ABD Servet Raporu 2015'e göre, Capgemini tarafından sağlanan bir rapor, ABD'de yüksek net değerli bireylerin (HNWI'ler) zenginliğinin 2014 yılında bir trilyon dolardan fazla büyüdüğünü bildirdi danışmanlık, teknoloji ve dış kaynak kullanımı hizmetleri. Bu gruptaki zenginler sayısı 2014 yılında da büyüdü ve zengin varlıklı bireyleri dünyanın bir numaralı varlık sahipleri haline getirdi.

HNWI'ler, birincil konut, sarf malzemeleri ve koleksiyonlar hariç yatırım yapılabilir varlıkların 1 milyondan fazla olduğu şeklinde tanımlanmaktadır.

Rapordaki bulgular, servetlerini yönetim altında büyütmek isteyen servet yöneticilerine yönelik bu demografik ürünün geleceği ile ilgili ayrıntılı bilgiler sunuyor. Bazı kilit noktalar için okumaya devam edin. (İlgili okumaya bakınız: Yüksek Net Değerli Bireyleri Uygulamaya Nasıl Çekebilirsiniz. )

Sosyal Yardım için Yeni Bir Yaklaşım

2014 yılında ABD HNWI'lerinin nüfusu% 8,6 artarak 4,4 milyona ulaştı ve genel olarak ABD'deki HNWI serveti% 9,4 arttı 15 dolara ulaş. 2 trilyon Güçlü ABD borsa performansı, gayri safi yurtiçi hasıla (GSYH) büyümesi gibi bu büyümede rol oynadı. Fakat bu rakamlar süresiz olarak artmayacak. Genç HNWI'ler, HNWI'ler ile onlara hizmet eden servet yönetimi firmaları arasındaki geleneksel ilişkiden ödün vermiyor.

Aslında ABD merkezli HNWI'lerin 40 yaşın altındaki% 85'inde ihtiyaçları karşılanmadığını veya memnun olmadığını fark etmeleri durumunda servet yöneticilerini veya danışma firmasını terk etme ihtimalinin daha yüksek olduğunu söylediler sunulan hizmetler. Bu grup, danışmanlarına, ailelerinden veya önceki neslin sahip olabileceğinden daha düşük güven ve güven düzeylerine sahip olduklarını da bildirmektedir.

Capgemini raporunda ayrıca, 30 yaşın altındaki milyonlarca insanın yatırım kategorisindeki 40 kategorisinden çok farklı olan tutum ve endişeleri varmış. ABD'deki genç HNWI'ler, rapora göre, küresel yatırımları içeren daha karmaşık finansal planlama hizmetlerinin yanı sıra dijital teklifler ve otomatik tavsiye platformları için güçlü bir tercih yaptıklarını söylüyorlar. (Daha fazla bilgi için, bakınız: Robo-Advisors, Genç Yatırımcılar için İyi Fiktör )

En zengin HNWI'ler arasında, yatırım tercihlerini değiştirmenin, ileriye dönük olarak gördüğü bir değişiklik olarak da değinildiğini belirtti. Bu zengin kişiler, portföylerinde karmaşık finansal ürünleri daha iyi yönetebilecek daha çeşitli uzmanlar arıyor olduklarını söylüyorlar. Raporda ayrıca varlıklı ABD HNWI'lerinin veya varlıklarının 20 milyon dolardan fazla olduğunu iddia edenlerin, varlıkları 1 milyon ila 5 milyon dolar aralığında çalışan HNWI'lere kıyasla, çok sayıda finansal danışmanlık firmasıyla çalışmak için iki kat daha fazla ihtiyatlı oldukları bulundu.

Capgemini Financial Services Bankacılık Başkan Yardımcısı Sankar Krishnan, yaptığı açıklamada, daha genç ve zengin ABD HNWI'lerin alışkanlıklarının ve sayısal hizmetler talebinin geleneksel servet yöneticisi-HNWI ilişkisinin değişen bir dinamiğine işaret ettiğini söyledi. "Doğrudan hem acentelerden hem de otomatik platformlardan sağlanan yüksek kaliteli tavsiyeleri birleştiren varlıklı yönetim şirketleri, ABD HNWI nüfusunun tüm kesimlerinden profillerini ve pazar payını güvence altına alma fırsatına sahip olacak" dedi.

Dijital Beklentiler

Rapor, önümüzdeki beş yıl boyunca, ABD'deki 40 yaşın altındaki HNWI'lerin% 87'sinden fazlasının servet yönetimi ilişkilerinin tamamının veya çoğunun dijital olarak yapılmasını beklediğini buldu. Ve bu grup tarafından dijital etkileşime yönelik talep gerçekten de yüksek olsa da, servet danışmanlarının 40 yaşın üzerindeki HNWI'lerin yaklaşık% 50'sinin dijital kanalları tercih ettiğini de hatırlaması önemlidir. Grubun dijital hizmetlere olan yakınlığı ve en zengin HNWI'lerin farklı yatırım seçenekleri için arzusu, rapora göre düşük ücretli otomatikleştirilmiş yatırım yönetimi platformlarının (robo-danışman olarak da bilinir) gelişmesinin ardındaki iki nedendir. Bu nedenle, dijital portföy yönetimi ve danışmanlık hizmetleri sunan danışmanlar, işletmelerini hızlı bir şekilde büyütmektedirler. Yönetimde varlıkları övünen ABD'li otomatik danışmanlar (AUM), Mart 2014'ten Eylül 2015'e kadar% 265,7 oranında artmaktadır. Otomatikleştirilmiş hizmetler, daha temel görevlerden bazılarının yükünü hafifleterek geleneksel servet yönetim firmasının tekliflerini tamamlayabilmektedir.

Bu servet yöneticilerine müşterilerin açıkça takdir ettiği müşteri ilişkilerine odaklanmak için daha fazla zaman tanıtır. Aslında, 2017 yılına gelindiğinde ABD'deki HNWI'lerin tahmini 1 ABD doları tahsis edeceği tahmin edilmektedir. Otomatik danışmanlara 5 trilyon varlıklar. Dolayısıyla, bu otomasyona ayak uydurmak için devam etmek isteyen servet yönetimi firmaları, HNWI'ların aradıkları otomatik danışmanlık yeteneklerini eklemek için şimdi harekete geçmelidir. Capgemini raporuna göre yapmazlarsa, işlerini kaybetme riski taşıyorlar.

Kadınlarla Farklılıklar

ABD'deki pek çok kadın HNWI, erkek meslektaşlarınınkinden farklı kaygılar taşıyor. Endişeler arasında, kimlik hırsızlığına ve kişisel mali suç korkusunun yanı sıra çevre endişesi ve gelirlerinin enflasyona ayak uyduramama tehdidi yer alıyor.

Bu grup, Capgemini'nin raporuna göre, varlık dağılımı ve sosyal etki yatırımları konusunda çok endişe duyuyor ve onları bu konulardan daha az ilgilenen erkek HNWI'lerden ayrı olarak ayarlıyor. ABD'de Kadın HNWI'leri, portföylerinde% 5 daha fazla para bulundurma ihtimali daha yüksektir ve hisse tutma olasılığı% 11 daha düşüktür. Ayrıca, sosyal etki etkililiklerini erkek meslektaşlarından% 9 daha önemli olarak ölçmede profesyonel öneri aldılar.

Bottom Line

Servet yöneticileri bu yıl işlerini sürdürmek isteyen ve büyüyen menajerler, aktiflerini varlıklarını yönetim altında hızla büyütmek istiyorlarsa, yukarıda bahsedilen binlerce ve kadın HNWI'lerin endişelerinin bir kısmını ele almak akıllıca olacaktır. (Daha fazla bilgi için, bkz.

Danışmanlar Büyük Servet Taşımacılığına Nasıl Başlayabilirler. )