Mal ve hizmet fiyatlarında sürekli bir artış olarak tanımlanan enflasyon kaçınılmaz görünüyor. Ancak fiyat artışı tüketiciler için kötü haberler olsa da, her yıl aynı mal ve hizmet sepetini satın almak için sürekli artan bir miktarda para alması nedeniyle enflasyon yatırımcılar için oldukça karlı olabilir.

Enflasyona Duyarlı Yatırımlar

Enflasyon, bir ülkenin para biriminin değerini bozar. Enflasyonist bir ortamda, bir zamanlar 3 $ maliyeti olan bir galon sütünü şimdi 4 dolara mal olabilir. Enflasyonu ve temel nedeni ile ilgili tartışmaları etkileyen çeşitli faktörler var, ancak tüketiciler ve yatırımcılar için nihai sonuç aynıdır. Fiyatlar yükselir.

Yatırımcılar için, enflasyonist bir ortamda para kazanmanın anahtarı, enflasyon oranını aşan oranlarda değer kazanan yatırımları yapmaktır. Bir takım yatırımlar, tarihsel olarak enflasyona karşı korunma olarak görülüyor. Bunlara gayrimenkul, altın, petrol, hisse senetleri ve enflasyona endeksli tahviller dahildir.

• Gayrimenkul, yükselen fiyatlarla mülkün zaman içinde satış değerini arttırdığı için değil, gayrimenkulün kira geliri elde etmek için de kullanılabileceği için popüler bir seçimdir. Mülkün değeri enflasyonla yükseldiği gibi, kiracıların kira ödemeleri de, bir yatırım mülkünden elde edilen gelirin ekonomideki genel fiyat artışına ayak uydurmasını sağlayarak zamanla artabilir.
• Altın, aynı zamanda popüler bir enflasyon riskinden korunma aracıdır. Yatırımcılar enflasyonist dönemde bu değerli madene dönüşüyor ve fiyatın yükselmesine neden oluyor. Gümüş ve diğer metaller enflasyon dönemlerinde değer kazanma eğilimi gösterirken, altın genellikle başlık kapma yatırımı, enflasyon önemli ölçüde mevcut olduğunda altının fiyatı da yükseliyor.
• Emlak fiyatlarında ve altın gibi petrol fiyatı enflasyon ile hareket eder. Bu maliyet artışı, benzinin fiyatına ve ardından da kamyonla taşınan veya gazla çalışan bir makine (kırpma toplayıcıları, traktörler, vb.) Tarafından üretilen her bir tüketici fiyatının fiyatına akar. Modern toplum, tüketicilerin ve tüketim mallarının bulunduğu araçları taşımak için yakıt harcamayacağından, enflasyon yükselirken petrol, yatırımcılara güçlü bir cazibe getiriyor. Pamuk, portakal suyu ve soya fasulyesi gibi diğer emtia fiyatlarında da enflasyonun yükselmesi eğilimindedir.
• Aynı mantık hisse senetleri için de geçerlidir. Şirketler genellikle artan maliyetleri tüketicilere iletebilir. Buna göre, hisse senetleri yükselen enflasyona ayak uydurmak için makul bir şansa sahiptir. Bazı şirketler, diğerlerine oranla yükselen maliyetleri geçmek için daha iyi bir fırsata sahiptir. Örneğin, diş macunu ve tuvalet kağıdı, çoğu kişinin bakkaliye daha pahalıya mal olmasına rağmen satın almaya devam edecekleri iki öğedir.

Sabit Gelirler

Enflasyon genellikle faiz oranlarının yükselmesine neden olur.Faiz oranları ve tahvil fiyatlarının tersi bir ilişkisi olduğundan, enflasyon mevcut tahvil sahiplerini yatırımcılara kıymeti daha düşük tutmaktadır. Bu engeli aşmak için yatırımcılar enflasyona endeksli tahvilleri satın alabilirler.

Amerika Birleşik Devletleri'nde Hazine Enflasyon Muhafazalı Menkul Kıymetler enflasyona endeksli popüler bir yatırımdır. İpuçları, yaygın olarak adlandırıldığı üzere, Tüketici Fiyat Endeksine sabitlenmiştir. Endeks yükseldiğinde, TIPS'deki bir yatırımın değeri de artar. Taban değeri artar, ödenen faiz baz değerine dayandığından, faiz ödemesinin tutarı taban değer artışıyla birlikte yükselir. Diğer ülkeler tarafından çıkarılanlar da dahil olmak üzere enflasyona endeksli tahvillerin diğer çeşitleri mevcuttur.

Az Konvansiyonel

Diğer yatırımlar için de argüman düzenlenebilir. Örneğin, banka kredileri ve yüksek getirili borç, potansiyel enflasyon riskinden korunma aracıdır. Banka kredileri değişken faizli bir araçtır, yani bankalar faiz oranlarını yükseltebilir, böylece yatırım getirisi enflasyona ayak uydurur. Yüksek getirili borç, enflasyon yükseldiğinde değer kazanma eğilimi gösterir, çünkü yatırımcılar bu sabit sermaye riskinden daha yüksek getiri oranına sahiptir.

Nasıl Yatırım Yapılır

Enflasyona duyarlı yatırımlara çeşitli yollarla erişilir. Gayrimenkul bir bina satın alarak doğrudan satın alınabilir veya bir gayrimenkul yatırım ortaklığına yatırım yoluyla dolaylı olarak erişilebilir.

Altın doğrudan veya dolaylı olarak satın alınabilir. Doğrudan alım fantezi ürününüze uygunsa yatağınızın altına metal bir kutu koyabilirsiniz. Ya da altın madenciliği işinde olan bir şirketin hisse senedine yatırım yapabilirsiniz.

Altında uzmanlaşmış yatırım fonu veya borsa fonuna yatırım yapmayı tercih edebilirsiniz. Burada, profesyonel bir para yöneticisi veya pasif, endeks tabanlı bir ürünün servisini sunan, aktif olarak yönetilen bir fon seçebilirsiniz.

Petrol ve diğer emtiaların doğrudan satın alınması ve altından daha fazla depolanması daha zor. Yatağınızın altındaki garajınıza veya soya fasulyenize musluğuna bir yağ varil eklemek yerine, tarımsal emtialarda veya işlerde uzmanlaşmış bir borsa altındaki fona ya da emtia ürünlerine maruz kalmayı sağlayan bir borsa payı olan ortaklığa yatırım yapmak çok daha elverişlidir vadeli işlem sözleşmeleri ve takasların kullanımı.

Daha sofistike bir yatırımcıysanız, önceden paketlenmiş bir yatırım aracı olmadan doğrudan satın alınan vadeli işlem sözleşmelerinin kullanımı yoluyla çeşitli mallara yatırım yapabilirsiniz. Bu yoldan inmeyi seçerseniz, satın aldığınızın, kayıp olasılığının ve ilgili vergi sonuçlarının anlaşıldığından emin olun.

Sabit getirili tarafta, enflasyona endeksli tahviller, çeşitli şekillerde erişilebilmesi açısından hisse senetlerine benzer. Örneğin, TIPS'e yapılan doğrudan yatırım, ABD Hazinesinden veya bir aracı hesap aracılığıyla yapılabilir. Ayrıca bazı yatırım fonlarında ve borsalarda işlem gören fonlarda tutuluyorlar.

Bottom Line

Yatırımların her türünden korunma için artı ve eksiler vardır, tıpkı diğer her tür yatırım için artı ve eksiler vardır.Benzer şekilde, hiçbir garanti yoktur. Geleneksel enflasyon koruma sistemleri her zaman işe yaramazsa ve benzersiz ekonomik koşullar bazen şaşırtıcı varlıklara mükemmel sonuçlar verirken, kazananların toz içinde kaldıklarından da vazgeçerler. Bu yüzden, "para kazanmak için garantili bir yol" ya da "maaş kontrolü" değil "yatırım" (mantık ve umudun bileşimine dayanan) adı verilir. "

Seçtiğiniz eylem şekli ne olursa olsun, bir şansınız var demektir. Bazen bu şans ödenir ve diğer zamanlar da ölecektir. Her durumda, zaman tüm yaraları iyileştirir. Eğer yaralanmaya gücü yetmezse ya da iyileşmeyi bekleyecek zamanınız yoksa, endişelerinizi en aza indirgemek için portföyünüzü buna göre konumlandırın.

Şu anda sizin için bir seçenek değilse, portföyünüzü enflasyonun yıkılmasından korumak için tasarlanmış çeşitli yatırımları dikkatlice düşünün ve ihtiyaçlarınızı en iyi karşılayan yatırımları seçin. Portföyünüzü tek bir yatırım aracı ile sınırlamanıza gerek olmadığından, çeşitlendirme de dikkate alınmaya değer. Riskin çeşitli holdinglere yayılması, varlık büyüme stratejileri için olduğu gibi enflasyonla mücadele stratejileri için de geçerli olan, zamanı gelmiş bir portföy yapımı metodudur.