Yeni nesil zengin yatırımcılar, SEI Investments Co., Akrep Ortaklığı ve NPG Varlık Yönetimi tarafından hazırlanan "Varlıktaki Yeniden Ayarlanan Değer" adlı bir araştırmaya göre, danışmanlık hizmetleri için ödedikleri değişiklikler istiyor .

Rapor, dünya çapında 3, 113 ankete katılanların ortalama net değeri 2 ABD Doları olan soruları sordu. 7 milyona ulaşan ve gelecekte ultra yüksek net değerli yatırımcıların temsilcisidir.

Mali müşavirlerin, bu müşteri tabanına hizmet etmeyle ilgili ücretler açısından ne düşünmeleri gerekiyor. (İlgili okumalar için bkz: Ultra Varlıklı Mali Problemler )

Ücret Üzerine Bir Fiyat Belirleme

Bazılarının inanabileceğinin aksine, varlıklı olanlar fiyat söz konusu olduğunda kayıtsız değildirler ve servet yönetimi hizmetleri için aldıkları değer. Amerika'nın ultra yüksek net değerli yarının yatırımcılarının çoğunluğu (% 84), Futurewealthy olarak dublörlüğünü yaptığı şey, paraları için yüksek kaliteli bir değer aldıklarını kabul ediyor. Fakat paralarını danışmanlık hizmetlerine ayırma biçimi temelde farklıdır.

Şu anda, bu demografik para yönetimi için ödeme yapmak için çeşitli ücret biçimleri kullanmaktadır. Bu müşterilerin ayrıca, bu ücretlerin bir servet yönetim şirketi içinde nasıl dağıtılacağı konusunda güçlü fikirleri var. Futureswealthy, servet yönetimi deneyiminin farklı bölümlerine ödediği ücretleri ödemek istediğinde, ilişki müdürünüze en çok odaklanarak, tüm ücretin neredeyse beşte ikisini danışmanına vermeyi seçti. Geri kalan ücretleri firmaya (% 20), iç uzmanlara (% 14), destek teknolojilerini (% 13) ve destek personeline (% 13) ayırdılar.

Teknoloji Tercihleri ​​

Servet yönetiminde teknolojinin rolü artmaya devam ederken, teknolojiye yönelik ücret tahsisi tercihinde söz konusu olduğunda önemli bir nesil bölünme söz konusudur. En genç katılımcılar, 40 yaşın altındaki kişiler, toplam zenginlik ücretinin yaklaşık% 20'sini destek teknolojilerine ayırmayı seçerken 40 yaşın üzerindeki kişilerin yalnızca% 12'si aynı şekilde hissettiler. (İlgili okumalar için, bkz.

5 Altındaki Zengin Kişiler Altında Yaşıyor . "Değer çoğunun ilişki müdürü ve firma üzerinde yer aldığı ilginç" dedi Al Giovanni'nin CEO'su Al Chiaradonna, SEI Servet Platformu, Kuzey Amerika Özel Bankacılık alanındaki bir açıklamada "Futurewealthy, aldıkları hizmetten ve sağlanan firmanın markasından en açık biçimde minnetar. Varlık yöneticileri için teknolojiyi benimseyerek bu büyüyen eğilimi kullanmaya büyük bir fırsat var. "

" Teknoloji, servet yöneticilerinin yeteneklerini genişletmesine ve düşük değerli faaliyetlerini otomatikleştirmesine olanak tanırken, markalarını ve ilişki yöneticilerini güçlendirmek için ilave kaynaklar da koyabiliyorlar. "dedi."Ayrıca, daha genç olan Futurewealthy'nin beklentileri servet yöneticilerini yeteneklerini arttırmaya ve daha fazla teknolojiyi müşteri deneyimine entegre etmeye teşvik edecek."

Ücret Yapısı Tercihleri ​​

Ücretlerin nasıl yapılandırıldığı konusunda Amerika'nın en yaygın tercihi (% 35) bu modeli kullanır ve bunun tercihi nesiller boyunca tutarlıdır. Ne zaman, ne zaman ve ne zaman sabit ücret karşılığında zamana dayalı veya saatlik bir ücret karşılığında tercih karşılaştırırken, kuşaklar arasında büyük bir fark var.Genç kuşağın% 34'ü şu anda sabit ücret modeli tercih ederken, bu model tercihi azalmaktadır 40-49 yaş arasında ortaya çıkan zenginlerin yalnızca% 22'si, 50- 59 yaş grubundakiların% 10'u ve 60 yaş ve üzeri olanların% 5'i şu anda ücret tabanlı bir modeli tercih etmektedir. Futurewealthy bir zaman tercih ediyor-ba 40 yaş üstü muadillerinin% 4'ü ile karşılaştırıldığında,

Mevcut tercihlerine rağmen, önümüzdeki beş yıl içerisinde yüksek ve net yüksek değerli yatırımcılar, ödeme yapılarının bir firma ile etkileşimini daha iyi yansıtacak şekilde gelişmesini istediklerini kabul ediyor. Ankete katılanların% 40'ı şu anda bu şekilde ödeme yapıyor olsalar bile, ortalama% 72, mevcut varlıklarının bir kısmını tavsiye niteliğindeki danışmanlık hizmetlerinden ödemek istemiyorlar. (İlgili okumaya bakınız:

Zengin Kişiler için Varlık Koruma . Bunun yerine zamana dayalı ve sabit ücret gibi daha öngörülebilir ücret biçimlerine geçmek istiyorlar. Halihazırda% 14'ü sabit ücret formatında ödeme yapıyor, ancak% 18'i gelecekte sabit bir ücret ödemeyi tercih ediyor. Katılımcıların% 5'i zaman esaslı bir yapı kullanarak ödeme yaparken,% 7 gelecekte bu modelle ödeme yapmak istiyor.

Nesilden Arar Ne İstiyor

Servet yöneticileri, yaşlı nesillere göre farklı bir hizmet türünü bekleyen ve gerektiren genç nesillere karşı meydan okuyor. Raporda, genç Futurewealthy, bilinçli yatırım kararları almak için daha güçlü bir rehberlik, daha fazla araç ve daha fazla bilgiye ihtiyaç duyduğuna inanıyor. En genç Futurewealthy'nin yaklaşık yarısı, ilişki müdürü ve firması arasındaki daha güçlü iletişimi bir zorunluluk olduğuna inanıyor. Bu, 60 ve daha yaşlıların yalnızca% 25'ini karşılaştırıyor.

Ek rehberliğe ihtiyaç duymanın ötesinde, en genç neslin yaklaşık yarısı şu anda bilinçli kararlar almak için ihtiyaç duydukları araçları veya bilgilere sahip olmadığına inanıyor. Eski meslektaşlarının sadece dörtte biri aynı şeyi hissediyor.

The Bottom Line

Tüm nesillerin yüksek ve net değerli yatırımcıları, servet yöneticileri ile olan ilişkilerine büyük önem veriyor. Mali müşavirler, ileride ilerlemenin, bu müşterilerin çoğunun, danışmanlık altındaki varlıklara dayalı bir ücretten, bir servet yönetimi firmasına olan katılımlarını daha iyi yansıtacak sabit veya zamana dayalı bir ücret karşılığında değiştirmek istediklerini de dikkate almalıdır.(İlgili okumalar için bkz:

Yüksek Net Değerli Müşterileri Bulma ve Tutma .)