Columbia Üniversitesi İşletme Fakültesi'nden doçent olan Rita Gunther McGrath sayı ve performans hakkında bir ya da iki şey biliyor. Mali danışmanından gördüğü sayıları ve performansı beğenmediğinde, basit ve doğrudan bir adım attı - danışmanını görevden aldı.
"Gerçekten de kötü performansla ilgiliydi" diyen McGrath, "Yedi yıldır onlarla beraberdim ve onlara gönderdiğimden daha az para kazandım." Dürüst olmak gerekirse, oturup bırakmak daha iyi olurdu. bir banka hesabı "olarak nitelendirdi. McGrath danışmanının ihtiyaçlarını zayıf bir şekilde anladığını söyledi." Onlarla bu toplantılara giderdim ve portföy çeşitlendirmesi, yatırım ufku ve teknik konularla ilgili tüm pasta tabloları ve mumbo jumbo'ydı. "
"Yaşamın maddi yanını iyi yaşamla ilişkilendirecek biri vardı (ve sonunda buldum)! Hedeflerim ne gibi şeyler, yapılması gereken büyük kararlar nelerdi, bakıma mı başladınız? emlak planlarınız, kocamızı ve ben bazen zor konuşmalar yapacak bir odaya getirebilir misiniz? "
Yalıtılmış Bir Olgu değil
Müşterilerin ne sıklıkta yangın attığı hakkında sert ve hızlı bir sayı yoktur finansal danışmanlar, ancak finansal hizmetler profesyonellerinin radar ekranında ve kesinlikle radar ekranında bir sorundur en yatırım müşterilerinin. Ancak, müşterilerin Donald Trump'u yatırım danışmanlarına çekmelerine neden olan temel sürücüler nelerdir? McGrath, karışıklık için proaktiflik ve eksiklik olmamayı ekliyor.
"Yıllarca kayıplar sonra, bana seslenip bir görüşme yapacaklarını mı düşünüyorsun?" "Hayır, yıllarca radyo sessizliği yaptı zaten yeterince karar verdim ve nihayet hesabımı çektiğim ve yoksul performansı belirttiğimde tepki 'ancak kocanızın hesabı iyiydi …' performansı düşük olduğunu kabul etmek yerine benim hesabımda ve bu konuda açık sözlü "diye ekliyor.
Doğru finansal danışmanı bulmak için yatırımcılar için pazar yeri Covestor'da iletişim yöneticisi olan Kalen Holliday, sürekli olarak memnuniyetsiz finansal danışmanlık müşterileri tarafından dinlendiğini söylüyor; çoğunlukla danışmanlarını kovduktan sonra "hepimiz duyuyoruz" diye konuştu. "İnsanlar bir hesap açmaktan ve daha sonra danışmandan bir şeyler duymaktan ya da sadece" 500.000 dolarlık yatırım fonuna "sahip oldukları için göz ardı edilmesinden şikayet ediyor." Yatırımcıların bu deneyimleri olması ve kendilerini beğenirse, Holliday şunları söylüyor: "Dinlenmedikçe veya daha da kötüsü dinlenmiyorsa, danışmanın gitmesine izin vereceğiz diyor Holliday:" Alt satırda insanlar kişisel ilgi ve artı iyi performans istiyorlar ve birinden veya ikisinden veya ikisinden yoksun olduklarında danışmanlarına ateş et "dedi ve ekliyor:" Son zamanlarda danışmanızdan haber almadıysanız, ona ne için ödeme yapıyorsunuz?"

Yatırımcıların Mali Müşavirlerini Ateşlemelerinin En Önemli Sebepleri

Covestor. Com, yatırımcıların danışmanlarını fişe çekmesini sağlayan birincil" anlaşma engelleyicileri " Performans

: Müşteriler berbat bir performans karşılığında yüksek ücret ödemekten hasta ve bıkmışlar ve artık bunları alamazlar.
Danışmanlardan Dikkat Eksikliği

1. : Aramıyorlar, donmuyorlar Dow düştüğünde hemen hemen buharlaşırlar. Ücretler
2. : Müşteriler yüksek getiri elde ettiğinde, yüksek ücretler onları kızdırmaz.Günümüzün ekonomik ortamında insanlar maliyetleri düşürmek istiyor; söz verdiklerini sunmayan bir danışmanı atmak bariz bir seçim.
3. İnsan etkileşimi, müşterilerin yürüyüşe çıkmasının başka büyük bir nedeni, Jason Laux, Başkan Yardımcısı Pittsburgh merkezli bir yatırım danışmanlığı şirketi olan Synergy Financial Group, "Müşterilerin finansal bir danışmanı terk etmesinin başlıca nedeni, kişisel dokunuş eksikliğidir" diye açıklıyor Laux, "Müşteriler, ekonomik f> r> nlar> n de¤iflimini ve istikrars> z bir faiz ortam> n> n varl> ¤> n> de¤erlendiriyorlar "dedi.

Fakat kimse, özellikle de sıkıntılı zamanlarda, para konusunda karanlıkta olmak istemez. "Sadece bir plan biliyor ve ilgileniyor oldukları için güvence sağlamaya çalışıyorlar. korumak ve güçlü bir çalışma ilişkisi kurmak "diyor.

Gerçekçi Beklentilerin Önemi

Red Group, N. J'nin danışmanlık şirketi olan Opus Group'un kurucularından Gregory Gallo, müşterilerin danışmanlarını atmalarının neden kendi yeteneklerini "aşağısına taşıdığının" başka büyük bir nedeni olduğunu söylüyor. " teslimat altındaysa, bu büyük bir şey "dedi.

"İş hayatımdaki 16 yılda," kazanmak "için bir çok danışmanı duydum, muhtemel müşterilere gerçek olamayacak kadar iyi kanıtlayan açıklamalar yaptım" dedi. Dediğine göre bariz bir örnek, performans. "pazar" dan daha iyi performans göstereceğini söyleyen bir müşteriye, sadece müşteriyi hayal kırıklığına uğrattığı belirtiliyor: "Bir müşteri bu düşük performans için iyi parayı ödemiş gibi hissediyor, sadece ayrılıyor" diyor.
Diğer yatırım uzmanları bu düşünceyle hemfikir, gerçekçi olmayan beklentilerin, danışmanlar arasındaki zayıf iletişim becerileri ile bağlantılı olduğunu da ekliyor: "Yatırımcıların getirilerini pazarın üstünde tutmak ve onlara ulaşmamak, müşterileri kaybetmenin kesin bir yoludur, "diyor New York'un zengin varlık yönetimi şirketi Melville'de bulunan Hammer Wealth Group'un ilk kurucusu Bill Hammer, Jr. Hammer, temel sorunun müşteriyle iletişimde başarısız olması olduğunu belirtiyor: "Müşteriler mutlaka danışmanlardan yalnızca performans nedeniyle ateş etmiyorlar, aksine danışmanlar hiçbir zaman onlarla iletişim kurmadığı için iletişim kurmada başarısız oluyorlar. zayıf yatırımcı davranışları (yanlış zamanda alım / satım yapmak gibi) yanı sıra danışmanın "tekerlekte uykuda kaldıklarını" hissetmesi Hammer, kaçınılmaz olarak hayal kırıklığı yaşayan performans dönemlerinde danışmanların müşterileri ile iletişim kurmaları için çok önemlidir. ancak birçok kişi bu tavsiyede bulunur ve müşterilerini süreçte kaybetme riski - Donald Trump tarzı.