Faiz oranları, geleneksel bankaların gelirlerini artırmak için başka yerlere bakmalarını zorunlu tutarak en düşük seviyelere yakın. Büyümeye büyük katkıda bulundukları bir alan servet yönetimidir. Sundukları hizmetler tamamen özel bir banka gibi değil, aynı zamanda basitçe kontrol ayrıcalıklarının ötesinde bir şey. Hangisi soruyu gündeme getiriyor: Servet yönetimini bir bankaya getirirlerse varlıklı müşteriler ne alacak?

Bunu göz önünde bulundurarak, bazı geleneksel bankaların neler sunduğuna bir göz atın. Dört kişiden birinin, bu hizmetleri kullanmanın maliyeti ve finansal ön koşulları konusunda bilgi vermediğini unutmayın; bir diğeri ücretlerini açıklamayı reddetti ve üçüncüsü sadece "değişiyor" dedi ve bir "katma değer" olarak sunulabilir. ve Özel Bankacılık ve Zenginlik Yönetimi: Oldukça Değil . --2 -> Kuzey Vakıf Serveti Yönetimi

Yatırım:

Bankacılar, müşterilerin tavsiyelerini, yatırım ürünleriyle ve teknolojiyle bir araya getirerek hedeflerine ulaşmalarına yardımcı olmak için bir yatırım stratejisi oluşturabilirler.

Güven ve emlak planlaması: Northern Trust'taki uzmanlar, zenginlik transferi planlaması, güven yönetimi, mal varlığı ve vesayet hizmetleri gibi bir güven ve emlak planı oluşturacaktır. (Daha fazla bilgi için:

İleri Düzeyli Konutları Planlama: Güvenleri Kullanma .)

Servet planlaması:

Bu hizmet, finansal planlama, aile eğitimi ve yönetişim, vergi ve servet transfer stratejileri, hayırseverlik ve işletme sahibi hizmetleri kapsar.

Özel ve işletme bankacılığı: Özel bankacılar, varlık ve yükümlülükleri yönetmek, nakit akışını korumak ve bireyler için likidite sağlamak için yardımcı olurlar. İşletme bankacılığı müşterileri, finansal hedeflerine ulaşmalarına yardımcı olmak için finansal bir ortak görevi gören bir banka elde ederler.

Maliyet : Ülkenin çoğu bölgesinde müşterilerin 2 milyon doları olmalıdır. Ücretler müşterilerin ihtiyaç duyduklarına göre değişiyor ancak çoğu durumda sözcüler Megan Bramson, katma değer olarak sunulduklarını açıkladı.

Wells Fargo Danışmanları Yatırım planlaması:

Well Fargo Müşterileri, paralarını hedeflerine dayalı olarak nerede yatırım yapacakları konusunda onlara tavsiyelerde bulunabilecek bir finansal danışmana erişir. Bu hizmet kapsamında, müşteriler ayrıca emeklilik planlaması, emlak planlaması ve eğitim finansmanı konularında tavsiyelerde bulunurlar.

Danışma hizmetleri: Finansal danışman ile birebir görüşmeler, araştırmaya dayalı profesyonel yatırım rehberliği ve ihtiyaç duyulduğunda devam etmekte olan portföy izleme ve portföy dengelemesi müşterilere sunulan hizmetlerdir.

Borç verme hizmetleri: Borç, hayatın bir parçası ve Wells Fargo Danışmanları Wells Fargo ile borcunuzu ödemenizi istiyor. (999 Sayılı Özel Varlık Yönetimini Etkileyen İlk Eğilimler .Bu nedenle müşterilerine kredi kartı, menkul desteğiyle borç verme ve ev kredisi sunmaktadır. Maliyet:

Genel olarak müşterilerin her biri 50.000 dolardan 5 milyon dolara kadar varır. Ücretler, müşterinin ihtiyaçlarına göre malların% 1 ila% 2 aralığında değişebilir, sözcüsü Rachelle Rowe. Chase Özel Müşteri

Servet yönetimi: Müşterilere konsiyerj bankacılığı ve artı yatırım tavsiyesi sunan Chase Private Client, müşterilere çeşitli servet yönetimi hizmetleri sunmak için J. P. Morgan Chase'in tekliflerini kullanmaktadır. Chase Özel Müşteri müşterileri, her biri bankacılık ihtiyaçlarına yardımcı olmak ve yatırım danışmanlığı hizmetleri sunmak için bir saniye, emeklilik ve emlak planlaması yapmak için birer profesyonel alıyor.

Chase Private Client'ın servet yönetim hizmetlerinden bazıları şunlardır:

Karar vermeye yardımcı olmak için öngörülecek sonuçların analizi Servet planına ilişkin risklerin değerlendirilmesi

Süksesyon ve işletme satış planlaması

• Charitable-
• Maliyet:
• JP Morgan Chase sözcüsü Mike Fusco, Chase Özel Müşteri'nin müşterilerinin yatırıma hazır varlıklarında genellikle 250.000 dolara veya daha fazlasına ihtiyaç duyduğunu belirtiyor. "Şubelerimizde daha yüksek net müşterilere belli düzeyde hizmet veriliyor ve danışmanlara ve JP Morgan ürünlerine erişiliyor" diyor. Fusco, bankanın verdiği ücretleri açıklamadığını söyledi.
• İlk Vakıf Danışmanları

Finansal görünüm: İlk Vakıf Danışmanları (First Foundation Bank'ın servet planlama bölümünün bir parçası olan) varlıklarını yönetmek için uygun bir plan hazırlamak amacıyla, her müşteriye üç seviyede planlama. Finansal resminizi ve hedeflerinizi öğrenmek için öncelikle finansal bir anlık görüntü ile başlar.

Kapsamlı planlama:

Danışmanlar, kararlaştırılan hedeflerle eşleşen bir plan oluşturmak için müşterileri ile çalışırlar. İleri planlama:

İster ister emlakla yardıma ihtiyacınız olsun veya bir güven yaratmak istiyorsanız, First Foundation, bu hizmetleri gelişmiş planlamayla birlikte sunmaktadır. Müşteriler, finansal ve emeklilik planlaması, emlak planlaması, iş-devralma planlaması ve hayırsever stratejiler kazanabilirler. Maliyet:

Yani İletişim Danışmanı Yani Altagracia Perla, "Birinci Vakıf sözcüsünün bir bant genişliği sorunu nedeniyle zamanında yanıt alamayacağımızı" söyledi. Zaman çerçevesini uzatan ek e-posta ve sesli mesaj soruları başka bir cevap getirmedi. The Bottom Line

Geleneksel bankalar servet yönetim pazarına giriyor ve tüketicilere servetlerini yönetmelerinde onlara yardımcı olmak için bir sürü hizmet sunuyor. Ancak, tüm hizmetler eşit şekilde oluşturulmaz ve sürecin başında gerçek masraflarla ilgili güvenilir bilgi edinmek zor olabilir. Bütün bunlar, durumunuz için en iyi bankayı bulmadan önce önemli miktarda ev ödevi yapmanız gerektiğini göstermektedir. Ücretler hakkında gizlilik bazılarının pazarlık konusu olabileceği anlamına gelebilir, ancak bunu doğrulamak zorunda kalacaksınız. Servet danışmanının, mütemadiyen standartlara sahip olup olmadığını da bilmeniz gerekir; bu da, danışmanların kendi çıkarlarını ön plana çıkarması gerektiği anlamına gelir veya yalnızca uygunluk standardı, yani danışmanların, yatırımların yalnızca yatırımların hedeflerinize uymasını sağlamaları gerekir; zaman ufku ve risk toleransı.Ayrıca bkz.

Fikir Standartı Hakkında

Hakkında Bilmeniz Gerekenler.

Servet yönetimi hizmetleri ile elde ettiğiniz artan el tutma ile ilişkili ekstra maliyetlerin farkında olun. Bunları geleneksel bir broker veya diğer finansal danışmanları kullanma masraflarıyla karşılaştırın. Herhangi bir şey için kaydolmadan önce ücret bilgilerini açık ve yazılı olarak alın.