Uzun süredir yatırım yaptıysanız ve portföyünüzü başka birine devretme sorumluluğunu değiştirmek istiyorsanız, bir servet yönetim firması seçmek bunun bir yoludur.

Fakat bir firma kiralamadan önce, geleceğinize gerçekten önem veren ve yatırımlarınızı korumak isteyen birini seçtiğinizden emin olun. Bir servet yönetim şirketinde nelere dikkat etmeniz gerektiğini görmek için aşağıdaki ipuçlarımızı okuyun. (Daha fazla bilgi için, bkz. Servet Yönetimi: Milyarların Yaptıkları )

Fiyat Üzerine Odaklanma

Bir servet yönetim şirketi seçerken, şirketler arasındaki farkları bir kategori: fiyat olarak değerlendirmek kolaydır. Basit, anlaşılır ve bir numara diğerinden küçükse, tartışamazsınız.

Ancak, Tandem Financial Guidance, LLC'de CFP olan Tyler Landes, fiyat üzerinde çok fazla durmamak yerine, değere odaklanmanız gerektiğini söyledi. Fiyat ne ödediğiniz, değeriniz ne elde ettiğinizdir.

"Günün sonunda insanlara bir danışmanın ücreti nasıl verildiğini ve hangi hizmetin veya ürünün karşılığında vereceğini bildiklerini söyledim" dedi. "Sonra, değerin maliyetle aynı doğrultuda olduğunu düşünün diye karar verin. Değer orada değilse, daha ucuz değildir. "(Daha fazla bilgi için, bkz. En İyi Danışmanı Bulma Önerisi .

) Diğer müşterilere danışmanlarının onlara nasıl davrandıklarını sormanız gerekir. Ve danışmanından, ideal müşterisinin kim olduğunu sorduğunuzdan emin olun. Landes, eğer açıklama ideallerinizle uyuşmuyorsa, bunun iyi bir uyum olmayacağını söyledi. Danışmanınız portföyünüzü sizin kadar önemsiyor gibi hissetmek istiyorsanız. (Daha fazla bilgi için, bkz: Doğru Mali Danışmanı Bul .

"Landes, müşterilerini kazandım, çünkü eski danışmanları düzenli toplantılar yapmak için uzlaşmadı ve müşteri küçük patates gibi geldi" dedi Landes.

Danışmanınızla kaç sıklıkla görüşeceğinizi veya yatırımlarınız hakkında nasıl bilgi sahibi olacağınızı sorun. Neler olup bittiğine dair bir döngüde olmak istersiniz. Kimlik Bilgilerini Doğrulayın Bir firma seçerken, potansiyel olarak hesabınızda çalışacak olan danışman ile oturun. (Daha fazla bilgi için bkz.

Özel bir Bankacıya İhtiyacınız Var mı

Bir kişiyle röportaj yapmak istemiyorsunuz ve daha sonra başkasına teslim edildiğinizi öğrenmek istemiyorsunuz.

Ayrıca, çalıştığı yere, geçtiğine, bir Sertifikalı Finansal Planlayıcıysa ve diğer hangi niteliklere sahip olduğu hakkında bilgi verin. Unutmayın ki müşteri olduğunuzu unutmayın, bu nedenle size ve işletmenizi devretmek danışmana bağlıdır. (Daha fazla bilgi için, bkz. SİZİN İÇİN KEYİF DEĞİŞEN YENİ BİR Mali Müşavir Nasıl Bulunur? ) Bir danışmanın burada bir CFP olup olmadığını doğrulayabilir ve burada SEC ile inceleyebilirsiniz veya Finra'nın BrokerCheck.İşyerinde çalışmakta olduğunuz birisi üzerinde yapacağınız araştırmayı yapmaktan çekinmeyin. Her kimlik belgesi ve sertifikasyonun ne anlama geldiğini sorun ve herhangi bir iş geçmişi bulup bulamayacağınızı veya mevcut ve geçmiş müşterilerle konuşup konuşamayacağınızı öğrenin. Karar vermeden önce durum incelemenizi yapın.

Nasıl Ödenir?

CFP ödemek için farklı yollar var. Bazıları, onlardan aldığınız ürünlere dayalı olarak bir komisyondan ücret alırken bazıları portföyünüzün büyüklüğüne göre belirlenmiş bir ücret talep eder. Portföyünüzün büyümesine yatırım yapan birisini olduğunuz gibi olmasını istiyorsunuz.

Sana sattıkları şey hakkında bir komisyon kazananlara dikkat et; Bu ekstra para kazanmak için, sattıklarından emin olmaktan çok ihtiyaçlarınız için en uygun ürün olacaklarını düşünüyorlar.

Bottom Line Bir servet yönetim şirketi seçmek, şimdiye kadar yaptığınız en önemli kararlardan biri olabilir. Hesaplarınıza girmeyi seçerseniz, emeklilikinizin kaderini değiştirebilirsiniz. Bu, sizi herhangi bir karar vermesinden korkutmak değil, danışmanların hepsinin farklı olduğunun farkında olmalısınız. Dürtü hakkındaki kararınızı vermeyin; güvendiğiniz insanlardan yönlendirmeler isteyin ve kendi derin dalış araştırmalarınızı yapın. (İlgili okumalar için, bkz: Hangi Koşullar altında Özel Servet Yönetimi Gerektirecek?

)