni bir uygulamaya geçmeyi reddedebilir ve daha büyük bir şirketle kalmayı tercih edebilir. Bu maliyetler on binlerce doları bulabilir ancak müşteriye göre daha fazla kârla telafi edilir. Bir Konuşma Geliştirin

Çoğu girişimci, bordro yapmak ve yeni teşebbüslerini sürdürmek için eski işverenlerinden ayrılıncaya kadar yerden devam etmelidir. Kuralları akılda tutarken ilk adım genellikle eski müşterilere uzanıyor. Bu noktaya ulaşmadan önce, girişimcilerin bu eski müşterileri için, hesaplarını neden taşımaları gerektiğini etkili bir şekilde iletişim kuran iyi bir provaya sahip olmaları gerekir. Yeni kurulan işletmelerin eskiden ödeme gücü açısından yüksek bir imajı yoktur (sahiplerin dışında) ve girişimcilerin bu eski müşterileri ile uğraşırken üstesinden gelmek zorunda olduğu ve yeni müşteriler çekmeye çalıştıkları zorluklar vardır. (Daha fazla bilgi için, bkz.

Üst Mali Müşavirlerden Yönetim İpuçları

. En iyi sahalar girişimcinin beceri setlerini ve rekabet gücünü daha büyük kurumlarla karşılaştırıldığında vurgulamaktadır. Örneğin, yeni firma, en iyi fırsatları belirlemek için bilgisayar algoritmalarını kullanmada uzmanlaşmış olabilir. Yeni bir işletme sahibi, daha küçük varlık yönetimi şirketlerinin, daha küçük müşteri tabanına bağlı olarak daha kişiselleştirilmiş müşteri desteği sağlayabildiğine işaret edebilir; bu da, hesabına daha fazla önem verilmesini ve varlıklarını en üst düzeye çıkarmasını sağlar. Enlist Uzmanları

Yeni bir varlık yönetimi firması kurmak, kapsamlı yasal, düzenleyici ve uygunluk çalışmalarını içeren karmaşık ve zaman alıcı bir süreç olabilir. Mali müşavirler bu şeylerin birçoğunu bilseler de, onları kurmak genellikle profesyonel yardım ister. İyi haber, finansal danışmanların kendi uygulamalarını oluşturmasına yardımcı olmak için giderek artan sayıda şirket kuruldu. Buna karşılık, bu şirketler, bir danışmanlık ücreti, varlıkların yüzdesini ya da yeni firmanın hisse senedini alabilir. Örneğin, Tru Independence, kayıtlı yatırım danışmanı (RIA) / broker-dealer tescili ile kredi ve borç verme tesislerine, arzulanan girişimcilere yönelik ofis alanı seçimi ve tasarımına kadar her şeyi halleder.

DEA'lar için Bağımsız Olması Gereken Keyifler

. Bağımsız finansal danışmanlar, katı bir yasal çerçeveye ek olarak, profesyonel görünümlü bir web sitesi tasarlarken profesyonel yardıma yatırım yapmayı düşünmelidirler , kartvizitler ve diğer pazarlama materyalleri. Profesyonel danışmanlar ayrıca, muhasebe, muhasebe veya sekreterlik görevleri gibi basit görevleri üstlenmek için tam zamanlı çalışanların istihdam edilmesini önlemede yararlı olabilir ve bu da kaliteden ödün vermeden maliyetleri erken düşürmeye yardımcı olabilir. Kaldıraç Teknolojisi

Girişim kapitalisti Marc Andreessen bir keresinde "yazılım dünyayı yiyor" demişti, bu da teknolojinin tüm sanayilerin çalışma biçimini hızla değiştirdiğini ifade ediyor.Finansal hizmetler yeni teknolojiyi benimsemekte yavaş olsa da, ekosistemin giderek daha önemli bir parçası haline gelmektedir. Bağımsız danışmanların, müşteri hizmetlerini iyileştirmek ve karlılığını artırmak için kullanabilecekleri farklı araçlar vardır.

Nasıl Teknoloji Mali Müşavirlere Nasıl Yardım Eder .

Teknoloji, bordro, muhasebe veya pazarlama gibi işin diğer alanlarındaki maliyetleri düşürmek için kullanılabilir. Örneğin, ZenPayroll gibi do-it-yourself hizmetleri, Grasshopper gibi şirketlerin otomatik telefon sistemleri, özel bir sekreter ihtiyacını ortadan kaldırırken, dahili bir muhasebecinin işe alınmasına göre bordro maliyetlerini düşürmeye yardımcı olabilir. Bu tür hizmetler danışmana özgü olmayabilir, ancak karlılığın geliştirilmesine kesinlikle yardımcı olabilir. Bottom Line Bir servet yönetim firması açılması karmaşık bir süreçtir, ancak doğru yardım ve eldeki araçlar ile girişimciler için çok faydalı olabilir. Bu temel kuralları göz önünde bulundurarak, finansal danışmanlar başarının oranını artırabilir ve yüksek maliyetli dava ve şirket dünyasından uzaklaşmak ve kendi pratiklerine dahil diğer zorluklardan kaçınabilirler. (Daha fazla bilgi için, bkz.

En İyi Finansal Danışman Nasıl

olunur.)